多选题理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（ ）。A对服务对象非常明确B对客户的风险态度进行分析C了解客户及其家庭主要成员的背景情况D清楚客户需要理财服务的初衷是什么E对客户的财务状况搜集资料

题目
多选题
理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（  ）。
A

对服务对象非常明确

B

对客户的风险态度进行分析

C

了解客户及其家庭主要成员的背景情况

D

清楚客户需要理财服务的初衷是什么

E

对客户的财务状况搜集资料

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1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.不是客户的权利。A．依据合同获得理财服务B．要求理财规划师所在机构提供书面理财计划C．要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施D．要求理财规划师随时随地为自己服务

3.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制订理财规划的行为

4.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

参考答案和解析
正确答案： B,C
解析：
更多“理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（  ）。”相关问题

  • 第1题：

    ()不是客户的权利。

    A:依据合同获得理财服务
    B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施
    D:要求理财规划师随时随地为自己服务

    答案：D
    解析：

  • 第2题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第3题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。( )


    答案：错
    解析：

  • 第4题：

    综合理财规划服务的第一步就是（ ）。

    A.家庭财务状况的收集
    B.厘清服务对象和初步需求
    C.明确理财目标
    D.全生涯仿真模拟分析

    答案：B
    解析：
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。

  • 第5题：

    在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

    A.职业（职位）
    B.年龄（生日）
    C.收入支出情况
    D.生活品质状况

    答案：C
    解析：
    理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。

  • 第6题：

    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

    A:收集客户信息
    B:搞好客户关系
    C:了解客户需求
    D:提供咨询服务

    答案：A
    解析：
    收集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，如果信息工作出现偏差，会直接导致助理理财规划师所制定的理财规划与客户实际需求脱节，不仅自己费力不讨好，而且还可能蒙受经济损失，甚至有被客户投诉的风险。因此收集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

  • 第7题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第8题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的义务有（）。
    A

    提供真实信息

    B

    配合理财规划师制定理财计划

    C

    配合理财规划师执行理财计划

    D

    依据合同约定交纳理财服务费

    E

    依据合同约定得到理财规划服务


    正确答案： A,E
    解析： 客户的义务主要包括：客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第10题：

    单选题
    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。
    A

    搜集客户信息

    B

    搞好客户关系

    C

    了解客户需求

    D

    提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有（）。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第12题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（  ）。
    A

    明确服务对象

    B

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    C

    清楚客户需要理财规划服务的初衷

    D

    整理客户当前的储蓄投资信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


    答案：错
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

  • 第14题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第15题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()


    答案：对
    解析：

  • 第16题：

    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。

    A.明确服务对象
    B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
    D.整理客户当前的储蓄投资信息

    答案：D
    解析：
    要厘清服务对象和初步需求，首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容，在厘清服务对象和初步需求步骤之后。

  • 第17题：

    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。

    A、对服务对象非常明确
    B、对客户的风险态度进行分析
    C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
    E、对客户的财务状况搜集资料

    答案：A,C,D
    解析：
    A,C,D
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

  • 第18题：

    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。

    • A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配
    • B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师
    • C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务
    • D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    综合理财规划服务的第一步是（）

    • A、整理服务对象家庭财务状况信息
    • B、收集服务对象家庭财务状况信息
    • C、厘清服务对象和初步需求
    • D、厘清服务对象及其家庭财务状况信息

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步是（）
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： A
    解析： 综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，其背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。

  • 第22题：

    单选题
    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
    A

    助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

    B

    助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

    C

    助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

    D

    助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（  ）。
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： D
    解析：

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