多选题保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。A业务经营风险指标B内控风险指标C合规风险指标D偿付能力风险指标

题目
多选题
保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。
A

业务经营风险指标

B

内控风险指标

C

合规风险指标

D

偿付能力风险指标

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1.根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》的规定，期货公司应当（ ）。A．建立与风险监管指标相适应的内部控制制度B．建立动态的风险监控和资本补足机制C．确保净资本等风险监管指标持续符合标准D．对相应的风险监管指标进行敏感性测试

2.保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。A.业务经营风险指标B.内控风险指标C.合规风险指标D.偿付能力风险指标

3.合规风险量化是指依托与银行经营活动相关的()等支持性数据，充分运用技术工具、指标运行、统计分析等方式对合规风险进行定量测度。A.合规风险信息B.业务信息C.管理信息D.监管处罚信息

4.期货公司的分类评价指标不包括（ ）。A．风险管理能力指标B．市场影响力指标C．风险控制能力指标D．持续合规状况指标

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  • 第1题：

    根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》(保监发〔2010〕45号)，保监局对辖区内保险公司分支机构进行分类，所依据监测指标不包括( )。

    A、业务经营风险指标

    B、合规风险指标

    C、市场风险指标

    D、内控风险指标


    正确答案：C

  • 第2题：

    保险公司分支机构分类监管工作流程，包含如下几项：（ ）。

    A.信息报送。保险公司分支机构定期向中国保监会和保监局报送分类监管有关信息和数据。

    B.生成监测指标。保监局对辖区内保险公司分支机构报送的信息进行审核，并结合日常监管掌握的信息，计算监测指标得分。

    C.分类评价。保监局根据监测指标和日常监管中所获取或形成的信息，对辖区内保险公司分支机构进行分类评价，并将评价结果报送保监会。中国保监会根据保监局报送的评价结果，以及其他相关数据和信息，对保险公司进行整体分类评价。

    D.实施分类监管。保监局根据中国保监会统一部署，执行中国保监会对保险公司的监管措施；保监局对辖区内保险公司分支机构采取分类监管措施。


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，属于风险监管核心指标的有（　　）。

    A. 风险抵补类指标
    B. 风险迁徙类指标
    C. 风险水平类指标
    D. 风险识别类指标
    E. 风险暴露类指标

    答案：A,B,C
    解析：
    银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标分为三个主要类别：①风险水平类指标；②风险迁徙类指标；③风险抵补类指标。

  • 第4题：

    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标有（）。

    A.风险水平类指标
    B.风险指数类指标
    C.风险抵补类指标
    D.风险迁徙类指标
    E.风险比率类指标

    答案：A,C,D
    解析：
    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》,风险监管核心指标分为三个主要类别:
    风险水平类指标:衡量商业银行的风险状况,以时点数据为基础,属于静态指标,包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标（请参阅信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险相关章节）;
    风险迁徙类指标:衡量商业银行风险变化的程度,表示为资产质量从前期到本期变化的比率,属于动态指标,包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率（请参阅信用风险相关章节）;
    风险抵补类指标:衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。

  • 第5题：

    依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的有（）。

    A:风险水平类指标
    B:风险抵补类指标
    C:风险识别类指标
    D:风险迁徙类指标
    E:风险暴露类指标

    答案：A,B,D
    解析：
    据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的有风险水平类指标、风险迁徙类指标和风险抵补类指标。

  • 第6题：

    哪一类监管指标对于衡量识别风险并无很大的用处（）

    • A、主要指标
    • B、辅助指标
    • C、合规指标
    • D、特色指标

    正确答案:C

  • 第7题：

    保险公司分支机构分类监管工作流程，包含如下几项：（）。

    • A、信息报送。保险公司分支机构定期向中国保监会和保监局报送分类监管有关信息和数据
    • B、生成监测指标。保监局对辖区内保险公司分支机构报送的信息进行审核，并结合日常监管掌握的信息，计算监测指标得分
    • C、分类评价。保监局根据监测指标和日常监管中所获取或形成的信息，对辖区内保险公司分支机构进行分类评价，并将评价结果报送保监会。中国保监会根据保监局报送的评价结果，以及其他相关数据和信息，对保险公司进行整体分类评价
    • D、实施分类监管。保监局根据中国保监会统一部署，执行中国保监会对保险公司的监管措施；保监局对辖区内保险公司分支机构采取分类监管措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标主要类别不包括（）。

    • A、风险水平类指标
    • B、风险迁徙类指标
    • C、风险对冲类指标
    • D、风险抵补类指标

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有（  ）。
    A

    了解业务和流程

    B

    确定并理解主要风险领域

    C

    定义操作风险

    D

    定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标

    E

    对操作风险进行分类


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    保险公司分支机构分类监管工作流程，包含如下几项：（）。
    A

    信息报送。保险公司分支机构定期向中国保监会和保监局报送分类监管有关信息和数据

    B

    生成监测指标。保监局对辖区内保险公司分支机构报送的信息进行审核，并结合日常监管掌握的信息，计算监测指标得分

    C

    分类评价。保监局根据监测指标和日常监管中所获取或形成的信息，对辖区内保险公司分支机构进行分类评价，并将评价结果报送保监会。中国保监会根据保监局报送的评价结果，以及其他相关数据和信息，对保险公司进行整体分类评价

    D

    实施分类监管。保监局根据中国保监会统一部署，执行中国保监会对保险公司的监管措施；保监局对辖区内保险公司分支机构采取分类监管措施


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，属于风险监管核心指标的有（  ）。
    A

    风险迁徙类指标

    B

    风险识别类指标

    C

    风险暴露指标

    D

    风险水平类指标

    E

    风险抵补类指标


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行风险监管核心指标中，风险水平类指标包括（）。
    A

    流动性风险指标

    B

    信用风险指标

    C

    市场风险指标

    D

    操作风险指标


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构，并进行分类。在业务经营风险指标中，除了退保率之外，还包含的指标是( )：①投诉率;②营销员12个月留存率;③保费继续率;④业务及管理费用率;⑤佣金及手续费率。

    A.①③④

    B.①②③⑤

    C.①③④⑤

    D.①②③④⑤


    参考答案：C
    296页上(2)

  • 第14题：

    寿险公司分类监管是对寿险公司综合评级的一种监管方式。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。在业务经营风险指标中，除了退保率、保费继续率之外，还包含的指标是( )：①营销员12个月留存率;②佣金及手续费率;③投诉率;④业务及管理费用率。

    A .①②③④

    B.①②③

    C.①③④

    D.②③④


    参考答案：D

  • 第15题：

    在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有()。

    A.了解业务和流程
    B.确定并理解主要风险领域
    C.定义操作风险
    D.定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标
    E.对操作风险进行分类

    答案：A,B,D
    解析：
    在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有：了解业务和流程；确定并理解主要风险领域；定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标。

  • 第16题：

    银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。


    A.合规经营类指标和风险管理类指标

    B.发展转型类指标

    C.社会责任类指标

    D.合规经营类指标和经营效益类指标

    答案：A
    解析：
    《银行业金融机构绩效考评监管指引》第十一条规定，“银行业金融机构应当根据监管要求，结合本行发展战略、风险偏好和市场定位等因素，确定绩效考评的具体指标及其权重。银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。”

  • 第17题：

    根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，通过设置相应的操作风险监测指标，对信用卡业务操作风险状况加以监测。监测指标主要包括（）

    • A、流程风险指标
    • B、关键岗位风险指标
    • C、系统风险指标
    • D、外部风险指标
    • E、内部风险指标

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。

    • A、业务经营风险指标
    • B、内控风险指标
    • C、合规风险指标
    • D、偿付能力风险指标

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    寿险公司分类监管是对寿险公司的综合评级体系。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。寿险公司分类监管分为两个层次：一是对法人机构的分类监管；二是对分支机构的分类监管。两个层次的分类标准都是依据各自被监管主体风险程度的不同分为A、B、C、D等四类。 监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构，并进行分类。在业务经营风险指标中，除了退保率之外，还包含的指标是（）：①投诉率；②营销员12个月留存率；③保费继续率；④业务及管理费用率；⑤佣金及手续费率。

    • A、①③④
    • B、①②③⑤
    • C、①③④⑤
    • D、①②③④⑤

    正确答案:C

  • 第20题：

    以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定（）。

    • A、合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
    • B、坚持“合规引领”原则
    • C、商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
    • D、合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。
    A

    业务经营风险指标

    B

    内控风险指标

    C

    合规风险指标

    D

    偿付能力风险指标


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    寿险公司分类监管是对寿险公司的综合评级体系。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况，对寿险公司进行评价和分类，并据此采取不同的监管措施。寿险公司分类监管分为两个层次：一是对法人机构的分类监管；二是对分支机构的分类监管。两个层次的分类标准都是依据各自被监管主体风险程度的不同分为A、B、C、D等四类。 监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构，并进行分类。在业务经营风险指标中，除了退保率之外，还包含的指标是（）：①投诉率；②营销员12个月留存率；③保费继续率；④业务及管理费用率；⑤佣金及手续费率。
    A

    ①③④

    B

    ①②③⑤

    C

    ①③④⑤

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评指标包括（  ）。
    A

    合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标

    B

    盈利能力指标、经营增长指标、资产质量指标、偿付能力指标

    C

    合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后收益指标、发展转型类指标

    D

    资产利润指标、经营增长指标、国有资本保值增值率、清偿能力指标


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，属于风险监管核心指标的有（  ）。
    A

    风险暴露类指标

    B

    风险迁徙类指标

    C

    风险水平类指标

    D

    风险识别类指标

    E

    风险抵补类指标


    正确答案： E,C
    解析：

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