多选题采取行政处罚的行为包括三类，分别是（）。A贷前管理的违法行为B制度建设问题C贷时和贷后管理的违法行为D其他严重违反《个人贷款管理暂行办法》要求应该遵守而未遵守的情形E流程不全面

题目
多选题
采取行政处罚的行为包括三类，分别是（）。
A

贷前管理的违法行为

B

制度建设问题

C

贷时和贷后管理的违法行为

D

其他严重违反《个人贷款管理暂行办法》要求应该遵守而未遵守的情形

E

流程不全面

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1.《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上规定了给予行政处罚的情形，主要包括( )。A．相关制度是否建立B．制度是否得到执行C．贷前管理的违法行为D．贷时管理的违法行为E．贷后管理的违法行为

2.《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定了采取监管措施的情形，其中不包括（ ）。A．相关制度是否建立B．流程是否健全C．制度是否得到执行D．贷前管理的违法行为

3.《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。行政处罚所针对的多是具体的行为。下列不属于采取监管措施行为的是（　　）。A.相关制度是否建立 B.贷前管理的违法行为 C.流程是否健全 D.制度是否得到执行

4.贷款人应该按照《个人贷款管理暂行办法》的要求，在贷款调查、风险评价和贷后管理过程中做到( )。A．尽职B．专业C．全面D．谨慎E．严格

参考答案和解析
正确答案： C,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    ()是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

    A:合同管理
    B:贷时和贷后管理
    C:贷前管理
    D:贷款资金支付管理和控制

    答案：D
    解析：
    《个人贷款管理暂行办法》明确要求贷款人通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理。贷款资金支付管理和控制是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

  • 第2题：

    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定采取行政处罚的情形，以下说法最准确的是（　　）。

    A.从违规行为的严重程度来讲，受到行政处罚的行为比采取监管措施的行为严重
    B.从行为的性质来讲，监管措施所针对的多是具体行为，而行政处罚所针对的行为主要涉及制度建设、流程、执行等全局的问题
    C.采取行政处罚的行为包括三类：相关制度是否建立，流程是否健全，制度是否得到执行
    D.采取监管措施的行为包括三类：贷前管理的违法行为，贷时和贷后管理的违法行为，其他情形

    答案：A
    解析：
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定采取行政处罚的情形，从违规行为的严重程度来讲，受到行政处罚的行为比采取监管措施的行为严重。从行为的性质来讲，监管措施所针对的行为主要涉及制度建设、流程、执行等全局的问题，而行政处罚所针对的多是具体行为。采取行政处罚的行为包括三类：贷前管理的违法行为；贷时和贷后管理的违法行为；其他情形。采取监管措施的行为包括三类：相关制度是否建立；流程是否健全；制度是否得到执行。

  • 第3题：

    根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括( )。

    A.贷前调查
    B.贷时审查
    C.贷中追查
    D.贷后检查

    答案：C
    解析：
    贷款“三查”是指贷前调查、贷时审查和贷后检查。

  • 第4题：

    建行个人贷款的操作流程包括（）。

    • A、贷前咨询和贷款受理
    • B、贷前调查和贷款审核
    • C、贷款审批和贷款发放
    • D、贷后管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行（），确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。

    • A、贷前调查贷后检查
    • B、尽职调查分级审批
    • C、审贷分离授权审批
    • D、审贷分离尽职调查

    正确答案:C

  • 第6题：

    贷款人应加强个人经营性贷款的贷后管理,贷后管理可包括：（）

    • A、贷后监督;
    • B、贷时审查;
    • C、贷后监测;
    • D、违约贷款催收与处置

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    采取行政处罚的行为包括三类，分别是（）。

    • A、贷前管理的违法行为
    • B、制度建设问题
    • C、贷时和贷后管理的违法行为
    • D、其他严重违反《个人贷款管理暂行办法》要求应该遵守而未遵守的情形
    • E、流程不全面

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    多选题
    建行个人贷款的操作流程包括（）。
    A

    贷前咨询和贷款受理

    B

    贷前调查和贷款审核

    C

    贷款审批和贷款发放

    D

    贷后管理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行互联网个人贷款业务流程主要包括（）四个环节。
    A

    申请

    B

    风险评估

    C

    审批

    D

    贷后管理

    E

    贷前管理


    正确答案： D,C
    解析： 商业银行互联网个人贷款业务流程与线下渠道个人贷款无异，主要包括申请、风险评估、审批与贷后管理四个环节．但各环节均具有互联网特点。

  • 第10题：

    多选题
    《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则，也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括（　）。
    A

    贷前管理的违法行为

    B

    贷时管理的违法行为

    C

    制度是否的到执行

    D

    贷后管理的违法行为

    E

    其他被处罚的情形


    正确答案： B,D
    解析： 《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则,也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。
    采取行政处罚的行为包括：贷前管理的违法行为;贷时和贷后管理的违法行为;其他被处罚的情形。

  • 第11题：

    多选题
    个人汽车贷款的贷后与档案管理是指贷款发放后到合同终止前对有关事宜的管理，具体包括（）。
    A

    贷款的回收

    B

    贷后检查

    C

    贷后档案管理

    D

    合同变更

    E

    不良贷款管理


    正确答案： C,E
    解析： 个人汽车贷款贷后管理包括：
    ①贷后检查；
    ②合同变更；
    ③贷款的回收；
    ④贷款风险分类与不良贷款管理；
    ⑤贷后档案管理。

  • 第12题：

    多选题
    经办社发生下列情形之一的，由联社发出停办个人汽车贷款业务的通知并监督执行。（）
    A

    经办社汽车贷款不良率超过1%的； 

    B

    违反汽车贷款操作流程办理业务或对汽车经销商、挂靠车队疏于管理，造成贷款风险和损失的； 

    C

    所管理的客户发生骗贷、套贷等信用风险以及经营管理风险造成严得后果，隐瞒不报或未采取保全措施的； 

    D

    违反车贷管理办法或采取其他手段绕开或变相违反规定的。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人汽车贷款的贷后管理包括()。

    A:贷后检查
    B:合同变更
    C:贷款的回收
    D:贷前检查
    E:贷款风险分类与不良贷款管理

    答案：A,B,C,E
    解析：
    个人汽车贷款的贷后与档案管理是指贷款发放后到合同终止前对有关事宜的管理，包括贷后检查、合同变更、贷款的回收、贷款风险分类与不良贷款管理以及贷后档案管理五个部分。

  • 第14题：

    《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则，也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括（　　）。

    A.贷前管理的违法行为
    B.贷时管理的违法行为
    C.制度是否得到执行
    D.贷后管理的违法行为
    E.其他被处罚的情形

    答案：A,B,D,E
    解析：
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括：贷前管理的违法行为；贷时和贷后管理的违法行为；其他被处罚的情形。

  • 第15题：

    建设银行个人住房贷款的操作流程包括（）。

    • A、贷前咨询和贷款受理
    • B、贷前调查和贷款审核
    • C、贷款审批和贷款发放
    • D、贷后管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    农户贷款贷后管理办法中规定经营行行长或副行长违规行为包括（）。

    • A、贷后管理组织领导不当造成较大损失的
    • B、未组织落实批复文件中关于贷后管理要求的
    • C、未按规定召开贷后管理例会
    • D、违反规定认定和处置不良贷款的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    经办社发生下列情形之一的，由联社发出停办个人汽车贷款业务的通知并监督执行。（）

    • A、经办社汽车贷款不良率超过1%的； 
    • B、违反汽车贷款操作流程办理业务或对汽车经销商、挂靠车队疏于管理，造成贷款风险和损失的； 
    • C、所管理的客户发生骗贷、套贷等信用风险以及经营管理风险造成严得后果，隐瞒不报或未采取保全措施的； 
    • D、违反车贷管理办法或采取其他手段绕开或变相违反规定的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则，也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括（　）。

    • A、贷前管理的违法行为
    • B、贷时管理的违法行为
    • C、制度是否的到执行
    • D、贷后管理的违法行为
    • E、其他被处罚的情形

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    多选题
    建设银行个人住房贷款的操作流程包括（）。
    A

    贷前咨询和贷款受理

    B

    贷前调查和贷款审核

    C

    贷款审批和贷款发放

    D

    贷后管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    个人汽车贷款的贷后管理包括（）。
    A

    贷后检查

    B

    合同变更

    C

    贷款的收回

    D

    贷款风险分类与不良贷款管理

    E

    贷后档案管理


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人汽车贷款的贷后管理包括(  )。
    A

    贷后检查

    B

    合同变更

    C

    贷款的回收

    D

    贷前检查

    E

    贷款风险分类与不良贷款管理


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    贷款人应加强个人经营性贷款的贷后管理,贷后管理可包括：（）
    A

    贷后监督;

    B

    贷时审查;

    C

    贷后监测;

    D

    违约贷款催收与处置


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。行政处罚所针对的多是具体的行为。下列不属于采取监管措施行为的是（　）。
    A

    相关制度是否建立

    B

    贷前管理的违法行为

    C

    流畅是否健全

    D

    制度是否得到执行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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