多选题在对公账户开销户业务中应遵循（）展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。A了解你的客户B了解你的业务C尽职调查

题目
多选题
在对公账户开销户业务中应遵循（）展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。
A

了解你的客户

B

了解你的业务

C

尽职调查

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1.证券公司、期货公司为客户办理资金账户开户、销户、变更业务时,应当识别客户身份,登记客户身份基本信息,不需留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。()此题为判断题(对，错)。

2.在（），如发现客户信息不完整或者有疑问，应及时提示客户提供完整真实的客户信息，并通过系统进行补录处理。A、办理相关业务过程中B、办理完相关业务后C、客户离开网点后D、稽核审查时

3.根据人民银行要求，建设银行（）的个人人民币存款账户的存款人身份信息必须经有效核查手段确认为真实，并在建设银行留存身份证件信息及核查记录。A、只有新开立的B、所有未销户且可正常办理业务C、所有非实名账户D、已销户

4.客户办理（）取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。A无密户账户B单位银行结算账户C个人银行结算账户

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  • 第1题：

    开展客户身份识别在了解客户过程中应遵循（）原则。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、完整性
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第2题：

    柜员必须留存客户身份证复印件的业务有（）。

    • A、开立存单ABIS中无该客户身份信息
    • B、开立存单系统提示“客户身份证复印件于[×年×月×日]在[×行]留存”
    • C、借记卡开卡ABIS中无该客户身份信息
    • D、借记卡开卡系统提示“客户身份证复印件于[×年×月×日]在[×行]留存”

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    在对公账户开销户业务中应遵循（）展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的业务
    • C、尽职调查

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    根据人民银行要求，建设银行（）的个人人民币存款账户的存款人身份信息必须经有效核查手段确认为真实，并在建设银行留存身份证件信息及核查记录。
    A

    只有新开立的

    B

    所有未销户且可正常办理业务

    C

    所有非实名账户

    D

    已销户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    开展客户身份识别在了解客户过程中应遵循（）原则。
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    完整性

    D

    以上均是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述符合管理要求的是：（）
    A

    审核开/销户业务时须遵循“了解你的客户、了解你客户的业务”受理原则

    B

    对于办理开/销户业务的单位经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查

    C

    对于由第三方代理开/销户，须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查

    D

    对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开立人民币基本存款账户的客户身份识别，关于登记客户身份基本信息下列说法正确的是（）。
    A

    对完成客户身份识别、符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息。

    B

    授权财务人员办理的，须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴。

    C

    在预留印鉴卡的空白处登记授权办理业务人员的姓名、有效身份证件种类、号码、有效期限。

    D

    印鉴卡经多次登记无空白后可要求客户更换印鉴卡。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户在超级柜台办理对公账户销户时，如出现（）情形，应拒绝办理业务。
    A

    客户未填写销户申请书

    B

    客户出现在“严重违法失信企业名单”中

    C

    客户提供的证明文件不在有效期内

    D

    CCS等级为禁止类的客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述不符合管理要求的是（）
    A

    审核开、销户业务时须按“了解客户、了解客户的业务”受理原则

    B

    对于办理开/销户业务的经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查

    C

    对于由第三方代理开/销户须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查

    D

    对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在办理个人银行账户业务中，因该遵循的三个展业原则是指（）。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的业务
    • C、尽职调查
    • D、了解实际控制人

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    远程柜面业务办理过程中，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    客户在超级柜台办理对公账户销户时，如出现（）情形，应拒绝办理业务。

    • A、客户未填写销户申请书
    • B、客户出现在“严重违法失信企业名单”中
    • C、客户提供的证明文件不在有效期内
    • D、CCS等级为禁止类的客户

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下针对对公开销户业务描述正确的有：（）。

    • A、对公开销户业务应遵循展业三原则
    • B、账号分为“客户账号”和“记账账号”两种
    • C、对于核准类账户，前台受理人员录入人行核准日期，对于备案类账户，前台受理人员录入备案日期
    • D、“特殊开户”流程适用于不具备完整资料的重点营销客户，所开立的账户正式开立日后即可开通结算功能

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    按照小额支付系统通存通兑业务的规定，在我社账户信息查询业务的交易处理中，客户办理跨行账户信息查询业务需提交的材料不包括（）。
    A

    客户个人存款账户存折（卡）

    B

    客户本人有效身份证件

    C

    客户本人有效身份证件复印件

    D

    客户填写的《支付通存通兑业务委托书》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.
    A

    电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，

    B

    按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性

    C

    ，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务

    D

    代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件

    E

    我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下针对对公开销户业务描述正确的有：（）。
    A

    对公开销户业务应遵循展业三原则

    B

    账号分为“客户账号”和“记账账号”两种

    C

    对于核准类账户，前台受理人员录入人行核准日期，对于备案类账户，前台受理人员录入备案日期

    D

    “特殊开户”流程适用于不具备完整资料的重点营销客户，所开立的账户正式开立日后即可开通结算功能


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户办理（）取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
    A

    无密户账户

    B

    单位银行结算账户

    C

    个人银行结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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