多选题以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。A商户不得将POS机具借给第三方使用B保密条款C界定商户违规操作应承担的相关责任D商户扣率

题目
多选题
以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。
A

商户不得将POS机具借给第三方使用

B

保密条款

C

界定商户违规操作应承担的相关责任

D

商户扣率

相似考题

1.POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )A.要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用B.明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借。C.商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。D.协议终止后，商户应及时归还POS设备。

2.（）作为发展银行卡特约商户的责任主体，负责与特约商户签订银行卡受理协议，承担收单机构的相关责任及风险。A、发卡行B、收单行C、机具提供方D、银联

3.将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

4.下列属于合伙人与商户签订POS机的合同内容有（）A、《智能POS机商户协议》B、《特约商户受理银行卡业务协议》C、《采购POS机具框架协议》D、《服务费特别约定》

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  • 第1题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时，加大风险隐患的排查力度，风险排查的重点事项包括（）

    • A、商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常
    • B、商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损
    • C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
    • D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
    • E、商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。

    • A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
    • B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
    • C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
    • D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
    • E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失
    • F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第3题：

    以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。

    • A、商户不得将POS机具借给第三方使用
    • B、保密条款
    • C、界定商户违规操作应承担的相关责任
    • D、商户扣率

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    POS机具风险管理中必须包括以下哪些个条款（）

    • A、要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
    • B、明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借
    • C、商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具
    • D、协议终止后，商户应及时归还POS设备

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下面对POS机三方协议描述正确的是（）

    • A、POS机三方协议必须由银行、POS机供应商、特约商户共同签署方有效
    • B、即使特约商户没有签署三方协议，但只要接受，该协议就成立
    • C、特约商户即便没有签署三方协议，但银行、与POS机供应商已经履行了主要义务
    • D、特约商户没有签署该三方协议，可能提出该协议部分条款未经与其协商一致而提出适用抗辩的可能
    • E、如果特约商户提出适用抗辩，银行应要求特约商户补签该三方协议

    正确答案:B,C,D,E

  • 第6题：

    各行社在与商户签订受理协议时，必须但不限于下列哪些条款？（）

    • A、商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途，也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用
    • B、取得收单行社许可的，商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方
    • C、商户不得受理其他商户或虚假的交易，但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年
    • E、在正常业务范围内，商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

    正确答案:A,E

  • 第7题：

    在江苏农信POS业务中，POS装机需要换人复核，复核的内容包括（）。

    • A、申请地点与装机地点是否一致
    • B、简单复核培训是否到位
    • C、经营环境是否有明显改变
    • D、商户主营范围是否明显改变
    • E、核实商户是否遵循商户协议中的必备风险条款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    （）作为发展银行卡特约商户的责任主体，负责与特约商户签订银行卡受理协议，承担收单机构的相关责任及风险。
    A

    发卡行

    B

    收单行

    C

    机具提供方

    D

    银联


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
    A

    严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准

    B

    在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户

    C

    周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务

    D

    切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力

    E

    加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    特约商户主动要求退出时，收单行应遵循的要求有（）。
    A

    根据受理协议确定的时限和方式与商户解除协议

    B

    收回机具设备并销毁全部签购单据

    C

    与特约商户进行账务清理

    D

    将商户退出信息报送商户管理系统黑名单进行管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    POS机具风险管理中必须包括以下哪些个条款（）
    A

    要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用

    B

    明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借

    C

    商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具

    D

    协议终止后，商户应及时归还POS设备


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。
    A

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    B

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务

    C

    特约商户泄露交易信息、持卡人信息

    D

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单专业化服务公司可以提供以下哪些服务内容？（）

    • A、接收特约商户业务咨询和投诉
    • B、新增商户的业务培训与POS机具布放、安装
    • C、根据商户的分类，定期对特约商户进行回访
    • D、根据商户要求，完成对POS机具的故障排除
    • E、特约商户耗材的配送

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    协议商户可以将POS机具提供给有业务来往的其他商户使用。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    商户签约时必备的风险条款有哪些？


    正确答案: 1.机具及单据专用规定；
    2.账户及交易信息的保密条款；
    3.交易单据保存条款；
    4.商户风险信息使用条款；
    5.受理业务的禁止转让规定；
    6.商户违规操作及责任；
    7.终止交易规定；
    8.交易查询及追索规定。

  • 第16题：

    为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

    • A、严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
    • B、在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
    • C、周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
    • D、切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力
    • E、加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    商户巡检、回访中风险排查的重点包括（）

    • A、商户POS交易单据保管情况是否正常
    • B、商户是否存在一柜多机现象
    • C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
    • D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
    • E、机具使用是否正常

    正确答案:A,C,D,E

  • 第18题：

    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。

    • A、特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备
    • B、特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
    • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
    • D、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    正确答案:D

  • 第19题：

    问答题
    商户签约时必备的风险条款有哪些？

    正确答案： 1.机具及单据专用规定；
    2.账户及交易信息的保密条款；
    3.交易单据保存条款；
    4.商户风险信息使用条款；
    5.受理业务的禁止转让规定；
    6.商户违规操作及责任；
    7.终止交易规定；
    8.交易查询及追索规定。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。
    A

    商户不得将POS机具借给第三方使用

    B

    保密条款

    C

    界定商户违规操作应承担的相关责任

    D

    商户扣率


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下面对POS机三方协议描述正确的是（）
    A

    POS机三方协议必须由银行、POS机供应商、特约商户共同签署方有效

    B

    即使特约商户没有签署三方协议，但只要接受，该协议就成立

    C

    特约商户即便没有签署三方协议，但银行、与POS机供应商已经履行了主要义务

    D

    特约商户没有签署该三方协议，可能提出该协议部分条款未经与其协商一致而提出适用抗辩的可能

    E

    如果特约商户提出适用抗辩，银行应要求特约商户补签该三方协议


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下须由特约商户承担的风险责任有（）。
    A

    特约商户未按制度、流程操作或操作失误

    B

    特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求

    C

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    D

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    协议商户可以将POS机具提供给有业务来往的其他商户使用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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