单选题某企业现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、企业借款能力、企业日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的现金最低控制线为10000元，估计企业每日现金流量变动的标准差为100元，持有现金的年机会成本为14．4％(－年按照360天计算)，每次有价证券转换为现金或现金转换为有价证券的成本为150元。则根据随机模型确定的最佳现金持有量为（）元。A 10250B 11412C 10100D 10198

题目
单选题
某企业现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、企业借款能力、企业日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的现金最低控制线为10000元，估计企业每日现金流量变动的标准差为100元，持有现金的年机会成本为14．4％(－年按照360天计算)，每次有价证券转换为现金或现金转换为有价证券的成本为150元。则根据随机模型确定的最佳现金持有量为（）元。
A

10250

B

11412

C

10100

D

10198

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1.银行要求企业借款时在银行中保留一定的存款余额,这种信用条件被称为()A、信用额度B、补偿性余额C、借款额度D、周转信用额度

2.企业现金管理的目的是( )。A．努力降低现金短缺B．增强企业应付紧急情况的能力C．提高企业控制现金的能力D．加快现金周转速度

3.企业现金管理的首要目的是( )。A．保证日常交易需要B．获取最大投资收益C．满足未来特定需求D．在银行维持补偿性余额

4.确定预防性需求的现金数额时，下列各项中，需要考虑的因素有()。A.企业的销售水平B.企业临时融资的能力C.企业预测现金收支可靠的程度D.企业愿冒现金短缺风险的程度

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  • 第1题：

    关于现金管理的目的说法不正确的是()。

    A.现金管理的目的，是尽量节约使用资金，并从暂时闲置的现金中获得最多利息收入

    B.现金管理应使企业的现金非常充足，不出现短缺的情况

    C.现金管理应做到保证企业交易所需的资金

    D.现金管理应不使企业有过多的闲置现金


    参考答案：B

  • 第2题：

    借款需求分析中，通过了解借款企业导致()的关键因素和事件，银行能够更有效地评估风险。

    A:盈利
    B:资金短缺
    C:现金流入
    D:现金流出

    答案：B
    解析：
    借款需求分析中，通过了解借款企业在资本运作中导致资金短缺的关键因素和事件，银行可以找到潜在风险源，更全面、更有效地评估风险，更合理地确定贷款期限，并为企业提供融资结构方面的建议。

  • 第3题：

    为应付意料不到的现金需要，企业需掌握的现金余额取决于（ ）。

    A.企业愿冒现金短缺风险的程度
    B.企业预测现金收支可靠的程度
    C.企业临时融资的能力
    D.企业的销售水平
    E.企业资产总额的大小

    答案：A,B,C
    解析：
    为应付意料不到的现金需要，这是预防动机。而企业的销售水平属于交易动机。

  • 第4题：

    企业预防性需求所需要的现金余额主要取决于（　　）。


    A.企业对现金收支预测的可靠程度
    B.企业临时融资能力
    C.企业愿冒现金短缺风险的程度
    D.企业在金融市场上的投资机会

    答案：A,B,C
    解析：
    选项D是投机性需求所需要现金的影响因素。

  • 第5题：

    关于现金管理的目的说法不正确的是（）

    • A、现金管理的目的，是尽量节约使用资金，并从暂时闲置的现金中获得最多的利息收入
    • B、现金管理应使企业的现金非常充足，不出现短缺的情况
    • C、现金管理应做到保证企业交易所需的资金
    • D、现金管理应不使企业有过多的闲置现金

    正确答案:B

  • 第6题：

    企业持有现金的动机包括交易性需求、预防性需求和投机性需求，企业为满足交易性需求而持有现金，所需考虑的主要因素是（）。

    • A、企业维持日常周转及正常商业活动的能力
    • B、企业临时融资能力
    • C、企业对待风险的态度
    • D、金融市场投资机会的多少

    正确答案:A

  • 第7题：

    银行要求借款企业在银行中保留的一定数额的存款余额，被称为（）。

    • A、信用额度
    • B、周转额度
    • C、借款额度
    • D、补偿性余额

    正确答案:D

  • 第8题：

    按照随机模型，确定现金存量的下限时，应考虑的因素有（）。

    • A、企业日常周转所需资金
    • B、有价证券的日利息率
    • C、有价证券的每次转换成本
    • D、短缺现金的风险程度

    正确答案:A,D

  • 第9题：

    网上现金管理是指通过网上银行为企业现金管理客户提供的现金管理服务，资金归集查询包括（）。

    • A、资金归集关系查询
    • B、上存资金余额查询
    • C、下级上存资金余额查询
    • D、现金管理账户余额查询

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    开通企业网上银行的现金管理功能后，通过企业网上银行办理对现金管理授权账户进行（）等相关业务。
    A

    余额查询

    B

    明细查询

    C

    资金归集关系查询

    D

    上存资金余额查询


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照随机模型，确定现金最低控制线时，应考虑的因素包括（　　）。
    A

    企业现金最高余额

    B

    有价证券的日利息率

    C

    公司日常周转所需要的资金

    D

    公司借款能力


    正确答案： B,D
    解析：
    现金最低控制线取决于模型之外的因素，其数额是由现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、公司借款能力、公司日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的。

  • 第12题：

    多选题
    按照随机模型，确定现金存量的下限时，应考虑的因素有（　　）。
    A

    企业日常周转所需要资金

    B

    企业借款能力

    C

    银行要求的补偿性余额

    D

    短缺现金的风险程度


    正确答案： A,B
    解析：
    企业确定现金存量的下限时，需要综合考虑以下因素：①短缺现金的风险程度；②企业借款能力；③企业日常周转所需资金；④银行要求的补偿性余额。

  • 第13题：

    为应付意料不到的现金需要，企业需掌握的现金余额取决于（ ）。

    A、企业愿冒现金短缺风险的程度
    B、企业预测现金收支可靠的程度
    C、企业临时融资的能力
    D、企业的销售水平
    E、企业资产总额的大小

    答案：A,B,C
    解析：
    为应付意料不到的现金需要，这是预防动机。而企业的销售水平属于交易动机。

  • 第14题：

    借款需求分析中，通过了解借款企业导致()的关键因素和事件，银行能够更有效评估风险。

    A:盈利
    B:资金短缺
    C:现金流入
    D:现金流出

    答案：B
    解析：
    借款需求分析中，通过了解借款企业在资本运作过程中导致资金短缺的关键因素和事件，银行能够更有效评估风险。

  • 第15题：

    预防性需求是指企业需要持有一定量的现金，以应付突发事件。确定预防性需求的现金数额时，需要考虑的因素包括（　）。

    A.企业愿冒现金短缺风险的程度
    B.企业预测现金收支可靠的程度
    C.企业临时融资的能力
    D.企业日常经常需要

    答案：A,B,C
    解析：
    确定预防性需求的现金数额时，需要考虑的因素包括：
    　　（1）企业愿冒现金短缺风险的程度；
    　　（2）企业预测现金收支可靠的程度；
    　　（3）企业临时融资的能力。

  • 第16题：

    企业持有现金的动机包括交易性需求、预防性需求和投机性需求，企业为满足交易性需求而持有现金，所需考虑的主要因素是()。

    A.企业维持日常周转及正常商业活动
    B.企业临时融资能力
    C.企业对待风险的态度
    D.金融市场投资机会的多少

    答案：A
    解析：
    企业为满足交易性需求所持有的现金余额主要取决于企业维持日常周转及正常商业活动所需持有的现金数额。

  • 第17题：

    简述企业现金管理预防动机所需资金多少的决定因素。


    正确答案: 预防动机所需要的现金多少取决于以下三个因素：
    1、现金收支预测的可靠程度
    2、企业临时举债的能力
    3、企业愿意承担风险的程度

  • 第18题：

    企业为维持预防动机所需要的现金余额主要取决因素有（）。

    • A、企业临时的举债能力
    • B、企业愿意承担的风险程度
    • C、企业在金融市场上的投资机会
    • D、企业对现金流量预测的可靠程度

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    银行要求借款企业在银行中保持按贷款限额或实际借用额一定百分比的最低存款余额，该余额被称为（）.

    • A、信用额度
    • B、周转额度
    • C、借款额度
    • D、补偿性余额

    正确答案:D

  • 第20题：

    开通企业网上银行的现金管理功能后，通过企业网上银行办理对现金管理授权账户进行（）等相关业务。

    • A、余额查询
    • B、明细查询
    • C、资金归集关系查询
    • D、上存资金余额查询

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    某企业现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、企业借款能力、企业日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的现金最低控制线为10000元，估计企业每日现金流量变动的标准差为100元，持有现金的年机会成本为14．4％(－年按照360天计算)，每次有价证券转换为现金或现金转换为有价证券的成本为150元。则根据随机模型确定的最佳现金持有量为（）元。
    A

    10250

    B

    11412

    C

    10100

    D

    10198


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    为应付客户违约导致的突发性偿付资金的需求，确定现金数额时，应考虑的因素有（　　）。
    A

    企业愿冒现金短缺风险的程度

    B

    企业预测现金收支可靠的程度

    C

    企业临时融资的能力

    D

    企业业务的季节性


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    按照随机模型，确定现金存量的下限时，应考虑的因素有()。
    A

    企业日常周转所需资金

    B

    有价证券的日利息率

    C

    有价证券的每次转换成本

    D

    短缺现金的风险程度


    正确答案： A,D
    解析： 最低控制线L取决于模型之外的因素，其数额是由现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、企业借款能力、企业日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的。

  • 第24题：

    多选题
    企业网上银行的现金管理是指农业银行现金管理客户在注册企业网上银行渠道后，通过企业网上银行办理对现金管理授权账户进行（）等相关业务。
    A

    余额查询

    B

    明细查询

    C

    资金归集关系查询

    D

    上存资金余额查询以及下级上存资金余额查询


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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