多选题商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）A分级管理B逐级授权C权限等级D职责分离

题目
多选题
商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）
A

分级管理

B

逐级授权

C

权限等级

D

职责分离

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1.《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?

2.《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?(《商业银行内部控制指引》第七十二条)

3.商业银行资金业务的组织结构应当体现()和()的原则。A分级管理B逐级授权C权限等级D职责分离

4.根据《商业银行内部控制指引》,下列关于内部控制评价的说法错误的是()。A、商业银行应当根据实际情况，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B、商业银行内部控制评价应当由监事会指定的部门组织实施C、商业银行内部控制评价至少每年开展一次D、商业银行应当对各项业务制度和管理制度定期进行评估

参考答案和解析
正确答案： C,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当贯彻以下原则：()

    A、全面;

    B、审慎;

    C、公允;

    D、有效;

    E、独立


    答案：ABDE

  • 第2题：

    下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是( )。

    A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员
    B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
    C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
    D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整

    答案：B
    解析：
    银行内部控制的原则包括：①全覆盖原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。②制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。③审慎性原则是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念.设立机构或开办业务均应坚持内控优先。④相匹配原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。选项B表述正确。

  • 第3题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。（《商业银行内部控制指引》第48条）

    • A、办理银行本票
    • B、贷款
    • C、贴现
    • D、办理银行承兑汇票

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成（）的业务运行架构。(《商业银行金融创新指引》第20条)

    • A、前台营销服务职能完善
    • B、中台风险控制严密
    • C、后台保障支持有力

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（）分离

    • A、前台交易与后台结算
    • B、业务经办与会计账务处理
    • C、业务操作与风险监控
    • D、自营业务与代客业务

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）

    • A、内部控制环境
    • B、风险识别与评估
    • C、内部控制措施
    • D、信息交流与反馈
    • E、监督评价与纠正

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）

    • A、分级管理
    • B、逐级授权
    • C、权限等级
    • D、职责分离

    正确答案:C,D

  • 第9题：

    多选题
    商业银行内部控制应当贯彻（）和独立的原则。（《商业银行内部控制指引》第4条）
    A

    全面

    B

    审慎

    C

    有效

    D

    客观


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）
    A

    对账业务

    B

    内部特种转账业务

    C

    大额存单签发

    D

    大额存款支取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第45条）
    A

    先落实条件

    B

    先确定总量

    C

    后实施授信额度

    D

    后实施授信


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
    A

    相匹配原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    全覆盖原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：()

    A.全覆盖原则，商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。

    B.制衡性原则，商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。

    C.审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    D.相匹配原则，商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。


    答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，这体现了商业银行内部控制的（ ）。

    A.全覆盖原则
    B.制衡性原则
    C.审慎性原则
    D.相匹配原则

    答案：B
    解析：
    商业银行内部控制应当遵循的原则包括全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。其中，制衡性原则是指内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。

  • 第15题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责（）的原则

    • A、监督
    • B、补充
    • C、分离
    • D、结合

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

    • A、相匹配原则
    • B、制衡性原则
    • C、审慎性原则
    • D、全覆盖原则

    正确答案:A

  • 第18题：

    根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）

    • A、对账业务
    • B、内部特种转账业务
    • C、大额存单签发
    • D、大额存款支取

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行内部控制应当贯彻（）和独立的原则。（《商业银行内部控制指引》第4条）

    • A、全面
    • B、审慎
    • C、有效
    • D、客观

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    单选题
    根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，是对内部控制（）原则的要求。
    A

    全覆盖原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    相匹配原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。
    A

    业务优先

    B

    内控优先

    C

    效益优先

    D

    客户优先


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
    A

    内部控制环境

    B

    风险识别与评估

    C

    内部控制措施

    D

    信息交流与反馈

    E

    监督评价与纠正


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成（）的业务运行架构。(《商业银行金融创新指引》第20条)
    A

    前台营销服务职能完善

    B

    中台风险控制严密

    C

    后台保障支持有力


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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