多选题借款人经营管理的合规合法性具体包括内容有：（）A借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策B符合营业执照规定的经营范围和公司章程C新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例D有关部门批准文件完备

题目
多选题
借款人经营管理的合规合法性具体包括内容有：（）
A

借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策

B

符合营业执照规定的经营范围和公司章程

C

新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例

D

有关部门批准文件完备

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1.在个人汽车贷款业务中，贷款审批人审查的内容包括( )。A．贷款用途是否合规B．报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效C．贷前调查人的调查意见是否准确、合理D．借款人提供材料的完整性、有效性及合法性E．借款人申请借款的期限是否符合有关贷款办法和规定

2.借款人经营管理的合法合规性要求资本金制度适用于公益性投资项目。（ ）

3.公司贷款中诚信申贷的内容包括（　　）。A.借款人恪守诚实守信 B.借款人按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料 C.借款人承诺所提供材料是真实、完整、有效的 D.借款人设立合法、经营管理合规合法 E.借款人还款来源明确合法

4.关于合规审查，描述错误的是()。A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点D.合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

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  • 第1题：

    开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，对具体项目进行评审，包括（）等内容。

    • A、合法性
    • B、合规性
    • C、可操作性
    • D、风险防控措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    借款申请受理前，应重点调查借款人成立的（）.

    • A、合法性
    • B、安全性
    • C、有效性
    • D、合规性

    正确答案:A

  • 第3题：

    审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。

    • A、合法性、合规性
    • B、真实性、完整性
    • C、完整性、合规性
    • D、合法性、完整性

    正确答案:C

  • 第4题：

    对授信业务操作合法性、合规性审查内容包括（）

    • A、借贷行为内容
    • B、抵押行为内容合法、合规性
    • C、信贷业务操作是否符合制度要求
    • D、借款人董事会决议

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    关于合规审查，描述错误的是（）。

    • A、合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
    • B、合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等
    • C、新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
    • D、合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

    正确答案:D

  • 第6题：

    有担保流动资金贷款的贷款审批人应审查内容不包括（　）。

    • A、贷款用途是否合规
    • B、商业用房的地段及质量状况情况
    • C、借款人提供材料的完整性、有效性和合法性
    • D、贷前调查人的调查意见、对借款人资信状况的评价分析及贷款建议是否准确、合理

    正确答案:B

  • 第7题：

    对银行财务收入检查的内容主要包括（）

    • A、利息收入合规性和合法性检查
    • B、金融机构往来收入合规性和合法性检查
    • C、对投资分得利润、股利核算的合规性和合法性检查
    • D、营业外收入的核算合规性检查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    以下属于贷前调查的内容有（）。
    A

    借款人信用情况

    B

    申请项目的经营合法性、合规性

    C

    担保情况

    D

    测定贷款风险度

    E

    按规定权限报批


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    评审委员会对具体项目进行评审，评审内容包括（）等内容。
    A

    合法性

    B

    合规性

    C

    可执行性

    D

    风险防控措施


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对银行财务收入检查的内容主要包括（）
    A

    利息收入合规性和合法性检查

    B

    金融机构往来收入合规性和合法性检查

    C

    对投资分得利润、股利核算的合规性和合法性检查

    D

    营业外收入的核算合规性检查


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，对具体项目进行评审，包括（）等内容。
    A

    合法性

    B

    合规性

    C

    可操作性

    D

    风险防控措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。
    A

    合法性、合规性

    B

    真实性、完整性

    C

    完整性、合规性

    D

    合法性、完整性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    借款人经营管理的合规合法性具体包括内容有：（）

    • A、借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策
    • B、符合营业执照规定的经营范围和公司章程
    • C、新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例
    • D、有关部门批准文件完备

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    评审委员会对具体项目进行评审，评审内容包括（）等内容。

    • A、合法性
    • B、合规性
    • C、可执行性
    • D、风险防控措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    中小金融机构合规文化建设的内容包括（）

    • A、合规人人有责
    • B、合规创造价值
    • C、合规从高层做起
    • D、主动合规
    • E、有效互动

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下属于贷前调查的内容有（）。

    • A、借款人信用情况
    • B、申请项目的经营合法性、合规性
    • C、担保情况
    • D、测定贷款风险度
    • E、按规定权限报批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    诚信审贷的内容不包括（）。

    • A、借款人恪守诚实守信原则
    • B、按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料
    • C、贷款人与借款人签订完备的贷款合同等协议文件
    • D、借款人应证明其设立合法、经营管理合规合法

    正确答案:C

  • 第19题：

    对单位存款合规性的检查内容主要包括（）

    • A、检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批
    • B、检查单位存款开户的合规性
    • C、检查单位存款使用的合规性、合法性
    • D、检查单位存款利率执行情况

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    有担保流动资金贷款的贷款审批人应审查内容不包括（　）。
    A

    贷款用途是否合规

    B

    商业用房的地段及质量状况情况

    C

    借款人提供材料的完整性、有效性和合法性

    D

    贷前调查人的调查意见、对借款人资信状况的评价分析及贷款建议是否准确、合理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于合规管理的主要内容描述错误的是（）。
    A

    合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规

    B

    合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面

    C

    “立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点

    D

    合规管理贯穿商业银行经营管理全过程


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    诚信审贷的内容不包括（）。
    A

    借款人恪守诚实守信原则

    B

    按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料

    C

    贷款人与借款人签订完备的贷款合同等协议文件

    D

    借款人应证明其设立合法、经营管理合规合法


    正确答案： B
    解析： 诚信审贷的实质包含两方面内容：一是借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料，并且承诺所提供材料是真实、完整、有效的；二是借款人应证明其设立合法、经营管理合规合法、信用记录良好、贷款用途明确合法以及还款来源明确合法。

  • 第23题：

    多选题
    对单位存款合规性的检查内容主要包括（）
    A

    检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批

    B

    检查单位存款开户的合规性

    C

    检查单位存款使用的合规性、合法性

    D

    检查单位存款利率执行情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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