单选题出现下列（）情形时，信贷管理部门可要求客户部门或下级行在合理时间内对移送的信贷资料进行补充完善。A 不符合国家产行业政策B 调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论C 不符合外部监管要求D 基本合法性要件不具备

题目
单选题
出现下列（）情形时，信贷管理部门可要求客户部门或下级行在合理时间内对移送的信贷资料进行补充完善。
A

不符合国家产行业政策

B

调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论

C

不符合外部监管要求

D

基本合法性要件不具备

相似考题

1.信用审批部门对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。()

2.在下列（）情况下，审查人员可以要求调查环节补充完善。A、调查环节移交的信贷资料不全B、调查内容不完整C、调查内容不清晰D、调查意见不合理

3.移送审理的材料包括：（）、证据材料、程序材料等审理必要的资料。对移送审理材料要件不齐或认定事实不清、证据不足、程序不完备的，应要求调查组或移交部门在指定时间内补充文件或完备程序，未能在指定时间补充完整并达到移送要求的，视为未移送审理。A、移送材料清单B、立案审批表C、调查报告D、事实见面材料

4.市分行信贷管理部门在信贷审查、监管中发现以下情况（）之一，应通知下级行信贷管理部门动态调整客户类型A、客户提供的财务报表和有关资料明显失实；B、客户出现重大经营困难或财务指标明显恶化；C、被证监会给予警告的上市公司；D、对我行的信贷管理要求不配合，逃避银行信贷监管；

更多“单选题出现下列（）情形时，信贷管理部门可要求客户部门或下级行在合理时间内对移送的信贷资料进行补充完善。A 不符合国家产行业政策B 调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论C 不符合外部监管要求D 基本合法性要件不具备”相关问题

  • 第1题：

    下列关于信贷审查，表述错误的是（）。

    • A、信贷审查是以客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查资料为基础
    • B、信贷审查主要是对信贷业务的合法合规性、安全性、效益性等进行审查
    • C、信贷审查应充分揭示信贷业务风险，提出可行的风险控制措施和明确的审查结论，为审议和审批提供依据
    • D、客户部门承担法人信贷业务审查职能

    正确答案:D

  • 第2题：

    下列不属于补充调查的情形是（）。

    • A、调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的
    • B、存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的
    • C、调查报告存在明显逻辑错误的
    • D、调查内容全面、有效

    正确答案:D

  • 第3题：

    对上报总行审批的信贷业务存在（）情况，导致审查工作无法正常进行的，予以退回。

    • A、内部运作流程不符合规定
    • B、不符合国家产行业政策
    • C、不符合外部监管要求
    • D、基本合法性要件不具备

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列哪些情形须退回审查材料？（）

    • A、不符合国家产行业政策
    • B、不符合信贷政策
    • C、调查报告存在明显逻辑错误
    • D、未明确调查责任人

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    以下调查环节违规行为，应给予警告至记大过处分的是（）。

    • A、未按规定尽职调查，调查严重失实，造成严重后果的
    • B、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的
    • C、帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的
    • D、未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的

    正确答案:D

  • 第6题：

    信贷业务合规性审查包括（）。

    • A、客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策
    • B、客户授信额度核定，信贷资金用途、期限等是否符合农业银行信贷政策制度
    • C、信贷业务是否符合外部监管规定
    • D、客户经营是否符合环境保护政策

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    移送审理的材料包括：（）、证据材料、程序材料等审理必要的资料。对移送审理材料要件不齐或认定事实不清、证据不足、程序不完备的，应要求调查组或移交部门在指定时间内补充文件或完备程序，未能在指定时间补充完整并达到移送要求的，视为未移送审理。
    A

    移送材料清单

    B

    立案审批表

    C

    调查报告

    D

    事实见面材料


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于信贷审查，表述错误的是（）。
    A

    信贷审查是以客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查资料为基础

    B

    信贷审查主要是对信贷业务的合法合规性、安全性、效益性等进行审查

    C

    信贷审查应充分揭示信贷业务风险，提出可行的风险控制措施和明确的审查结论，为审议和审批提供依据

    D

    客户部门承担法人信贷业务审查职能


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    信贷审查人员对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    信用审批部门对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对不符合国家产行业政策、信贷政策的信贷业务，须做（）处理。
    A

    补充调查

    B

    实地核查

    C

    修改报告

    D

    退回材料


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    市分行信贷管理部门在信贷审查、监管中发现以下情况（）之一，应通知下级行信贷管理部门动态调整客户类型
    A

    客户提供的财务报表和有关资料明显失实；

    B

    客户出现重大经营困难或财务指标明显恶化；

    C

    被证监会给予警告的上市公司；

    D

    对我行的信贷管理要求不配合，逃避银行信贷监管；


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信贷审查人员对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    信贷管理部门对客户部门或下级行移送的信贷资料存在（）等情况的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。

    • A、调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的
    • B、存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的
    • C、调查报告存在明显逻辑错误的
    • D、调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    出现下列（）情形时，信贷管理部门可要求客户部门或下级行在合理时间内对移送的信贷资料进行补充完善。

    • A、不符合国家产行业政策
    • B、调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论
    • C、不符合外部监管要求
    • D、基本合法性要件不具备

    正确答案:B

  • 第16题：

    信贷管理部门对客户部门或下级行移交的资料进行审查后的处理方式有（）。

    • A、确有必要并经行长或分管行长同意后，可派人独立或与客户部门一起进行实地核查
    • B、信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善
    • C、对不符合国家产行业政策、信贷政策的信贷业务，经有权审批人批准后，不再提交贷审会（合议会议）审议，将材料退回客户部门或下级行，并做好记录
    • D、审查结束后按规定撰写审查报告，连同有关资料按规定完成C3流程，经贷审办提交贷审会（合议会议）审议或直接提交有权审批人审批

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    信贷管理部门对客户部门或下级行移送的信贷资料，可要求其在合理时间内补充完善的情形是（）。

    • A、调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的
    • B、存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的
    • C、调查报告存在明显逻辑错误的
    • D、调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对上报总行审批的信贷业务，应被退回的情况有（）。

    • A、内部运作流程不符合规定
    • B、不符合国家产行业政策
    • C、不符合外部监管要求
    • D、基本合法性要件不具备

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    下列哪些情形须退回审查材料？（）
    A

    不符合国家产行业政策

    B

    不符合信贷政策

    C

    调查报告存在明显逻辑错误

    D

    未明确调查责任人


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下调查环节违规行为，应给予警告至记大过处分的是（）。
    A

    未按规定尽职调查，调查严重失实，造成严重后果的

    B

    对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的

    C

    帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的

    D

    未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对上报总行审批的信贷业务，应被退回的情况有（）。
    A

    内部运作流程不符合规定

    B

    不符合国家产行业政策

    C

    不符合外部监管要求

    D

    基本合法性要件不具备


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在下列（）情况下，审查人员可以要求调查环节补充完善。
    A

    调查环节移交的信贷资料不全

    B

    调查内容不完整

    C

    调查内容不清晰

    D

    调查意见不合理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于补充调查的情形是（）。
    A

    调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的

    B

    存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的

    C

    调查报告存在明显逻辑错误的

    D

    调查内容全面、有效


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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