单选题关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示，从操作风险管理角度说法不正确的是（）。A 重利润轻风险必然导致高风险B 对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位C 仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易D 管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要

题目
单选题
关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示，从操作风险管理角度说法不正确的是（）。
A

重利润轻风险必然导致高风险

B

对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位

C

仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易

D

管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要

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1.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。A．欺诈操作失误B．人力资源配置不当C．增加人工授权控制产生的内部欺诈D．欺诈

2. 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性 B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率 C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细 D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

3.下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性 B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率 C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细 D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

4.下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（ ）。A．减少在不熟悉市场的交易B．强化交交易员限额交易制度C．购买未授权交易保险D．为操作作风险分配资本金

更多“单选题关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示，从操作风险管理角度说法不正确的是（）。A 重利润轻风险必然导致高风险B 对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位C 仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易D 管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要”相关问题

  • 第1题：

    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为(?)。

    A.前台管理、中台交易、后台结算
    B.前台风险管理、中台结算、后台交易
    C.前台结算、中台交易、后台风险管理
    D.前台交易、中台风险管理、后台结算

    答案：D
    解析：
    商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行资金和交易活动。从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。?

  • 第2题：

    在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为：某产品交易结果和财务结果之间的 差异÷该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着（ ）。

    A.前台的书面记录存在问题
    B.存在管理报表和决策基础不稳的风险
    C.前台和后台在执行和管理交易订单时不准确
    D.信息系统出现故障


    答案：B
    解析：
    答案为B。种类繁多的金融产品使得交易结果和财务核算结果匹配和核对困难，尤其当财务人员配备不足、前台/中台/后台和财务部门缺少充分合作时。差异过大意味着存在管理报表和决策基础不稳的风险，监控本指标可以提高风险管理报告的质量。

  • 第3题：

    2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是()。


    A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险

    B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正

    C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门

    D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口

    答案：A
    解析：
    金融工具和信息系统的复杂性增加了潜在的操作风险。

  • 第4题：

    《核心业务系统业务操作规程》中规定业务操作性风险防范的方法主要包括（）。

    • A、岗位责任控制
    • B、授权审批控制
    • C、系统控制
    • D、高风险业务及环节控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示，从操作风险管理角度说法不正确的是（）。

    • A、重利润轻风险必然导致高风险
    • B、对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位
    • C、仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易
    • D、管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    在清理存量采用密码认证的柜面用户工作中，对于网点/中心授权岗、中心复核岗等高风险岗位，应采取调取监控和传票等手段，排查是否存在非本人授权或办理业务等异常情况。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    ①②③

    B

    ①②

    C

    ③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    主管卡制度是业务系统中超过限额控制和授权范围等高风险的业务（或交易）进行复核、和授权的一种内控制度，是规避柜面（）风险的重要手段。
    A

    资金风险

    B

    票据风险

    C

    业务操作风险

    D

    营运风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    风险监控主要分为（）。
    A

    信用风险监控和操作风险监控

    B

    操作风险监控和欺诈风险监控

    C

    信用风险监控和欺诈风险监控

    D

    交易风险监控和信用风险监控


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于操作风险控制环境说法不正确的是（  ）。
    A

    完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。

    B

    健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

    C

    内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。

    D

    操作风险管理体系的建立和实施是我国商业银行防范操作风险的迫切需要


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    1995年，巴林银行交易员从事未经授权的金融衍生品交易，并隐匿巨额亏损，最终导致银行破产。从根源上看，该交易员导致银行破产的风险主要是（ ）。

    A.信用风险
    B.声誉风险
    C.操作风险
    D.战略风险

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。

  • 第14题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。

    A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证
    C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    答案：A
    解析：
    后台结算人员应及时与前台交易员核对交易明细。

  • 第15题：

    兴业银行金融市场同业专营投资业务经营运作须遵循（）相互分离原则，各岗位设置必须符合兴业银行内控管理要求，相互制衡，相互监督，严格防范操作风险。

    • A、业务前台
    • B、风险中台
    • C、会计后台
    • D、科技后台

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    在法国兴业银行的案件中，凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利，就没有什么问题”，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点违背了（）。

    • A、将操作风险管理确立为经营管理的重中之重
    • B、必须确保内审独立性
    • C、要制定操作风险管理政策
    • D、披露操作风险管理信息，使得交易对手和投资者了解

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    兴业银行金融市场同业专营投资业务经营运作须遵循（）相互分离原则，各岗位设置必须符合兴业银行内控管理要求，相互制衡，相互监督，严格防范操作风险。
    A

    业务前台

    B

    风险中台

    C

    会计后台

    D

    科技后台


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是（  ）。
    A

    金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险

    B

    最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正

    C

    必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门

    D

    必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（  ）。
    A

    实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

    B

    借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    C

    建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

    D

    代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分（　）。
    A

    前台管理、中台交易、后台交易

    B

    前台风险管理、中台结算、后台交易

    C

    前台结算、中台交易、后台风险管理

    D

    前台交易、中台风险管理、后台结算/清算


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（）。
    A

    减少在不熟悉市场的交易

    B

    采取更为有力的内部控制措施

    C

    购买未授权交易保险

    D

    为操作风险分配风险资本金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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