多选题发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）A持卡人否认交易的书面声明B交易凭证复印件C特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据D发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

题目
多选题
发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）
A

持卡人否认交易的书面声明

B

交易凭证复印件

C

特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据

D

发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

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1.哪些原因造成的争议处理损失应由收单机构承担?()A、由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据B、收单机构收到发卡行的争议处理要求后没有及时通知特约商户，造成有关争议处理超过时限C、特约商户在规定的期限内向收单机构提供了交易单据，但收单机构没有在规定的期限内将交易单据提供给省联社的D、收单机构其他违规操作造成的损失

2.发卡机构以“商户未尽审核签名义务”提交争议时，除必要文件还需提供的文件和资料是（）A、持卡人否认交易的书面声明B、发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节C、交易凭证复印件D、卡片背面、正面的复印件

3.发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）A、持卡人否认交易的书面声明B、交易凭证复印件C、特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据D、发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

4.特约商户或收单机构在授权请求未获批准、未请求授权的情况下，受理了欺诈交易，由发卡机构承担损失责任。

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  • 第1题：

    发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的，除一般申请材料外还需提供的材料包括（）。

    • A、持卡人否认交易的书面声明
    • B、发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节
    • C、交易凭证复印件
    • D、卡片正反面复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    对于信用卡非消费类交易，发卡机构以原因码（）提交确认查询，收单机构回复时可选择不提供回复码。

    • A、6300-持卡人提出查询取现交易地址
    • B、6301-持卡人提出查询消费商户抵制和/或名称
    • C、6345-涉嫌欺诈的交易需要索取交易凭证
    • D、6344-索取交易明细凭证

    正确答案:A

  • 第3题：

    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”为由提交争议时，应满足的条件包括（）

    • A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
    • B、持卡人否认参与交易
    • C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
    • D、交易卡片已挂失，并被重新收回

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

    • A、身份资料虚假
    • B、吊销营业执照
    • C、已转业或已歇业
    • D、宣告破产或关闭

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列不属于收单行承担风险责任的情况有（）。

    • A、特约商户未按制度、流程操作或操作失误
    • B、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
    • C、由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据
    • D、收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失

    正确答案:A

  • 第6题：

    除确认（）有欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理，由收单机构提交并经中国银联转接，取得发卡机构授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由（）承担。

    • A、收单机构；发卡机构
    • B、商户；收单机构
    • C、收单机构或商户；发卡机构
    • D、持卡人；收单机构

    正确答案:C

  • 第7题：

    关于成员机构的权利和责任，以下表述正确的是（）。

    • A、发卡行有提供真实交易证明资料或凭证的责任，对未规定统一格式的交易凭证，凭证中各项的含义应有文字说明
    • B、收单机构对于发卡机构积极追索但不成功的托收交易，可以通过提交争议处理的方式要求发卡机构承担交易损失责任
    • C、对因收单行、特约商户的系统或操作错误而引起的短款，发卡行有积极协助收单行追讨持卡人跨行交易欠款的责任
    • D、对自助消费交易等自助类业务，替代凭证视为有效凭证

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    多选题
    发卡机构应为特约商户提供哪些服务（）。
    A

    为特约商户提供业务机具，交易凭单

    B

    为特约商户提供培训及有关资料

    C

    解答特约商户在受理银联卡业务过程中的疑问

    D

    准确及时地办理交易资金结算


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    发卡机构以“商户未尽审核签名义务”提交争议时，除必要文件还需提供的文件和资料是（）
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节

    C

    交易凭证复印件

    D

    卡片背面、正面的复印件


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”为由提交争议时，应满足的条件包括（）
    A

    交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”

    B

    持卡人否认参与交易

    C

    发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿

    D

    交易卡片已挂失，并被重新收回


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于成员机构的权利和责任，以下表述正确的是（）。
    A

    发卡行有提供真实交易证明资料或凭证的责任，对未规定统一格式的交易凭证，凭证中各项的含义应有文字说明

    B

    收单机构对于发卡机构积极追索但不成功的托收交易，可以通过提交争议处理的方式要求发卡机构承担交易损失责任

    C

    对因收单行、特约商户的系统或操作错误而引起的短款，发卡行有积极协助收单行追讨持卡人跨行交易欠款的责任

    D

    对自助消费交易等自助类业务，替代凭证视为有效凭证


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。
    A

    交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”

    B

    持卡人参与合谋欺诈

    C

    发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿

    D

    交易卡片已挂失，并被重新收回


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。

    • A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
    • B、持卡人参与合谋欺诈
    • C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
    • D、交易卡片已挂失，并被重新收回

    正确答案:A,C

  • 第14题：

    在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。

    • A、收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符
    • B、特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的
    • C、收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失
    • D、特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    中国银联争议处理委员会办公室在审核入网机构提交的争议裁判申请材料时发现（），仍裁定申请有效。

    • A、发卡机构提供了证明材料，但不足以支持其诉商户违规套现的案由
    • B、《争议裁判申请表》落款日期在申请时限内，但相关费用缴纳超出时限
    • C、《争议裁判申请表》落款日期在申请时限内，但送出日邮戳显示超出时限
    • D、收单机构提供了证明材料，但其中用于证明发卡机构退单违规的交易凭证有明显涂改痕迹

    正确答案:A

  • 第16题：

    收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、中国银联
    • D、人民银行

    正确答案:B

  • 第17题：

    对于差错争议责任划分依据，除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    一笔信用卡消费交易，发卡机构直接以原因码4515B（持卡人否认交易-非责任转移）提交一次退单，收单机构与商户核查交易凭证情况为（）时，收单机构满足其它条件可主张一次退单无效。

    • A、签购单上持卡人姓名与发卡机构退单声明中提供的姓名字数不符
    • B、签购单上持卡人签名有涂改
    • C、签购单上无持卡人签名
    • D、商户无法提供签购单

    正确答案:A

  • 第19题：

    退单时，选用4515----持卡人否认交易，适用情形为持卡人卡片丢失后，收单机构提供的消费交易凭证无签名时，需要提供哪些凭证？（）

    • A、持卡人否认交易声明
    • B、欺诈交易报告
    • C、持卡人关于未参与交易的声明，欺诈交易报告序列号
    • D、不需要提供凭证

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。
    A

    收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符

    B

    特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的

    C

    收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失

    D

    特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    交易凭证复印件

    C

    特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据

    D

    发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的，除一般申请材料外还需提供的材料包括（）。
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节

    C

    交易凭证复印件

    D

    卡片正反面复印件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。
    A

    恶意倒闭、套现

    B

    洗单、虚假申请

    C

    侧录、卡号测试

    D

    虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对于信用卡非消费类交易，发卡机构以原因码（）提交确认查询，收单机构回复时可选择不提供回复码。
    A

    6300-持卡人提出查询取现交易地址

    B

    6301-持卡人提出查询消费商户抵制和/或名称

    C

    6345-涉嫌欺诈的交易需要索取交易凭证

    D

    6344-索取交易明细凭证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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