多选题董事会应重点关注和审定银行（）。A发展战略B风险管理战略C资本管理战略D中长期发展规划

题目
多选题
董事会应重点关注和审定银行（）。
A

发展战略

B

风险管理战略

C

资本管理战略

D

中长期发展规划

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1.简要论述在评价工作审定时应重点审定的要素。

2.请结合工作实际，分析论述银行卡业务审计应关注的重点。

3.根据《商业银行公司治理指引》，以下哪些内容是董事会应重点关注的（）A、制定商业银行经营发展战略B、制定资本规划C、定期评估并完善商业银行公司治理D、对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价

4.监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    中小商业银行发行审核要关注的重点和难点是什么？


    正确答案: （1）股权是否规范。涉及四个问题：一是股东资料是否完整；二是股权性质是否明确；三是股东资质是否合规；四是股权管理是否规范。股东清理后，不能确权的股份数及其涉及的股东人数必须控制在一定比例，否则会引发监管层对银行股权规范程度的合理怀疑。
    （2）上市是否必要。上市作为融资渠道在我国现阶段仍属稀缺资源，监管层关注拟上市银行融资使用效率问题。我国中小商业银行规模小，融资有效利用量低，已上市的中小商业银行一般都通过战略扩张、异地经营提高融资利用率，防止资本充足率畸高。在银行异地经营存在资质限制的金融环境下，若拟上市银行跨区域经营受阻，资金过剩必然带来信贷盲目扩张、金融风险激增，损害中小投资者利益，因而成为监管层关注的重点。
    （3）人才是否就位。中小商业银行与外资银行、大型国有商业银行相比，在管理、技术、创新能力与盈利能力上存在很大差距，亟待相关专业人才加盟，但前述劣势让人才望而却步。且不提中小商业银行地域分布广，发展不均衡，即使是经济发达地区的中小商业银行也存在人才储备不足的问题。一个拟上市银行，如果没有相关人才，根本无法建立完善的公司治理制度、符合上市公司运营要求。监管层比较看重中小商业银行是否拥有充足的优秀人才。
    （4）监管是否达标。监管指标主要包括资本充足率、不良资产率、拔备覆盖率、贷款集中度、关联交易等相关问题。我国中小商业银行贷款集中度居高不下，有其合理性，其经营范围的狭窄直接限定客户圈。对此须谨慎防范风险。另外，中小商业银行上市处于银监会、证监会监管交集当中，两会对监管指标的规定不尽一致，例如，对关联方的认定，不同监管文件略有区别。对于此类问题，需要拟上市银行积极沟通，与监管层达成共识。

  • 第2题：

    监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    期货公司独立董事应重点关注和保护中小股东利益。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    私人银行推介产品中的关注类产品可分为（）。

    • A、关注类
    • B、重点关注类
    • C、一般关注类
    • D、特殊关注类
    • E、损失关注类

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，非执行董事应当重点关注（）对董事会决议的落实情况。


    正确答案:高级管理层

  • 第6题：

    内部控制评价的重要性原则是指评价应依据风险和控制的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    董事会应重点关注和审定银行（）。

    • A、发展战略
    • B、风险管理战略
    • C、资本管理战略
    • D、中长期发展规划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    根据《商业银行公司治理指引》，以下哪些内容是董事会应重点关注的（）
    A

    制定商业银行经营发展战略

    B

    制定资本规划

    C

    定期评估并完善商业银行公司治理

    D

    对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    准风险事件按其性质、金额等划分为：特别重大、重点关注、关注和一般关注。其中：（）是按照总行最新公布的监督模型风险等级来确定。
    A

    特别重大、重点关注

    B

    重点关注、关注

    C

    特别重大、重点关注、关注

    D

    重点关注、关注和一般关注


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。
    A

    重点管理

    B

    重点关注

    C

    监督

    D

    重点控制


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    网络银行必须重点关注（  ）的监管。

    正确答案：
    解析：

  • 第13题：

    重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。

    • A、重点管理
    • B、重点关注
    • C、监督
    • D、重点控制

    正确答案:A,C

  • 第14题：

    工商银行现行业务运营风险监控体系将风险事件分为重点关注类、关注类和一般关注类。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行应加强账户管理，对客户实施分类管理，对重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。

    • A、发函核实
    • B、电话核实
    • C、短信核实
    • D、上门核实

    正确答案:D

  • 第17题：

    接收到预警重点关注人员的研判信息后，航空安全员应详细掌握预警重点关注人员的人数和座位，同时了解机上“支援名单”人员，形成“预警重点关注人员应急处置预案”。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    问答题
    请结合工作实际，分析论述银行卡业务审计应关注的重点。

    正确答案： (1)银行卡申领、发放和销户。审查是否严格执行申领、资信调查及审批制度；所提供的担保方式是否合法有效并充足；是否签订了银行卡领用合约；审查不相容岗位是否严格分离等。
    (2)银行卡消费、存取款和转账。抽査卡存款账户和有关凭证，审査转账取款和取现是否符合规定；审查银行卡消费超过规定限额晕否授权，授权是否符合规定等。
    (3)银行卡业务收支。审查跨行交易和ATM跨行取款中，手续费分配比例是否符合有关规定或约定；调阅特约商户协议书、特约商户存款账户、交易单等，审核有关单据的交易笔数、交易金额、回扣金额等内容是否一致，结算手续费的收取是否符合规定，资金划拨是否正确等。
    (4)银行卡风险管理。审査银行业务风险控制指标的执行情况等。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    中小商业银行发行审核要关注的重点和难点是什么？

    正确答案： （1）股权是否规范。涉及四个问题：一是股东资料是否完整；二是股权性质是否明确；三是股东资质是否合规；四是股权管理是否规范。股东清理后，不能确权的股份数及其涉及的股东人数必须控制在一定比例，否则会引发监管层对银行股权规范程度的合理怀疑。
    （2）上市是否必要。上市作为融资渠道在我国现阶段仍属稀缺资源，监管层关注拟上市银行融资使用效率问题。我国中小商业银行规模小，融资有效利用量低，已上市的中小商业银行一般都通过战略扩张、异地经营提高融资利用率，防止资本充足率畸高。在银行异地经营存在资质限制的金融环境下，若拟上市银行跨区域经营受阻，资金过剩必然带来信贷盲目扩张、金融风险激增，损害中小投资者利益，因而成为监管层关注的重点。
    （3）人才是否就位。中小商业银行与外资银行、大型国有商业银行相比，在管理、技术、创新能力与盈利能力上存在很大差距，亟待相关专业人才加盟，但前述劣势让人才望而却步。且不提中小商业银行地域分布广，发展不均衡，即使是经济发达地区的中小商业银行也存在人才储备不足的问题。一个拟上市银行，如果没有相关人才，根本无法建立完善的公司治理制度、符合上市公司运营要求。监管层比较看重中小商业银行是否拥有充足的优秀人才。
    （4）监管是否达标。监管指标主要包括资本充足率、不良资产率、拔备覆盖率、贷款集中度、关联交易等相关问题。我国中小商业银行贷款集中度居高不下，有其合理性，其经营范围的狭窄直接限定客户圈。对此须谨慎防范风险。另外，中小商业银行上市处于银监会、证监会监管交集当中，两会对监管指标的规定不尽一致，例如，对关联方的认定，不同监管文件略有区别。对于此类问题，需要拟上市银行积极沟通，与监管层达成共识。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简要论述在评价工作审定时应重点审定的要素。

    正确答案： （1）评价工作人员：人员配置是否合理、专业搭配是否满足项目的要求，决定了评价工作计划的可行性。因此，应重点审查人员的专业能力是否能满足评价工作的需要，是否能覆盖安全评价所需的各个专业，是否存在人员安排上的重大缺陷。
    （2）评价工作的进度安排：审定评价工作分解后的工作活动清单是否包括了项目所需进行的所有活动、项目活动持续时间的估算是否准确、各工作活动的顺序是否合理等内容，是对进度计划审定的重点。
    （3）检测、检验安排：现场检测、检验的使用，是保证勘查结果科学、真实的必要条件。检测、检验项目应全面，检测的时机应是被评价对象正常开展工作且有代表性的时间。对食品设备进行合理安排，可提高再走勘查的工作效率。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下说法错误的是（）。
    A

    董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任

    B

    除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注银行的经营发展战略、风险容忍度、风险管理和内部控制政策、资本规划、公司治理与信息披露等

    C

    董事会由执行董事和非执行董事组成，执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，非执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事

    D

    商业银行的董事长和行长应当分设

    E

    董事会例会每年应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定


    正确答案： E,B
    解析： C选项中，非执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事。E选项中，董事会例会每季度至少召开一次。

  • 第23题：

    判断题
    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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