单选题在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。A 柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项B 柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理C 银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务D 柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金

题目
单选题
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。
A

柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项

B

柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理

C

银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务

D

柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金

相似考题

1.柜员对客户提交的取款凭证，应审核取款凭证是否符合现金管理规定，是否经有关人员审批，企业预留印鉴核对无误后，按照“先记账，后付款”的原则办理业务。

2.在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。A、客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息B、客户利用虚假的或过期的材料进行开户C、本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务D、本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

3.客户办理电汇业务时，柜员应认真审查客户填制的电汇凭证，主要内容包括（）。A、电汇凭证上的签章是否与客户在银行的预留印鉴相符B、电汇凭证记载的内容是否齐全C、客户存款账户是否有足够支付的金额D、对填明现金字样的电汇凭证，收付款人是否均为个人

4.客户要求变更预留印鉴时，要严格审核把关，必须经( )审批，严禁手续不全变更预留印鉴。A.运营主管 B.网点负责人 C.主管行长 D.柜员

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  • 第1题：

    以下对低柜区的表述正确的是（）。

    • A、低柜区的凭证可由客户代传递给高柜区柜员
    • B、低柜区柜员存放小额现金、重要空白凭证及各类业务印章的专用箱（柜）应当放置在安全、隐蔽，且与地面相对固定的箱（柜）中，或嵌入侧面操作
    • C、低柜区必须安装一对一监控设备，监控范围应当覆盖每个柜员、办理业务的客户以及业务办理过程
    • D、因业务需要，低柜区柜员可代客户在支票上加盖预留印鉴

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。

    • A、柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
    • B、柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理
    • C、银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
    • D、柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金

    正确答案:A

  • 第3题：

    经办柜员为客户办理印鉴预留手续时，经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期，并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖（）退客户。

    • A、行政公章
    • B、办讫章
    • C、结算专用章
    • D、业务用公章

    正确答案:D

  • 第4题：

    单位客户至中信银行办理预留印鉴变更业务，在新印鉴卡的背面应加盖（）。

    • A、单位公章
    • B、原预留印鉴
    • C、新预留印鉴
    • D、单位经办人员私章

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    客户要求变更预留印鉴时，要严格审核把关，必须经（　）审批，严禁手续不全变更预留印鉴。

    • A、运营主管
    • B、网点负责人
    • C、主管行长
    • D、柜员

    正确答案:A

  • 第6题：

    分行前台办理结汇业务时，经办柜员对对公客户交来的盖有客户预留印鉴的支取凭证进行审核，不包括（）。

    • A、核对印鉴
    • B、检查支取凭证是否有涂改和刮擦现象
    • C、货币符号及大小写金额是否正确等要素
    • D、核对密码

    正确答案:D

  • 第7题：

    判断题
    柜员对客户提交的取款凭证，应审核取款凭证是否符合现金管理规定，是否经有关人员审批，企业预留印鉴核对无误后，按照“先记账，后付款”的原则办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    在办理支付结算中，应严禁客户经理办理那些事项：（）
    A

    代客户保管印鉴卡、印章、支付结算凭证

    B

    代客开立银行结算帐户

    C

    客户预留印鉴的变更

    D

    代客购买重要空白凭证

    E

    代客办理资金转帐


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户要求变更预留印鉴时，要严格审核把关，必须经（　）审批，严禁手续不全变更预留印鉴。
    A

    运营主管

    B

    网点负责人

    C

    主管行长

    D

    柜员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    经办柜员为客户办理印鉴预留手续时，经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期，并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖（）退客户。
    A

    行政公章

    B

    办讫章

    C

    结算专用章

    D

    业务用公章


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（） ①柜员办理本人业务 ②不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 ③代客户签名、设置/重置/输入密码 ④代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 ⑤代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品 ⑥代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 ⑦委派会计对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作 ⑧柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    A

    ②③④⑤

    B

    ②③④⑤⑥

    C

    ②③④⑤⑥⑦

    D

    ②③④⑤⑥⑦⑧


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    经办柜员在柜台为客户办理印鉴预留的手续是什么？

    正确答案： 经办柜员为客户办理印鉴预留手续时，应根据客户提交的开户申请书相关信息，经会计主管审核、授权打印印鉴卡信息并登记《中国建设银行印鉴卡使用情况登记簿》，同时登记《中国建设银行重要空白凭证使用情况登记簿》交由客户签收。客户应在已打印相关信息的印鉴卡正面加盖预留印鉴，在印鉴卡背面加盖单位公章。经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期，并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖“业务用公章”退客户。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业客户购买空白重要凭证，须填制收费凭证并加盖全部预留印鉴方为有效。柜员受理该项业务时，应做到（）。

    • A、核对预留印鉴
    • B、验明客户身份
    • C、指定柜员出售
    • D、由客户在收费凭条上签收认可
    • E、收取现金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    经办柜员在柜台为客户办理印鉴预留的手续是什么？


    正确答案: 经办柜员为客户办理印鉴预留手续时，应根据客户提交的开户申请书相关信息，经会计主管审核、授权打印印鉴卡信息并登记《中国建设银行印鉴卡使用情况登记簿》，同时登记《中国建设银行重要空白凭证使用情况登记簿》交由客户签收。客户应在已打印相关信息的印鉴卡正面加盖预留印鉴，在印鉴卡背面加盖单位公章。经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期，并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖“业务用公章”退客户。

  • 第15题：

    以下关于单位银行结算账户业务的相关操作，说法正确的是（）。

    • A、客户办理印鉴变更业务的，柜员需对印鉴卡背面加盖的原预留印鉴及公章进行核验
    • B、柜员办理账户开立时，客户信息由预填单系统直接导入，若发现预填单信息有误的，可退回客户申请并提示客户重新办理预填单申请
    • C、客户申请撤销人民币单位银行结算账户时，应审核客户交回的印鉴卡客户留存联是否与中信银行留存联一致
    • D、单位账户办理销户后，交回的作废重要空白凭证及客户印鉴卡片随传票装订

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    2011年5月25日，某支行客户到柜台办理其在我行开立的结算账户的预留印鉴变更手续，接柜柜员认真审核了客户按要求提供的一系列资料，审核无误后直接为其办理了印鉴变更手续。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    下列关于客户预留印鉴注销的说法，错误的是（）。

    • A、撤销人民币单位银行结算账户时需办理预留印鉴注销手续
    • B、办理印鉴注销手续时，柜员需核对印鉴卡
    • C、客户丢失印鉴卡（客户留存联），开户行应要求其提交加盖公章的书面说明
    • D、客户销户时将预留印鉴先行销毁，开户行可凭印鉴卡（客户留存联）为其办理销户手续

    正确答案:D

  • 第18题：

    判断题
    2011年5月25日，某支行客户到柜台办理其在我行开立的结算账户的预留印鉴变更手续，接柜柜员认真审核了客户按要求提供的一系列资料，审核无误后直接为其办理了印鉴变更手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下哪些属于严禁代办服务范围（）。
    A

    代单位客户预留印鉴和向银行营业网点缴回预留印鉴卡；

    B

    代个人客户办理开销户业务；

    C

    代客户购买支票、贷记凭证、结算业务申请书等重要凭证；

    D

    代客户使用电子对账系统回复电子余额对账单。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户申请开立人民币单位银行结算账户当日，应向开户银行预留印鉴。确因特殊情况未能在开户当日办理预留印鉴，在开户日后再申请办理预留印鉴手续的，应向开户银行提交（）
    A

    《客户预留印鉴申请书》

    B

    《客户预留印鉴业务申请书》

    C

    《客户预留印鉴业务申请表》

    D

    《客户预留印鉴业务联系书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    企业客户购买空白重要凭证，须填制收费凭证并加盖全部预留印鉴方为有效。柜员受理该项业务时，应做到（）。
    A

    核对预留印鉴

    B

    验明客户身份

    C

    指定柜员出售

    D

    由客户在收费凭条上签收认可

    E

    收取现金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户预留印鉴注销的说法，错误的是（）。
    A

    撤销人民币单位银行结算账户时需办理预留印鉴注销手续

    B

    办理印鉴注销手续时，柜员需核对印鉴卡

    C

    客户丢失印鉴卡（客户留存联），开户行应要求其提交加盖公章的书面说明

    D

    客户销户时将预留印鉴先行销毁，开户行可凭印鉴卡（客户留存联）为其办理销户手续


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    分行前台办理结汇业务时，经办柜员对对公客户交来的盖有客户预留印鉴的支取凭证进行审核，不包括（）。
    A

    核对印鉴

    B

    检查支取凭证是否有涂改和刮擦现象

    C

    货币符号及大小写金额是否正确等要素

    D

    核对密码


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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