单选题金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于()A 操作风险B 流动性风险C 利率风险D 信用风险

题目
单选题
金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于()
A

操作风险

B

流动性风险

C

利率风险

D

信用风险

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1.由于金融机构交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误导致的金融风险属于（ ）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.声誉风险

2.成立时间不足二十四个月且尚未开展业务的非金融机构不属于消极非金融机构。()此题为判断题(对，错)。

3.金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业规范不允许的业务或风险过高的业务所造成的风险属于（ ）。A．市场风险B．信用风险C．操作风险D．法律风险

4.按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险()。A.国家金融风险B.金融机构风险C.居民金融风险D.企业金融风险E.法律风险

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  • 第1题：

    商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。

    A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。

    B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

    C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。

    D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


    正确答案：C

  • 第2题：

    金融风险按（　　）可划分为静态金融风险和动态金融风险。

    A.市场的运作
    B.产生的形态
    C.产生的根源
    D.金融机构的性质

    答案：C
    解析：
    金融风险按产生的根源可划分为静态金融风险和动态金融风险。

  • 第3题：

    由于金融机构的信息技术系统的重大缺陷导致的金融风险属于（ ）。

    A.操作风险
    B.市场风险
    C.法律风险
    D.信用风险

    答案：A
    解析：
    操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。

  • 第4题：

    金融风险的种类很多，金融风险可以( )。

    A.按照金融风险的性质划分
    B.按照金融风险产生的根源划分
    C.按照金融风险涉及的范围划分
    D.按照金融机构的类别划分
    E.按照金融机构的政策划分

    答案：B,C,D
    解析：
    按照金融风险产生的根源划分，包括静态金融风险和动态金融风险；按照金融风险涉及的范围划分，包括微观金融风险和宏观金融风险；按照金融机构的类别划分，包括银行风险、证券风险、保险风险、信托风险等。

  • 第5题：

    按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险（）

    • A、 国家金融风险
    • B、 金融机构风险
    • C、 居民金融风险
    • D、 企业金融风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    由于金融机构的交易系统不完善、管理失误、控制缺失、诈骗或其他一些人为错误而导致的潜在损失，属于金融风险中的（）。

    • A、金融市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、运营风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    按金融风险主体分类，金融风险可以划分为（）。

    • A、国家金融风险
    • B、金融机构风险
    • C、居民金融风险
    • D、企业金融风险

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险（）
    A

    国家金融风险

    B

    金融机构风险

    C

    居民金融风险

    D

    企业金融风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的"多米诺骨牌"现象。这说明金融风险具有（）。
    A

    扩散性

    B

    隐蔽性

    C

    周期性

    D

    不确定性


    正确答案： A
    解析： 金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的"多米诺骨牌"现象。

  • 第10题：

    单选题
    由于金融机构交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误导致的金融风险属于(    )。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    债券交易员根据业务授权审批单进行业务操作，严禁越权或相互替代操作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    1995年，英国巴林银行新加坡分行交易员尼克•里森越权购进大量日经指数期货，造成近10亿美元亏损，其风险起因属于（）。
    A

    信用风险

    B

    法律风险

    C

    操作风险

    D

    流动性风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    A.前台资金交易员

    B.中台监控人员

    C.后台结算人员

    D.高级管理层


    正确答案：B

  • 第14题：

    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（　　）。

    A．操作风险
    B．流动性风险
    C．利率风险
    D．信用风险

    答案：A
    解析：
    操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。最重大的操作风险在于金融企业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时做出反应而导致金融企业财务损失。如交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业道德不允许的业务或风险过高的业务。操作风险的其他方面包括信息技术系统的重大缺陷、日常工作差错和其他自然灾难等。

  • 第15题：

    由于金融机构交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误导致的金融风险属于()。

    A:市场风险
    B:操作风险
    C:信用风险
    D:声誉风险

    答案：B
    解析：
    常见的金融风险有四类：①由于市场因素（如利率、汇率、股价以及商品价格等）的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的市场风险；②由于借款人或市场交易对手的违约（无法偿付或者无法按期偿付）而导致损失的信用风险；③金融参与者由于资产流动性降低而导致的流动性风险；④由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的操作风险。

  • 第16题：

    债券交易员根据业务授权审批单进行业务操作，严禁越权或相互替代操作。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    1995年，英国巴林银行新加坡分行交易员尼克•里森越权购进大量日经指数期货，造成近10亿美元亏损，其风险起因属于（）。

    • A、信用风险
    • B、法律风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第18题：

    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（）

    • A、操作风险
    • B、流动性风险
    • C、利率风险
    • D、信用风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

    • A、首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
    • B、信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
    • C、理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
    • D、部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
    • E、资金交易员未经授权进行交易并造成损失

    正确答案:B,C,D,E

  • 第20题：

    单选题
    由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误导致的金融风险属于（  ）。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    按金融风险主体分类，金融风险可以划分为（）。
    A

    国家金融风险

    B

    金融机构风险

    C

    居民金融风险

    D

    企业金融风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（   ）。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    法律风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（）
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    利率风险

    D

    信用风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（　　）。[2014年真题]
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    利率风险

    D

    信用风险


    正确答案： D
    解析：
    操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。最重大的操作风险在于金融行业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时做出反应而导致金融企业财务损失，如交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业道德不允许的业务或风险过高的业务。操作风险的其他方面包括信息技术系统的重大缺陷、日常工作差错和其他自然灾难等。

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