判断题对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，经办人员应拒绝办理。A 对B 错

第1题：

银行经办人员应认真审核开户申请书的法定代表人或单位负责人信息是否与营业执照、税务登记证、法定代表人或单位负责人的身份证件、授权上的法定代表人或单位负责人的信息是否一致。

第2题：

广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，在协议业务签约的业务受理中，单位客户向农合机构申请办理签约所需提交的资料有（）

• A、加盖企业公章的《委托银行（金融机构）划缴税款三方协议书》
• B、法定代表人或负责人有效身份证件原件及复印件
• C、组织机构代码证正本
• D、营业执照正本及其复印件
• E、经办人员非法定代表人或负责人，需提供业务委托书

第3题：

办理对公结算账户的开立，印鉴的预留/变更应认真审核法定代表人或单位负责人的身份证件原件；非法定代表人或单位负责人办理开户手续的，只须审核被授权人身份证件原件。

第4题：

对公客户通过柜台开通短信业务需提供以下哪些资料（）

• A、法人或单位负责人的身份证原件及复印件
• B、企业营业执照
• C、组织机构代码证
• D、若非法定代表人办理，出具法定代表人（或负责人）签注的委托授权书
• E、若非法定代表人办理，出具代理人有效身份证件及复印件

第5题：

对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，对于已被登记为“风险证件”的，经办人员拒绝办理开户。

第6题：

对于非法定代表人（单位负责人）办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块（业务代码1326），录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，应该拒绝受理开户。

第7题：

对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，须与法定代表人单位负责人进行电话核实，电话核实完成后应在开户申请书详细记录哪些要素？（）.

• A、核实时间
• B、联系电话
• C、核实人
• D、法定代表人，单位负责人，姓名

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

存款人申请开通单位银行结算账户通存通兑业务，应向开户行提供经办人有效身份证件（实行结算证的地区还应同时提供结算证），经办人不是法定代表人或单位负责人的，还应提供（）.

• A、法定代表人的有效身份证件
• B、授权书及授权人的有效身份证件
• C、法定代表人的委托授权书

第14题：

存款人预留印鉴，应向开户银行出具资料，以下说法错误的是（）

• A、法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具本人有效身份证件原件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具加盖单位公章并经法定代表人或单位负责人签章的授权书及其身份证件原件和被授权人身份证件原件。
• B、存款人应提供相关开户资料；
• C、印鉴中有权签字人含有非法定代表人或单位负责人的，非法定代表人或单位负责人应提供身份证件复印件；
• D、有权签字人中含有非法定代表人或单位负责人的，存款人应出具加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章的授权书

第15题：

对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员应在风险证件综合处理模块业务代码1326，录入法定代表人（或负责人）的证件信息，检查该证件是否曾经被伪冒或存在其他风险。对于已被登记为“风险证件”的，须客户经理进行加强型尽职调查后，才能进行后续业务的办理。

第16题：

下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

• A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
• B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
• C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
• D、柜台外办理吸储业务
• E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

第17题：

对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的，经办人员进行“风险证件”查询后，还须与法定代表人单位负责人进行电话核实。电话核实完成后应在开户申请书详细记录（）等信息，有条件的可使用录音电话保留电话核实录音。

• A、核实时间
• B、联系电话
• C、核实人

第18题：

办理对公开户业务时，经办人员可通过我*行综合业务系统查询法定代表人单位负责人信息：（）.

• A、若其为我*行零售客户，则拨打其留存我*行的联系电话，与客户确认单位开户事宜
• B、若非我*行零售客户，则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式，与客户核实身份证件详细信息，并询问客户属相、星座、生日（公历、农历）等
• C、对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以系统预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜
• D、对于党政机关、上市公司等，也可通过各类公示信息等其他方式核实法定代表人（单位负责人）身份

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：