问答题中国银行目前风险缓释测算工具适用范围如何？为什么有的风险缓释工具没有效果？

题目
问答题
中国银行目前风险缓释测算工具适用范围如何？为什么有的风险缓释工具没有效果？
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1.公司应平衡风险与收益，针对不同类型的风险，选择风险( )等风险应对工具。A、转移B、缓释C、规避D、自留

2.()是个人贷款信用风险缓释的主要方法，在银行实践中，也是普遍使用的重要风险缓释工具。A:质押B:留置C:抵押D:信用担保

3.具有实质风险相关性的保证不应作为合格的信用风险缓释工具。

4.（　　）是目前个人贷款信用风险缓释的最主要方法，也是银行实践中普遍使用的重要风险缓释工具。A.保证 B.抵押 C.质押 D.留置

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  • 第1题：

    下列选项关于信用风险缓释应遵循的原则，说法正确的是( )。

    A.有效性原则是指商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素
    B.一致性原则是指信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性
    C.审慎性原则是指信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现
    D.合法性原则是指信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施

    答案：D
    解析：
    信用风险缓释应遵循以下原则：①合法性原则。信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施。D项说法正确。②有效性原则。信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现。③审慎性原则。商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素，保守估计信用风险缓释作用。④一致性原则。如果商业银行采用自行估计的信用风险缓释折扣系数.应对满足使用该折扣系数的所有信用风险缓释工具都使用此折扣系数。⑤独立性原则。信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性。

  • 第2题：

    对于风险评分为“高”或“中等偏高”的风险，需要采用哪些工具来缓释风险：（）。

    • A、诊断工具和预防工具
    • B、预防工具和补救工具
    • C、补救工具和监控工具
    • D、监控工具和诊断工具

    正确答案:B

  • 第3题：

    内部评级高级法下合格的信用风险缓释工具有哪些？


    正确答案:监管机构允许采用内部评级高级法的银行可以在符合监管机构对抵质押品、净额结算、保证提出的最低要求的前提下自行认定合格的风险缓释技术，合格信用衍生工具的范围与初级法相同。

  • 第4题：

    风险应对工具包括以下哪几种（）

    • A、风险自留
    • B、风险规避
    • C、风险缓释
    • D、风险转移

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    信用风险缓释工具包括合格的（）。

    • A、抵质押品
    • B、净额结算
    • C、保证
    • D、信用衍生工具

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    信用风险缓释是指中国银行运用各类缓释工具转移或降低信用风险，缓释工具包括以下哪几类：（）

    • A、抵质押品
    • B、保证
    • C、净额结算
    • D、信用衍生工具。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    （）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。

    • A、操作风险缓释
    • B、操作风险评估
    • C、风险预警
    • D、资信评估

    正确答案:A

  • 第8题：

    信用风险缓释是指中国银行运用各类缓释工具转移或降低信用风险，缓释工具包括但不限于（）

    • A、抵质押品
    • B、保证
    • C、净额结算
    • D、信用衍生工具

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素，保守估计信用风险缓释作用，这体现了信用风险缓释的（）原则。
    A

    合法性

    B

    有效性

    C

    审慎性

    D

    独立性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对于风险评分为“高”或“中等偏高”的风险，需要采用哪些工具来缓释风险：（）。
    A

    诊断工具和预防工具

    B

    预防工具和补救工具

    C

    补救工具和监控工具

    D

    监控工具和诊断工具


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    信用违约互换是境外金融市场中较为常见的信用风险管理工具。在境内，与信用违约互换具有类似结构特征的工具是信用风险缓释工具，主要包括（　　）。Ⅰ．信用风险缓释合约Ⅱ．信用风险缓释凭证Ⅲ．信用风险评级制度Ⅳ．其他用于管理信用风险的信用衍生品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    信用风险缓释工具主要包括信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证及其他用于管理信用风险的信用衍生品。

  • 第12题：

    单选题
    信用风险缓释效果测算工具使用中如保证人没有信用评级的情况，保证人类型应选择（）测算。
    A

    企业法人和其他机构；

    B

    信用担保机构；

    C

    其他保证。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些金融工具可以用来对冲利率风险？（）

    • A、利率互换
    • B、利率期货
    • C、利率期权
    • D、信用缓释工具

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    在巴塞尔协议监管体系下，押品不仅是风险缓释工具，还是资本节约工具和产品创新工具。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    信用违约互换是境外金融市场中较为常见的信用风险管理工具。在境内，与信用违约互换具有类似结构特征的工具是信用风险缓释工具，主要包括（）。

    • A、信用风险缓释合约
    • B、信用风险缓释凭证
    • C、信用风险评级制度
    • D、其他用于管理信用风险的信用衍生品

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    商业银行应根据风险实际水平，运用有效的金融工具，对揭示出的银行账户利率风险进行风险缓释。风险缓释手段包括但不限于（）。


    正确答案:运用利率衍生工具、调整投资组合的久期

  • 第17题：

    中国银行目前风险缓释测算工具适用范围如何？为什么有的风险缓释工具没有效果？


    正确答案: （1）目前，测算工具主要适用于一般公司贷款，包括短期流动资金贷款、中期流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资，暂不涵盖银行承兑汇票敞口额度、贸易融资及保函等其他类授信品种。同时，随着测算工具功能的完善，逐步拓展至其他类别贷款。
    （2）若风险缓释工具但没有产生效果可能会是以下原因：抵质押品不是合格的缓释工具；抵质押品价值太小；抵质押品临近到期；填写错误等。

  • 第18题：

    商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素，保守估计信用风险缓释作用，这体现了信用风险缓释的（）原则。

    • A、合法性
    • B、有效性
    • C、审慎性
    • D、独立性

    正确答案:C

  • 第19题：

    信用风险缓释效果测算工具使用中如保证人没有信用评级的情况，保证人类型应选择（）测算。

    • A、企业法人和其他机构；
    • B、信用担保机构；
    • C、其他保证。

    正确答案:C

  • 第20题：

    填空题
    商业银行应根据风险实际水平，运用有效的金融工具，对揭示出的银行账户利率风险进行风险缓释。风险缓释手段包括但不限于（）。

    正确答案： 运用利率衍生工具、调整投资组合的久期
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    信用风险缓释是指中国银行运用各类缓释工具转移或降低信用风险，缓释工具包括但不限于（）
    A

    抵质押品

    B

    保证

    C

    净额结算

    D

    信用衍生工具


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对单独一项风险暴露存在多个信用风险缓释工具时，下列说法不正确的是（）。
    A

    采用内部评级法初级法的银行，应将风险暴露细分为每一信用风险缓释工具覆盖的部分，每一部分分别计算加权风险资产

    B

    采用内部评级法初级法的银行，信用保护由一个信用保护者提供，但有不同的期限，则可不进行细分

    C

    采用内部评级法高级法的银行，如果通过增加风险缓释技术可以提高对风险暴露的回收率，则鼓励对同一风险暴露增加风险缓释技术（即采用多个信用风险缓释工具）来降低违约损失率

    D

    采用内部评级法高级法的银行，应证明此种方式对风险抵补的有效性，并建立合理的多重信用风险缓释工具处理的相关程序和方法


    正确答案： C
    解析： 对单独一项风险暴露存在多个信用风险缓释工具时，采用内部评级法初级法的银行，应将风险暴露细分为每一信用风险缓释工具覆盖的部分，每一部分分别计算加权风险资产。如信用保护由一个信用保护者提供，但有不同的期限，也应细分为几个独立的信用保护。

  • 第23题：

    单选题
    （）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。
    A

    操作风险缓释

    B

    操作风险评估

    C

    风险预警

    D

    资信评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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