单选题金融机构发生存款挤提；客户交易结算资金挤提；集体退保；员工、客户集体投诉、上访、静坐或冲击营业机构的事件属于（）A 经济案件B 群体性事件C 重大经营风险事件

题目
单选题
金融机构发生存款挤提；客户交易结算资金挤提；集体退保；员工、客户集体投诉、上访、静坐或冲击营业机构的事件属于（）
A

经济案件

B

群体性事件

C

重大经营风险事件

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1.金融机构应建立()登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易

2.农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内进行报告。()此题为判断题(对，错)。

3.在评价年度内，金融机构出现下列事件之一的，人民银行对其综合评价直接定为 C 类或 D 类。( )A.金融机构出现存款挤提、客户交易结算资金挤提、集中退保或其他债务挤兑等严重威胁区域金融稳定的金融突发筝件，没有按照河北省金融突发事件应急预案及时有效处置的B.因金融机构产品或服务存在缺陷引发客户集体投诉、集体上访等群体性事件，造成恶劣社会影响的C.金融机构因经营管理不善或严重违法违规经营，被金融监管部门整顿或接管的D.金融机构在应用人民银行各项金融服务系统工作中出现重大失误或故障，没有及时处置造成重大社会影响的

4.下列不属于突发事件的是()A、农信社发生挤兑事件B、客户集体投诉、上访C、农信社因正常的核算、清算系统切换升级需暂停对外服务的事件D、因自然灾害引发无法正常经营事件

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  • 第1题：

    关于存量房交易资金监管的说法，正确的有（ ）。

    A.交易当事人可以约定交易结算资金的划转条件
    B.客户交易结算资金独立于交易保证机构的固有财产及其管理的其他财产
    C.客户交易结算资金专用存款账户可以支取现金
    D.房地产经纪机构可以作为交易保证机构
    E.客户交易结算资金专用存款账户中的交易结算资金归交易当事人所有
    A项，交易当事人可以通过合同约定，由双方自行决定交易资金支付方式。B项，客户交易结算资金专用存款账户中的交易结算资金，独立于房地产经纪机构和交易保证机构的固有财产及其管理的其他财产。C项，客户交易结算资金专用存款账户不得支取现金。D项，交易保证机构不得从事经纪业务。E项，交易结算资金的所有权属于交易当事人。

    答案：A,B,E
    解析：
    存量房交易资金监管；

  • 第2题：

    挤提事件报告的标准是什么？


    正确答案:1.存款大幅非正常下降，众多客户同时要求提款，头寸不能满足客户正常取款的要求；2.客户聚众示威、拦截火车、堵塞交通、围攻政府机关和被挤提机构的营业网点。

  • 第3题：

    符合下列情形之一的投诉，界定为特殊投诉（）

    • A、电力监管机构转办的集体投诉事件
    • B、省级及以上政府部门或社会团体督办的客户投诉事件
    • C、中央或全国性媒体关注或介入的投诉事件
    • D、重要客户停电投诉事件

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

    • A、存款
    • B、客户身份
    • C、客户交易
    • D、大额交易

    正确答案:B

  • 第5题：

    金融机构发生存款挤提；客户交易结算资金挤提；集体退保；员工、客户集体投诉、上访、静坐或冲击营业机构的事件属于（）

    • A、经济案件
    • B、群体性事件
    • C、重大经营风险事件

    正确答案:B

  • 第6题：

    储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《员工违规处理办法》所规定的（）；

    • A、事故
    • B、重大事故
    • C、特大事故
    • D、巨大事故

    正确答案:B

  • 第7题：

    证券公司及其证券营业部在存管银行开立的“客户交易结算资金专用存款账户”（）。

    • A、用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户
    • B、可用于客户的转账和提现
    • C、只用于转账
    • D、只用于提现
    • E、只可用于转账，不可用于提现

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    多选题
    银行业金融机构发生挤兑或其他群体性事件包括：（）。
    A

    诈骗、盗窃事件

    B

    暴力事件

    C

    聚众上访

    D

    围攻或冲击金融机构及营业场所等事件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内进行报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
    A

    存款

    B

    客户身份

    C

    客户交易

    D

    大额交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    原则上，出现挤提苗头或发生挤提事件要（）报告.
    A

    一日内

    B

    立即

    C

    三日内

    D

    五日内


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    农村合作金融机构重大突发性事件包括（）

    • A、 辖内出现挤提存款苗头或挤提事件
    • B、 辖内发生2000万元人民币及以上金融诈骗
    • C、 辖内发生100万元人民币及以上盗窃
    • D、 造成人员伤亡或重大经济损失的爆炸案件
    • E、 绑架信用社、合作银行高级管理人员的案件
    • F、 丢失、被盗枪支、弹药和涉枪案件
    • G、 抢劫营业网点或运钞车案件

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第15题：

    客户交易结算资金专用存款账户，是证券公司营业部在存管银行开立的，用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户。该账户可用于客户的（）。

    • A、只能转账
    • B、只能提现
    • C、转账和提现
    • D、以上均不可以

    正确答案:C

  • 第16题：

    农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内进行报告。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    （）事项属本制度要求报告的运营重大事项

    • A、运营人员未办理请假手续而离岗2个工作日[含]以上
    • B、出现挤提事件或者当地同业发生挤提事件
    • C、营业柜台发生异常取款，导致客流激增事件
    • D、发生与运营业务相关的内外部经济案件
    • E、库存现金账款不符且长短款金额超过10万元[含]
    • F、出现资金损失且金额超过10万元[含]

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题：

    证券交易资金存管业务中，客户银行结算账户资金划转至证券公司客户交易资金汇总账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户交易资金汇总账户）。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    在评价年度内，金融机构出现下列事件之一的，人民银行对其综合评价直接定为C类或D类。（）

    • A、金融机构出现存款挤提、客户交易结算资金挤提、集中退保或其他债务挤兑等严重威胁区域金融稳定的金融突发筝件，没有按照河北省金融突发事件应急预案及时有效处置的
    • B、因金融机构产品或服务存在缺陷引发客户集体投诉、集体上访等群体性事件，造成恶劣社会影响的
    • C、金融机构因经营管理不善或严重违法违规经营，被金融监管部门整
    • D、金融机构在应用人民银行各项金融服务系统工作中出现重大失误或故障，没有及时处置造成重大社会影响的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《员工违规处理办法》所规定的（）；
    A

    事故

    B

    重大事故

    C

    特大事故

    D

    巨大事故


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    当支行的营业网点遇有本外币挤提或持续大量提现需求时，营业网点负责人采取的以下措施中不恰当的是（）
    A

    支行营业网点负责人向支行领导及时汇报，营业部门从在当地银行同业账户中调回头寸，向当地人民银行或其他银行调入现金，保证特殊情况下的对外付款

    B

    对外要做好宣传和解释，处理好存款大户的关系，要保持密切的联系和情况沟通，减少不良影响，与此同时必须立即向分行报告

    C

    若遇外币挤提发生，需紧急向分行报告，申请调拨外币现钞

    D

    拒绝客户的大额提现需求


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    证券交易资金存管业务中，客户银行结算账户资金划转至证券公司客户交易资金汇总账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户交易资金汇总账户）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    证券公司及其证券营业部在存管银行开立的“客户交易结算资金专用存款账户”（）。
    A

    用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户

    B

    可用于客户的转账和提现

    C

    只用于转账

    D

    只用于提现

    E

    只可用于转账，不可用于提现


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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