多选题商业银行应对被代理机构的（）等进行严格的尽职调查。A信用状况B经营管理能力C市场投资能力D风险处臵能力

题目
多选题
商业银行应对被代理机构的（）等进行严格的尽职调查。
A

信用状况

B

经营管理能力

C

市场投资能力

D

风险处臵能力

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1.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。 A．信用状况 B．市场投资能力 C．经营管理能力 D．社会地位 E．风险处置能力

2.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法错误的是( )。A．对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估B．商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证C．商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告D．商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

3.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产晶时，应对产品提供者的( )等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。A．信用状况B．经营管理能力C．市场投资能力D．社会影响能力E．风险预测能力

4.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的( )进行评估。A．信用状况B．经营管理能力C．市场投资能力D．市场占有率E．风险处置能力

参考答案和解析
正确答案： B,C
解析： 暂无解析
更多“多选题商业银行应对被代理机构的（）等进行严格的尽职调查。A信用状况B经营管理能力C市场投资能力D风险处臵能力”相关问题

  • 第1题：

    银行业金融机构在进行外包活动时,应对服务提供商进行以下尽职调查()

    A.管理能力和行业地位

    B.财务稳健性

    C.经营声誉和企业文化

    D.突发事件应对能力

    E.对银行业的熟悉程度


    参考答案：ABCDE

  • 第2题：

    基金销售机构对基金管理人进行审慎调查时，要了解基金管理人的（ ）等。
    A.市场品牌 B.投资管理能力
    C.经营管理能力 D.诚信状况


    答案：B,C,D
    解析：
    基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等。

  • 第3题：

    商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括( )。

    A.财务稳健性
    B.管理能力和行业地位
    C.对银行业的熟悉程度
    D.突发事件应对能力
    E.对其他商业银行提供服务的情况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括：(1)管理能力和行业地位。(2)财务稳健性。(3)经营声誉和企业文化。(4)技术实力和服务质量。(5)突发事件应对能力。(6)对银行业的熟悉程度。(7)对其他商业银行提供服务的情况。(8)商业银行认为重要的其他事项。(9)外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。

  • 第4题：

    [解析]答案为ABCE。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条规定可知，商业银行不需要评估金融机构的市场占有率。

    A.信用状况 B.经营管理能力 C.市场投资能力 D.市场占有率 E.风险处置能力


    答案：A,B,C,E
    解析：
    答案为ABCE。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条规定可知，商业银行不需要评估金融机构的市场占有率。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。

    A.信用状况
    B.经营管理能力
    C.市场投资能力
    D.风险处置能力
    E.风险承受能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第52条的规定，商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

  • 第6题：

    公司金融部门和风险管理部门在发起和审查核定担保额度时，要全面调查、审查信用担保机构情况，综合评估其股东背景和实力、（）、风险管理能力等，对担保机构担保能力做出综合判断。

    • A、资本实力
    • B、履约能力
    • C、管理能力
    • D、财务经营能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行应对被代理机构的（）等进行严格的尽职调查。

    • A、信用状况
    • B、经营管理能力
    • C、市场投资能力
    • D、风险处臵能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    本-行应对外包服务提供商进行尽职调查，严格落实准入要求，及时、准确地识别外包业务风险，以下哪项不属于尽职调查事项。（）

    • A、管理能力和行业地位
    • B、财务稳健性
    • C、经营声誉和企业文化
    • D、风险控制能力
    • E、突发事件应对能力

    正确答案:D

  • 第9题：

    商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其（）和信用状况等做出尽职调查，并经过高级管理层核准。

    • A、资质
    • B、资产
    • C、资本
    • D、负债

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应对被代理机构的（）等进行严格的尽职调查。
    A

    信用状况

    B

    经营管理能力

    C

    市场投资能力

    D

    风险处臵能力


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷款调查人应对借款人的信用状况（）有充分的了解。
    A

    经营状况

    B

    社会关系

    C

    贷款用途

    D

    管理能力


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（）等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
    A

    信用状况

    B

    经营管理能力

    C

    市场投资能力

    D

    风险处置能力


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

    A．信用状况

    B．经营管理能力

    C．市场投资能力

    D．风险处置能力


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，要了解基金管理人的()等。

    A:市场品牌
    B:投资管理能力
    C:经营管理能力
    D:诚信状况

    答案：B,C,D
    解析：
    基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等。基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，要了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力。

  • 第15题：

    商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括（ ）。

    A.管理能力和行业地位
    B.风险承受能力
    C.技术实力和服务质量
    D.财务稳健性
    E.风险控制系统

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括：管理能力和行业地位；财务稳健性；经营声誉和企业文化；技术实力和服务质量；突发事件应对能力；对银行业的熟悉程度；对其他商业银行提供服务的情况；商业银行认为重要的其他事项；外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。

    A:信用状况
    B:市场投资能力
    C:经营管理能力
    D:社会地位
    E:风险处置能力

    答案：A,B,C,E
    解析：
    对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估是商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时应做的。

  • 第17题：

    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，
    应对产品提供者的( )进行评估。

    A: 信用状况
    B: 经营管理能力
    C: 市场投资能力
    D: 市场占有率
    E: 风险处置能力

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，
    应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力、风险处置能力进行评估。

  • 第18题：

    对被投资企业的尽职调查中，分析市场竟争地位、客户关系、定价能力、供应链等问题进行调查属于（）。

    • A、财务尽职调查
    • B、以上三项均不是
    • C、业务尽职调查
    • D、法律尽职调查

    正确答案:C

  • 第19题：

    商业银行与被代理机构之间应做到（）。

    • A、商业银行应对被代理机构的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处臵能力等进行严格的尽职调查
    • B、商业银行应与被代理机构以书面合同形式明确界定双方的权利与义务
    • C、商业银行应与被代理机构划分相关风险的责任承担和转移方式
    • D、商业银行应与被代理机构共同设立关联账户预警系统

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等做出尽职调查，并经过（）核准。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、银行业监督管理机构

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    仅办理低信用风险个贷业务，可不对（）进行调查。
    A

    借款人信用记录是否符合规定

    B

    借款人是否具有足够的还款能力（包括家庭概况、收入和财产状况等）

    C

    借款人（担保人）身份是否真实

    D

    借款人经营行为的合法合规性、经营管理能力、生产经营状况等


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行与被代理机构之间应做到（）。
    A

    商业银行应对被代理机构的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处臵能力等进行严格的尽职调查

    B

    商业银行应与被代理机构以书面合同形式明确界定双方的权利与义务

    C

    商业银行应与被代理机构划分相关风险的责任承担和转移方式

    D

    商业银行应与被代理机构共同设立关联账户预警系统


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    本-行应对外包服务提供商进行尽职调查，严格落实准入要求，及时、准确地识别外包业务风险，以下哪项不属于尽职调查事项。（）
    A

    管理能力和行业地位

    B

    财务稳健性

    C

    经营声誉和企业文化

    D

    风险控制能力

    E

    突发事件应对能力


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    公司金融部门和风险管理部门在发起和审查核定担保额度时，要全面调查、审查信用担保机构情况，综合评估其股东背景和实力、（）、风险管理能力等，对担保机构担保能力做出综合判断。
    A

    资本实力

    B

    履约能力

    C

    管理能力

    D

    财务经营能力


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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