单选题对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A 要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B 要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C 要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D 要求商业银行提高风险控制水平

题目
单选题
对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。
A

要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划

B

要求商业银行制定切实可行的资本补充计划

C

要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

D

要求商业银行提高风险控制水平

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1.下列关于银监会对银行采取措施的说法，不正确的是( )。A．对资本充足的商业银行，银监会鼓励其介入部分高风险业务B．对资本不足的商业银行，银监会要求其限制固定资产购置C．对资本严重不足的商业银行，银监会可以要求其调整高级管理人员D．对资本不足的商业银行，银监会下发监管意见书，并要求商业银行在接到监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

2.贷款风险处置中的预控性处置是指( )。A．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响B．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

3.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的，银监会有权采取哪些措施?

4.下列关于银监会对银行采取措施的说法，不正确的是( )。A．对资本不足的商业银行，银监会要求其限制固定资产购置B．对资本充足的商业银行，银监会鼓励其介入部分高风险业务C．对资本不足的商业银行，银监会要求其加快资产增长速度D．对资本严重不足的商业银行，银监会可以要求其调整高级管理人员E．对资本不足的商业银行，银监会下发监管意见书，并要求商业银行在接到监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 对第一类商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降。银监会可以采取的预警监管措施包括：（1）要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测。 （2）要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划。 （3）要求商业银行提高风险控制水平。
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  • 第1题：

    对第二类商业银行,银监会可以采取要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测及制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划的预警监管措施以防止其资本充足率水平快速下降。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第2题：

    对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会可以采取一些干预措施，下列不属于对资本充足的商业银行采取的干预措施是( )。

    A．要求商业银行完善风险管理规章制度

    B．要求商业银行提高风险控制能力

    C．要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测

    D．要求商业银行调整高级管理人员


    正确答案：D
    解析：ABC选项均为银监会可以对资本充足的商业银行采取的干预措施。D选项是银监会对资本严重不足的商业银行采取的措施。

  • 第3题：

    某商业银行流动性指标达不到预警指标要求，银监会可以暂停其某部分市场准入事项。()


    答案:√

  • 第4题：

    对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（ ）。

    A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
    B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划
    C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
    D.要求商业银行提高风险控制水平

    答案：B
    解析：
    对第一类商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降。银监会可以采取的预警监管措施包括： (1)要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测。
    (2)要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划。
    (3)要求商业银行提高风险控制水平。

  • 第5题：

    对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列纠正措施（）

    • A、下发监管意见书。监管意见书的内容包括：对商业银行资本充足率现状的描述、将采取的纠正措施、各项措施的详细实施计划；
    • B、要求商业银行在接到银监会监管意见书的一个月内，制定切实可行的资本补充计划；
    • C、要求商业银行限制资产增长速度；
    • D、要求商业银行降低资产的规模；
    • E、要求商业银行限制固定资产购置；
    • F、严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。

    正确答案:A,C,E,F

  • 第6题：

    对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。

    • A、要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
    • B、要求商业银行制定切实可行的资本补充计划
    • C、要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
    • D、要求商业银行提高风险控制水平

    正确答案:B

  • 第7题：

    对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会可以采取下列干预措施（）

    • A、要求商业银行完善风险管理规章制度；
    • B、要求商业银行提高风险控制能力；
    • C、要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测；
    • D、要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分低风险业务。

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    银监会对资本不足银行采取的纠正措施中，不包括（）

    • A、对商业银行法人采取的监管措施
    • B、对商业银行股东实施的纠正措施
    • C、对商业银行董事和高管层采取的纠正措施
    • D、对商业银行工作人员进行的调整

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列纠正措施（）
    A

    下发监管意见书。监管意见书的内容包括：对商业银行资本充足率现状的描述、将采取的纠正措施、各项措施的详细实施计划；

    B

    要求商业银行在接到银监会监管意见书的一个月内，制定切实可行的资本补充计划；

    C

    要求商业银行限制资产增长速度；

    D

    要求商业银行降低资产的规模；

    E

    要求商业银行限制固定资产购置；

    F

    严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。


    正确答案： B,F
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对第二类商业银行，除商业银行资本管理办法第一百五十四条规定的监管措施外，银监会还可以采取下列监管措施（）。
    A

    与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈

    B

    要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划

    C

    增加对商业银行资本充足的监督检查频率

    D

    要求商业银行对特定风险领域采取风险缓释措施

    E

    下发监管意见书


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对第一类商业银行，为防止其资本充足率水平快速下降，银监会可以采取下列预警监管措施：（）。
    A

    要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

    B

    要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划

    C

    要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划

    D

    要求商业银行提高风险控制能力


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》规定，商业银行应动态关注卖方或买方（）等重大预警信号，采取有效措施防范化解保理融资业务风险。
    A

    经营

    B

    管理

    C

    财务

    D

    资金流向


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对资本不足的商业银行,银监会可以采取下列纠正措施()

    A、要求商业银行限制资产增长速度

    B、要求商业银行降低风险资产的规模

    C、要求商业银行限制固定资产购置

    D、严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列()等纠正措施。

    A.要求商业银行限制资产增长速度

    B.要求商业银行降低风险资产的规模

    C.要求商业银行限制固定资产购置

    D.要求商业银行限制分配红利和其他收入


    答案：ABC

  • 第15题：

    贷款风险处置中的预控性处置是指（ ）。

    A.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
    B.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
    C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
    D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

    答案：A
    解析：
    预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

  • 第16题：

    对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

    A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
    B.要求商业银行控制风险资产增长
    C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
    D.要求商业银行提高风险控制能力

    答案：B
    解析：
    对第一类商业银行，银保监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降，银保监会可以采取的预警监管措施包括： （1）要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测；
    （2）要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划；
    （3）要求商业银行提高风险控制能力。

  • 第17题：

    《银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》规定，商业银行应动态关注卖方或买方（）等重大预警信号，采取有效措施防范化解保理融资业务风险。

    • A、经营
    • B、管理
    • C、财务
    • D、资金流向

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    我国金融预警系统的主体是（）

    • A、银监会
    • B、国有商业银行
    • C、股份制商业银行
    • D、中小商业银行

    正确答案:A

  • 第19题：

    关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）。

    • A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施
    • B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议
    • C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施
    • D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    对于流动性指标持续达不到预警指标要求的商业银行，银监会有权采取以下监管措施（）。

    • A、提高流动性比率要求
    • B、提高资本充足率要求
    • C、暂停部分或全部市场准入事项
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    对第一类商业银行，银监会支持其稳健发展业务，为防止其资本充足率水平快速下降，银监会可以采取下列预警监管措施（）。
    A

    与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈

    B

    要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

    C

    要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划

    D

    要求商业银行提高风险控制能力

    E

    要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）
    A

    对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。

    B

    银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。

    C

    对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。

    D

    银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对第三类商业银行，银监会可以采取下列监管措施（）。
    A

    限制商业银行分配红利和其他收入

    B

    限制商业银行向董事、高级管理人员实施任何形式的激励

    C

    要求商业银行控制风险资产增长

    D

    要求商业银行对特定风险领域采取风险缓释措施


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对于流动性指标持续达不到预警指标要求的商业银行，银监会有权采取以下监管措施（）。
    A

    提高流动性比率要求

    B

    提高资本充足率要求

    C

    暂停部分或全部市场准入事项

    D

    以上都对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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