单选题以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚金。A 2B 3C 4D 5

题目
单选题
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚金。
A

2

B

3

C

4

D

5

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1.单选题下列选项中，属于间接税的是（）。A 营业税B 财产税C 企业所得税D 个人所得税

2.多选题国家开发银行贷前审查原则是（）。A借款合同及担保合同继续有效，借款法人治理结构完善B借款人贷款额度在授信额度之内C贷款投向符合国家宏观经济政策和金融法规D按合同约定，贷款项目各项建设资金同步到位、合规使用E贷款信用结构完善，风险防范措施到位

3.判断题公司的资本公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。（）A 对B 错

4.单选题根据《贷款风险分类指引》的贷款分类方法，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，此贷款类型为（ ）贷款。A 次级类B 关注类C 可疑类D 损失类

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  • 第1题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》要求，商业银行的贷款损失准备充足率不应低于（）。
    A

    60%

    B

    80%

    C

    100%

    D

    200%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    问答题
    请谈谈你对商业银行资产负债管理理论的认识。

    正确答案： (1)含义：资产负债管理理论认为应通过资产和负债的共同调整，协调资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性方面的搭配，尽可能使资产、负债达到均衡，以实现安全性、流动性和盈利性的统一。
    (2)资产负债管理理论主要内容包括：①流动性问题：从资产负债两个方面预测流动性；②风险控制问题：通过有效的资产和负债管理防范各种风险，保证安全经营；③资产与负债对称：调整各类资产负债搭配。
    (3)作用。①它增加了银行抵御外界经济动荡的能力。资产负债管理运用现代化的管理方法及技术手段，从资产负债的总体上协调资产与负债的矛盾，使得银行在调整资产负债结构方面具有极大的灵活性和应变力，从而增加了银行对抗风险的能力。②资产负债管理有助于减轻银行“借短放长”的矛盾。利率自由化引起筹资成本的提高，迫使商业银行减少冒险性、放弃性、进攻性的放款和投资策略，采取更为谨慎的态度对待放款和投资。
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    多选题
    《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得占压财政存款或者资金。金融机构占压财政存款或者资金的应当进行以下处理（）。
    A

    给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

    B

    对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分

    C

    情节严重的，暂停或者停止该项业务

    D

    构成非法吸收公众存款罪的，依法追究刑事责任。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    多选题
    法律规定属于国家所有地财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、5２条）
    A

    矿藏、水流、海域

    B

    文物

    C

    无线电频谱资源

    D

    国防资产


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    下列不属于国家开发银行短期贷款申请材料的是（）。
    A

    借款申请书

    B

    借款人高管信息

    C

    四项审批相关批复文件

    D

    担保相关文件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    上市公司监管主要包括（）。
    A

    市场操作

    B

    上市公司信息披露

    C

    上市公司治理

    D

    并购重组

    E

    内幕交易


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持公平、公正、公开的原则，确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行内部控制指引第102条：商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。

  • 第8题：

    判断题
    内部控制要覆盖主要重要部门和岗位，由这些部门的全体人员参与，任何决策和操作均应当有案可查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    建设项目短期贷款可以操作资产转让业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    试点期间应将农村资金互助社的报银监会备案。（）
    A

    筹建工作方案

    B

    开业工作方案

    C

    筹建批复

    D

    开业批复


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自做出行政许可决定之日起（）个月内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    6


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在建工程抵押，在建工程应取得下列哪些证件（）。
    A

    《建设工程规划许可证》

    B

    《建设用地规划许可证》

    C

    《房屋所有权证》

    D

    《国有土地使用证》

    E

    《建设工程施工许可证》


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    多选题
    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（）等，防止对集团客户过度授信。
    A

    集团客户的贷款卡信息

    B

    债信息

    C

    对外对内担保信息

    D

    关联方信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
    A

    银行与客户按约定比例

    B

    银行主要负责人

    C

    银行客户经理

    D

    客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    多选题
    银行业金融机构下列哪些违法情形情节特别严重时，银行业监督管理机构可以吊销其经营许可证（）
    A

    未经批准变更、终止的

    B

    未经批准设立分支机构的

    C

    违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的

    D

    违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    问答题
    2008年，审计检查发现，××公路建设投资有限公司的××万元公路收费权质押贷款，仍保持省交通厅登记状况。 问题：该做法有何风险？

    正确答案： 确认收费权质押真实有效。他项权利证明在有关部门登记
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    根据《商业银行金融创新指引》，金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    项目融资贷款人可以采取哪些方式分散项目融资的风险（）。
    A

    签订总承包合同；

    B

    适用金融衍生工具；

    C

    设计综合金融服务方案；

    D

    设计账户管理。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    对银行业金融机构进行现场检查，应当经（）批准。
    A

    银行业监督管理委员会

    B

    银行业监督管理机构省一级派出机构

    C

    银行业监督管理机构负责人

    D

    负责检查的科室负责人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    经营外汇业务的金融机构发现客户有（）行为的，应当及时向外汇管理机关报告。
    A

    异常行为

    B

    外汇违法

    C

    外汇违规


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    农村合作金融机构进入全国银行间同业拆借市场进行资金拆借，需要经过以下（）审批。
    A

    银监局

    B

    人民银行

    C

    财政厅

    D

    税务局


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即上报或越级报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    财务公司不良贷款率不应高于（ ）。
    A

    2%

    B

    3%

    C

    4%

    D

    5%


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    在序数效用理论中，用来描述消费者偏好的曲线是无差异曲线。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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