单选题收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。A 警告B 控制商户结算账户C 注销商户D 关闭商户交易

题目
单选题
收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
A

警告

B

控制商户结算账户

C

注销商户

D

关闭商户交易

相似考题

1.收单行应在签约前对商户资质、经营能力、业务合规性、风险状况进行调查。()此题为判断题(对，错)。

2.商户拒付监控项目(MCMP)为所有收单行和商户监控每月拒付率。如果商户达到或超过规定的拒付阈值,其收单行将收到书面通知。 ()此题为判断题(对，错)。

3.谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序()A.设立更为严格的准入条件B.建立风险管理部门参与的审批程序C.加强日常监控和现场巡查D.根据实际情况，收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施

4.()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A.收单业务风险核查处置机制B.风险商户监控核查管理C.商户收单业务风险管理D.收单业务检查监督机制

更多“收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。”相关问题

  • 第1题：

    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？


    正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

  • 第2题：

    下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。

    • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
    • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
    • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
    • D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施

    正确答案:D

  • 第3题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列不属于收单行承担风险责任的情况有（）。

    • A、特约商户未按制度、流程操作或操作失误
    • B、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
    • C、由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据
    • D、收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失

    正确答案:A

  • 第5题：

    商户收单业务外部风险，主要是指因特约商户之外的各种原因导致收单行或持卡人权益受到损害的风险。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是（）。

    • A、我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置
    • B、对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施
    • C、对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈
    • D、商户拓展人可以兼任风险商户调查工作

    正确答案:A

  • 第7题：

    假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。

    • A、应由收单行承担风险责任
    • B、收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行
    • C、收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利
    • D、收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。
    A

    收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估

    B

    收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报

    C

    收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施

    D

    收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。
    A

    应由收单行承担风险责任

    B

    收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行

    C

    收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利

    D

    收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    收单业务检查监督机制是指（）。
    A

    收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估

    B

    收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报

    C

    收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施

    D

    收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是（）。
    A

    收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作

    B

    对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施

    C

    对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易

    D

    由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    （）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

    • A、收单业务风险核查处置机制
    • B、风险商户监控核查管理
    • C、商户收单业务风险管理
    • D、收单业务检查监督机制

    正确答案:C

  • 第16题：

    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

    • A、识别
    • B、防范
    • C、控制
    • D、处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    收单业务检查监督机制是指（）。

    • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
    • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
    • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
    • D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施

    正确答案:C

  • 第20题：

    判断题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施，但不是直接注销商户。

  • 第21题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？

    正确答案： （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
    A

    识别

    B

    防范

    C

    控制

    D

    处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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