多选题个人贷款相关责任人出现（）情况或行为将接受责任认定和处罚A贷款调查、审查未尽职的B未按规定执行贷款面谈、面签制度的C支付管理不符合指引要求的D授意借款人虚构情节获得贷款的E签订的借款合同不符合指引规定的

题目
多选题
个人贷款相关责任人出现（）情况或行为将接受责任认定和处罚
A

贷款调查、审查未尽职的

B

未按规定执行贷款面谈、面签制度的

C

支付管理不符合指引要求的

D

授意借款人虚构情节获得贷款的

E

签订的借款合同不符合指引规定的

相似考题

1.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.此题为判断题(对，错)。

2.下列有关尽职免责说法正确的是()。A.尽职调查最终结论中，需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责，但仍需改进，虽然造成较大损失，但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因B.尽职调查最终结论中，认定为需要改进的，可免除责任C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程，并利用职权压力对环节履职施加负面影响，与贷款形成风险具有直接因果关系，相关责任人不得免责D.在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚

3.个人贷款出现风险后,经有关工作流程,无确切证据证明相关责任人未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职,可对相关责任人免除责任。()此题为判断题(对，错)。

4.《个人贷款尽职免责实施细则》规定:对不得免责情形,按规定对有关责任人进行处罚;对部分免责情形,视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的,移送司法机关。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： A,D
解析： 暂无解析
更多“个人贷款相关责任人出现（）情况或行为将接受责任认定和处罚”相关问题

  • 第1题：

    责任认定是指对新形成的不良贷款,按照贷款流程进行全面的尽职及合规性检查,分析不尽职及违规行为与贷款形成不良的关联度,认定责任人。具体包括贷款用信及贷后管理各环节相关人员。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第2题：

    单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款的，应对

    A.单位及相关责任人按贷款诈骗罪定罪处罚
    B.相关责任人按贷款诈骗罪定罪处罚
    C.单位及相关责任人按骗取贷款罪定罪处罚
    D.单位及相关责任人按合同诈骗罪定罪处罚

    答案：D
    解析：
    单位犯罪只有法律明文规定的，才负刑事责任。单位犯罪，以刑法分则有明文规定的为限。刑法规定的单位犯罪主要属于破坏经济秩序、环境资源、危害公共卫生的犯罪。凡是法律未指明该罪的主体包括单位的，只有自然人可以构成该罪，单位不能构成该罪。由于我国《刑法》第200条没有明确规定单位可以构成贷款诈骗罪，所以，单位不构成贷款诈骗罪，但是，该情形一般符合合同诈骗罪，对单位及相关责任人员可按合同诈骗罪定罪处罚。

  • 第3题：

    以下哪种情形可以免除相关人员责任（）。

    • A、个人贷款出现风险后，经有关工作流程，无确切证据证明相关责任人未按标准化流程完成相关操作或未勤勉尽职
    • B、贷款本金已结清，仅存在少量欠息，但经认定相关岗位人员存在违规违纪行为
    • C、对于交接贷款，移交前贷款风险未暴露，接收人在不超过3个月内发现风险并采取措施减少了损失
    • D、参与集体决策的人员明确提出不同意见（有合法依据），经事实证明该意见正确，且该项决策与贷款业务风险存在直接关系

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    责任认定是指对新形成的不良贷款，按照贷款流程进行全面的尽职及合规性检查，分析不尽职及违规行为与贷款形成不良的关联度，认定责任人。具体包括贷款用信及贷后管理各环节相关人员。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    在个人贷款经办和管理过程中，履职尽责、没有违规的责任人，按照尽职免责相关规定，给予责任人免责处理。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    任何单位和个人不得阻挠和干涉对事故的依法调查处理。其中阻挠、干涉事故调查处理的行为有（）

    • A、故意破坏事故现场或转移、隐匿有关证据；
    • B、隐匿有关事故发生的情况；
    • C、无正当理由，拒绝接受事故调查组的询问或拒绝提供有关情况和资料；
    • D、干涉对事故性质的认定或者事故责任的确定；
    • E、干涉对有关事故责任人员的处理。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    以下情况中，（）不得办理个人贷款合同变更。

    • A、已认定为虚假的个人贷款
    • B、已停办的个人房屋抵押贷款和个人综合消费贷款
    • C、处于实现担保物权特别程序（非诉程序）、诉讼或执行中的个人贷款
    • D、借款人存在恶意欠款、骗贷的行为或记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    《个人贷款尽职免责实施细则》规定：对不得免责情形，按规定对有关责任人进行处罚；对部分免责情形，视情节给予责任人从轻、减轻处罚；对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，移送司法机关。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构对不良贷款发放、管理、处置等过程中相关人员违反法律法规和银行业金融机构（）的行为进行责任认定，视情节轻重和损失大小对相关责任人进行处罚。

    • A、内部规定
    • B、上级规定
    • C、员工守则
    • D、行业规定

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    对符合下列条件的被停牌机构，经上级业务管理部门认定，可解除业务停牌处罚（）。
    A

    不良贷款已大幅下降，受处罚品种的不良率连续三个月降到相应处罚标准以下

    B

    管理状况根本好转，风险控制能力明显提升

    C

    对直接责任人和相关责任人已按有关规定和程序进行处理

    D

    个人信贷业务经办机构业务人员数量、资质与业务规模及管理过要求相匹配

    E

    贷款资产质量未继续恶化的，业务处罚自动解除


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    流动资金贷款相关责任人出现哪些情况或行为将接受责任认定和处罚（）
    A

    贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

    B

    以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的

    C

    未按规定签订借款合同的

    D

    与借款人串通违规发放贷款的

    E

    放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    参加个人信贷业务责任认定和追究的工作人员有下列情形之一的，应回避（）
    A

    本人或近亲属是责任认定对象

    B

    本人或近亲属与责任认定项目或相关责任人有利害关系

    C

    存在其他关系可能影响正确履行责任认定和追究工作职责的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不良责任认定是指对不良的信贷业务通过在不良贷款台账中责任人认定模块记录相关责任人，各行社()要根据认定结果如实填写，完成相关责任认定。

    A、稽核岗

    B、风险管控员

    C、管理员

    D、不良贷款责任认定岗


    本题答案：B

  • 第14题：

    对重复出现的质量问题，责任人应承担相应的责任，并依据评价结果接受处罚。


    答案：对
    解析：
    对出现的质量问题，责任人应承担相应的责任，并依据评价结果接受处罚。

  • 第15题：

    参加个人信贷业务责任认定和追究的工作人员有下列情形之一的，应回避（）

    • A、本人或近亲属是责任认定对象
    • B、本人或近亲属与责任认定项目或相关责任人有利害关系
    • C、存在其他关系可能影响正确履行责任认定和追究工作职责的

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚；对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚；对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    怎样对次要责任人的责任进行认定？对次要责任人给以什么什样的处罚？


    正确答案: 因工作管理不善、把关不严，间接形成贷款风险的相关人员为次要责任人。包括贷款审查人员没有审查出贷款资料中的明显漏洞或对于存在明显的违规问题、违背信贷政策的贷款项目未能明确指出，而使贷款出现风险；负责检查工作的负责人和检查人员检查不细不实，存在明显违规问题而未查出，隐瞒虚报检查事实；对于检查中发现可能造成贷款风险损失而未采取有效措施予以及时解决。
    上述违规违纪贷款一经认定，对主要负责人处以2，000-3，000元罚款，对参与审批及检查的其他责任人处以1，000-2，000元罚款，并视情节给予必要的行政处分。

  • 第18题：

    不良贷款责任人处理流程：由信贷管理部门将不良贷款责任认定的相关资料移交监察部门进行纪律处分或移交人事等部门进行其他处理。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    个人贷款相关责任人出现（）情况或行为将接受责任认定和处罚

    • A、贷款调查、审查未尽职的
    • B、未按规定执行贷款面谈、面签制度的
    • C、支付管理不符合指引要求的
    • D、授意借款人虚构情节获得贷款的
    • E、签订的借款合同不符合指引规定的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    个人贷款出现风险后，经有关工作流程，无确切证据证明相关责任人未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职，可对相关责任人免除责任。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    流动资金贷款相关责任人出现哪些情况或行为将接受责任认定和处罚（）

    • A、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
    • B、以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
    • C、未按规定签订借款合同的
    • D、与借款人串通违规发放贷款的
    • E、放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    填空题
    （）类贷款拟认定为不良信贷资产，或出现其他情况需对贷款进行责任认定时，总行相关部门应对该业务的调查、审查、审议、审批、发放、贷后管理等各环节经办人员尽职履责情况进行评价，结合小企业授信的特点，坚持“尽职免责、失职问责”的原则进行责任认定。

    正确答案： 正常、关注
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    不良责任认定是指对不良的信贷业务通过在不良贷款台账中责任人认定模块记录相关责任人，各行社（）要根据认定结果如实填写，完成相关责任认定。
    A

    稽核岗

    B

    风险管控员

    C

    管理员

    D

    不良贷款责任认定岗


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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