单选题以下不属于银行员工对客户尽职调查义务要求：（）A 生理缺陷B 资金调拨的用途C 账户开立D 账户是否会被第三方控制使用

题目
单选题
以下不属于银行员工对客户尽职调查义务要求：（）
A

生理缺陷

B

资金调拨的用途

C

账户开立

D

账户是否会被第三方控制使用

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1.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。()

2.根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。 （ ）此题为判断题(对，错)。

3.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。( )此题为判断题(对，错)。

4.银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的()。A、财务状况B、业务状况C、业务单据D、风险承受能力E、资金调拨的用途

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  • 第1题：

    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，但是不能了解客户账户开立、资金调拨的用途等情况。 （　　）


    答案：错
    解析：
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制的要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

  • 第2题：

    银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的（）。

    • A、账户开立
    • B、资金调拨的用途
    • C、账户是否会被第三方控制使用
    • D、社会关系状况
    • E、婚姻状况

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    小微贷款尽职要求中，调查环节的尽职要求至少包括以下内容（）。

    • A、调查借款人、担保人和其他还款义务人基本信息
    • B、客观测算借款人的信贷资金需求量
    • C、对客户信用等级进行评定，对押品价值进行客观评估
    • D、是否符合国家经济金融方针政策，及系统内部信贷制度规定要求

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。

    • A、账户开立
    • B、资金调拨的用途
    • C、账户是否会被第三方控制使用
    • D、婚姻状况

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    判断题
    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    员工应当履行对客户（）的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。
    A

    尽职调查

    B

    双人调查原则

    C

    实地调查原则

    D

    及时性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的（）。
    A

    账户开立

    B

    资金调拨的用途

    C

    账户是否会被第三方控制使用

    D

    社会关系状况

    E

    婚姻状况


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。
    A

    财务状况

    B

    业务状况

    C

    业务单据

    D

    风险承受能力

    E

    资金调拨的用途


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《中国农业银行员工行为守则》要求员工在处理客户关系时，应做到以下哪些方面？（）。
    A

    员工应尊重客户，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任

    B

    员工应当做到了解客户．并履行对客户尽职调查的义务

    C

    员工在向客户推荐产品或提供服务时，应对其法律风险、市场风险等进行充分的提示，不得虚假宣传、欺骗误导客户

    D

    员工要现场处理客户投诉．及时反馈处理情况

    E

    以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的哪些情况？

    正确答案： 了解客户的业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（ ）。


    A.调查客户所在区域的信用环境
    B.调查客户所处行业情况以及财务状况
    C.调査客户信用记录
    D.调查客户总经理的婚姻情况

    答案：D
    解析：
    客户总经理的婚姻情况属于客户隐私，不在授信调查范围内。

  • 第14题：

    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    企业向银行、信托机构申请融资信贷时，银行及信托机构一般也会要求进行尽职调查，这种尽职调查称为（）。

    • A、IPO尽职调查
    • B、并购尽职调查
    • C、PE尽职调查
    • D、授信尽职调查

    正确答案:D

  • 第16题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中指出，商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以（）为主。

    • A、间接调查
    • B、通过征信机构调查
    • C、实地调查
    • D、问卷调查

    正确答案:C

  • 第17题：

    《中国农业银行员工行为守则》要求员工在处理客户关系时应做到以下（）等方面。

    • A、员工应尊重客户，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任
    • B、员工应当做到了解客户，并履行对客户尽职调查的义务
    • C、员工在向客户推荐产品或提供服务时，应对其法律风险、市场风险等进行充分的提示，不得虚假宣传、欺骗误导客户
    • D、员工应积极妥善处理客户投诉，及时反馈处理情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    以下不属于银行员工对客户尽职调查义务要求：（）
    A

    生理缺陷

    B

    资金调拨的用途

    C

    账户开立

    D

    账户是否会被第三方控制使用


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    填空题
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户（）、（）以及账户是否会被第三方控制使用等情况。

    正确答案： 账户开立,资金调拨的用途
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    企业向银行、信托机构申请融资信贷时，银行及信托机构一般也会要求进行尽职调查，这种尽职调查称为（）。
    A

    IPO尽职调查

    B

    并购尽职调查

    C

    PE尽职调查

    D

    授信尽职调查


    正确答案： B
    解析： 企业向银行、信托机构申请融资信贷时，银行及信托机构一般也会要求进行授信尽职调查。

  • 第21题：

    填空题
    《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的（）、（）、业务单据及客户的风险承受能力。

    正确答案： 财务状况,业务状况
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    员工在处理客户关系时，以下行为不正确的是（）。
    A

    员工应当做到了解客户，并履行对客户尽职调查的义务

    B

    员工应尊重客户，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任

    C

    员工在向客户推荐产品或提供服务时，应对其法律风险、市场风险等进行适度的提示，可以有一定的夸大宣传、误导

    D

    员工应积极妥善处理客户投诉，及时反馈处理情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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