多选题中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。A商户交易量的异常变动B商户已被确认的欺诈交易金额C商户的可疑交易行为D商户因欺诈被调单和退单情况

题目
多选题
中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
A

商户交易量的异常变动

B

商户已被确认的欺诈交易金额

C

商户的可疑交易行为

D

商户因欺诈被调单和退单情况

相似考题

1.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见B、对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象C、对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证D、违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

2.根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在（）个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单。A、1B、3C、5D、7

3.根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数D、商户每日退货交易笔数与金额E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

4.国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

参考答案和解析
正确答案： B,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

    • A、伪卡
    • B、失窃卡
    • C、商户欺诈
    • D、套用低扣率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

    • A、教育并予以警告
    • B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
    • C、督促商户交回相关交易凭证
    • D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

    正确答案:D

  • 第5题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

    • A、恶意倒闭、套现
    • B、洗单、虚假申请
    • C、侧录、卡号测试
    • D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

    • A、商户侧录风险
    • B、合谋伪冒交易风险
    • C、商户洗单风险
    • D、合法商户被“非法”套现

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。
    A

    商户疑似套现

    B

    商户交易额巨大

    C

    商户交易量骤增骤减

    D

    POS机使用频率频繁


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是（）。
    A

    为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

    B

    风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

    C

    收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

    D

    收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中国银联使用“月退单笔数”和“月退单金额比率”对商户的退单交易情况进行监控。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第16题：

    2016年2月10日下午，营业机构收到查询特约商户原始交易是否成功的银行卡跨行业务查询书，账务核实后。以下确认结果中，应回复商户长款的是：（）

    • A、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含此交易，且商户提供的该交易的签购单无误
    • B、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含此交易，商户当日未打印签购单，已于10日上午退还了持卡人现金
    • C、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含该持卡人两笔交易，商户当日没有该笔交易记录和签购单
    • D、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含该交易，持卡人当日实际参与了交易，但商户签购单未妥善保管

    正确答案:C

  • 第17题：

    商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控（）。

    • A、商户授权行为
    • B、商户退单行为
    • C、商户调单行为
    • D、商户退货行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控（）。
    A

    商户授权行为

    B

    商户退单行为

    C

    商户调单行为

    D

    商户退货行为


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户的每日手工签单和人工授权交易笔数

    D

    商户每日退货交易笔数与金额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    谨慎发展的商户有哪些（）
    A

    易成为伪卡使用的目标商户

    B

    易发生套现的商户

    C

    易发生虚假交易的商户

    D

    易恶意倒闭的商户

    E

    主动上门要求入网的小型商户和新开立商户

    F

    其他易发生欺诈交易的商户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。
    A

    恶意倒闭、套现

    B

    洗单、虚假申请

    C

    侧录、卡号测试

    D

    虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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