多选题理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意()。A理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改D某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
题目
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
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参考答案和解析
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第1题：
理财规划师在向客户交付理财规划方案时，( )是不正确的。
A．需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
B．让客户对理财方案进行深入了解
C．告知客户可以协助其执行理财方案
D．告知客户方案交付后将不再修改
正确答案：D
-
第2题：
理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()答案：对解析：在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。 -
第3题：
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度答案：A,B,D解析：理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。 -
第4题：
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任答案：D解析：在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。 -
第5题：
如果客户对方案中的部分不满意。理财规划师应对方案进行修改。()答案：对解析：客户对理财规划师最初制定的理财方案提出修改的要求，可能是出于理财规划师对客户的当前状况和理财目标有误解的原因，或者仅仅是客户对方案中的部分内容不满意。理财规划师要针对客户产生修改要求的不同原因，采取不同的措施对理财方案进行修订。 -
第6题：
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意答案：A,B,C,E解析：D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。 -
第7题：
规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（ ）。A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
E.理财规划书尽量不要修改答案：A,C,D解析：应如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；B项错误。必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认；E项错误。 -
第8题：
理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。（）
正确答案:错误 -
第9题：
执行理财方案时，理财规划师应注意（）。
- A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
- B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
- C、妥善保管理财计划的执行记录
- D、理财方案的制订和执行最好一成不变
正确答案:C -
第10题：
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。
- A、理财规划师不需要重申方案实施成本
- B、理财规划师需要重申方案实施成本
- C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
- D、客户自行理解理财方案
正确答案:A -
第11题：
多选题当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。A已经完整阅读该方案
B信息真实准确,没有重大遗漏
C理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D接受该方案
E理财规划方案未来没有调整的需要
正确答案： E,C解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。A理财规划师不需要重申方案实施成本
B理财规划师需要重申方案实施成本
C在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D客户自行理解理财方案
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第13题：
理财规划师设计好理财方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。（ ）
正确答案：×
理财规划师设计好理财方案并交付客户，并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中，或与客户深入分析研究理财方案后，可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况，对理财方案做进一步的修改，并最终确定整个方案。 -
第14题：
理财规划服务合同的客体是()。A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为答案：D解析：民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。 -
第15题：
理财规划师应找出理财计划中不合理的部分并加以修改，在修改过程中，理财规划师应主动邀请客户讨论，并鼓励客户提出意见。一般来说，修改做法中不包括()。A:提高储蓄的比例
B:参加额外的商业保险计划
C:增加消费支出
D:进行更多高收益率的投资答案：C解析： -
第16题：
理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。A:需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
B:让客户对理财方案进行深入了解
C:告知客户可以协助其执行理财方案
D:告知客户方案交付后将不再修改答案：D解析： -
第17题：
在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式答案：D,E解析： -
第18题：
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
D:方案实施成本的重申
E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍答案：B,C,D,E解析：一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。 -
第19题：
如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快，则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案。()答案：错解析：如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长很快；或者正面临退休，就需要理财规划师经常评估和修改理财方案。反之，财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数。 -
第20题：
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。
- A、已经完整阅读该方案
- B、信息真实准确，没有重大遗漏
- C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
- D、接受该方案
- E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
正确答案:A,B,C,D -
第21题：
当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）
正确答案:正确 -
第22题：
理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。
- A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
- B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
- C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
- D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
- E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
正确答案:A,B,D,E -
第23题：
判断题当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第24题：
多选题当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。A已经完整阅读该方案
B信息真实准确，没有重大遗漏
C理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D接受该方案
E客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
正确答案： D,C解析： "客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后，出具的一份关于方案实施的声明中。