多选题商户在一个自然季度中同时满足以下（）条件的为1级风险商户。A欺诈金额大于3万人民币B欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于30%小于90%C欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于2.5%小于30%D欺诈金额大于5万人民币

题目
多选题
商户在一个自然季度中同时满足以下（）条件的为1级风险商户。
A

欺诈金额大于3万人民币

B

欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于30%小于90%

C

欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于2.5%小于30%

D

欺诈金额大于5万人民币

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1.云WiFi是为了满足以下什么类型的商户的WiFi接入需求()A、大型商户B、中小微商户C、中型商户D、任何商户

2.个体工商户申请邮政银行信用卡需满足哪些条件（）。A、商户经营年限需满足一年时长B、商户经营年限需满足两年时长C、商户经营年限需满足三年时长D、必须是邮政银行现有客户

3.商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。

4.农户保证贷款和商户保证贷款由1-2个满足条件的自然人提供保证，又分为（）和（）。

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  • 第1题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第3题：

    退货交易适用于已经与商户进行结算的订单，由商户发起该交易。商户退货时必须同时满足以下条件：（）

    • A、欲退货的原始支付交易必须发生在两个月内
    • B、欲退货的原始支付交易必须发生在一个月内
    • C、当日累计退货金额小于当日累计收入金额
    • D、当日累计退货金额大于当日累计收入金额

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控（）。

    • A、商户授权行为
    • B、商户退单行为
    • C、商户调单行为
    • D、商户退货行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    中银e商平台平台对所有入驻商户在签约期内的（）季度考评结果汇总，得到商户年度考评结果，商户年度考评得分将作为商户续签协议时的必备考核项目。

    • A、一个
    • B、二个
    • C、各
    • D、每

    正确答案:C

  • 第6题：

    个人小额贷款采取商户联保方式的，联保商户须同时满足我行个人小额贷款借款人条件。同一借款人或保证人同时参加多个联保小组。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    多选题
    商户风险监控系统将对商户的以下行为进行监控（）。
    A

    商户授权行为

    B

    商户退单行为

    C

    商户调单行为

    D

    商户退货行为


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    退货交易适用于已经与商户进行结算的订单，由商户发起该交易。商户退货时必须同时满足以下条件：（）
    A

    欲退货的原始支付交易必须发生在两个月内

    B

    欲退货的原始支付交易必须发生在一个月内

    C

    当日累计退货金额小于当日累计收入金额

    D

    当日累计退货金额大于当日累计收入金额


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个体工商户申请邮政银行信用卡需满足哪些条件（）。
    A

    商户经营年限需满足一年时长

    B

    商户经营年限需满足两年时长

    C

    商户经营年限需满足三年时长

    D

    必须是邮政银行现有客户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。
    A

    支付平台使用商户代码为15位

    B

    结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户

    C

    商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换

    D

    商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对消费信贷合作商户与特约商户之间的关系，以下表述正确的是（）。
    A

    我行消费信贷合作商户可以不是我行的特约商户

    B

    我行消费信贷合作商户必须同时是我行的特约商户

    C

    我行消费信贷合作商户不能是我行的特约商户

    D

    我行消费信贷合作商户具有排他性，不能同时与他行合作


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    提供中介、咨询类服务的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下适用预授权的商户为（）

    • A、宾馆类商户
    • B、酒店类商户
    • C、医院类商户
    • D、批发类商户

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    对消费信贷合作商户与特约商户之间的关系，以下表述正确的是（）

    • A、消费信贷合作商户必须同时是我行的特约商户
    • B、消费信贷合作商户可以不是我行的特约商户
    • C、消费信贷合作商户具有排他性，不能同时与他行合作
    • D、消费信贷合作商户不能是我行的特约商户

    正确答案:B

  • 第15题：

    以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。

    • A、支付平台使用商户代码为15位
    • B、结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户
    • C、商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换
    • D、商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”

    正确答案:C

  • 第16题：

    为统一规范商户管理，将电子支付商户分为（）。

    • A、一般类商户
    • B、高风险类商户
    • C、特殊类商户
    • D、禁止发展类商户

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

    • A、商户侧录风险
    • B、合谋伪冒交易风险
    • C、商户洗单风险
    • D、合法商户被“非法”套现

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    对消费信贷合作商户与特约商户之间的关系，以下表述正确的是（）
    A

    消费信贷合作商户必须同时是我行的特约商户

    B

    消费信贷合作商户可以不是我行的特约商户

    C

    消费信贷合作商户具有排他性，不能同时与他行合作

    D

    消费信贷合作商户不能是我行的特约商户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    个人小额贷款采取商户联保方式的，联保商户须同时满足我行个人小额贷款借款人条件。同一借款人或保证人同时参加多个联保小组。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    满足下列条件允许信贷客户采用自动评级方式：（）。
    A

    小微企业

    B

    小微企业且已用风险敞口余额在500万元以下的

    C

    个人客户和个体工商户

    D

    个人客户和个体工商户，且已用风险敞口余额在500万元以下的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    农户保证贷款和商户保证贷款由1-2个满足条件的自然人提供保证，又分为（）和（）。

    正确答案： 普通保证贷款，最高额保证贷款
    解析： 暂无解析

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