单选题操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。下列各项中，属于这种失误的是（　　）。A 政治上的失误B 经济上的失误C 财务上的失误D 欺诈活动

题目
单选题
操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。下列各项中，属于这种失误的是（　　）。
A

政治上的失误

B

经济上的失误

C

财务上的失误

D

欺诈活动

相似考题

1.下列属于自营业务经营风险的有（ ）。A．因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失B．由于投资决策或操作失误而使自营业务受到损失C．因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损D．由于管理不善而使自营业务受到损失

2.操作风险是指由于员工、过程、墓础设施或技术对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。下列各项中，属于这种失误的是 ( )。A．政治上的失误B．经济上失误C．财务上的失误D．欺诈活动

3.操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。下列各项中，属于这种失误的是( )。A．政治上的失误B．经济上失误C．财务上的失误D．欺诈活动

4.()是指由于金融机构的交易系统不完善，管理失误、控制缺失或某些人为错误而导致损失的可能性。A、利率风险B、市场价格风险C、操作风险D、信用风险

参考答案和解析
正确答案： B
解析：
操作风险是指企业在进行基本的操作时经受的风险。例如，人员、程序、技术及对外部的依赖而发生损失的可能。换句话说，操作风险是指因不充分的或失灵的内部程序、人员和系统或者外部事件而发生损失的风险。操作风险的源头主要有：①缺乏规定程序；②雇员缺乏培训；③疏忽；④设备及软件维护不足或已报废；⑤缺乏职业道德和舞弊意识；⑥不妥善的外包安排。
更多“操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。下列各项中，属于这种失误的是（”相关问题

  • 第1题：

    下列属于自营业务经营风险的有（ ）。

    A．因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失

    B．由于投资决策或操作失误而使自营业务受到损失

    C．因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损

    D．由于管理不善或内控不严而使自营业务受到损失


    正确答案：BD

  • 第2题：

    由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险属于()。

    A:市场风险
    B:流动性风险
    C:信用风险
    D:操作风险

    答案：D
    解析：
    常见的金融风险有四类：市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。操作风险是指由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险。

  • 第3题：

    关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第4题：

    在证券经纪业务中，防范管理风险的重点是防范员工违规操作或操作失误而导致的下列 业务差错（ ）。
    A.技术故障差错 B.委托买卖差错
    C.资金取款差错 D.账户开户差错


    答案：B,D
    解析：
    管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部 控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管,理差错或违规、侵害客户权益 造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

  • 第5题：

    下列属于自营业务经营风险的有()。

    A:因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失
    B:由于投资决策或操作失误而使自营业务受到损失
    C:因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损
    D:由于管理不善而使自营业务受到损失

    答案：B,D
    解析：
    A项属于合规风险；C项属于市场风险。

  • 第6题：

    票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险，主要包括（）。

    • A、假票风险
    • B、政策性风险
    • C、道德风险
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第7题：

    人们在经营过程中，因不能适应客观形势的变化，或因主观判断失误，或对已发生的事件处理欠妥而导致的风险是（　）。

    • A、管理风险 
    • B、社会风险 
    • C、经济风险 
    • D、自然风险

    正确答案:A

  • 第8题：

    信用卡操作风险是指由于（）等给银行造成损失的风险。

    • A、内部程序不完善
    • B、操作人员差错或舞弊
    • C、IT系统失灵或技术失误
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险属于(　　)。
    A

    市场风险

    B

    流动性风险

    C

    信用风险

    D

    操作性风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险
    A

    Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等风险。
    A

    交易过程中的合规风险

    B

    操作风险

    C

    政策风险

    D

    市价暴露风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （）是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。
    A

    信用风险

    B

    操作风险

    C

    外包风险

    D

    市场风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    由于对市场变化把握不准，决策或操作失误而造成损失属于（ ）。

    A．法律风险

    B．市场风险

    C．经营风险

    D．管理风险


    正确答案：C

  • 第14题：

    由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险属于（ ）。

    A.市场风险
    B.流动性风险
    C.信用风险
    D.操作风险
    A项，市场风险是指由于市场因素（利率、汇率、股价以及商品价格等）的波动而导致的金融参与者的资产价值变化；B项，流动性风险是指金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险；C项，信用风险是指由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失。

    答案：D
    解析：
    【知识点】 金融风险的种类及其含义；
    【解析】

  • 第15题：

    (2018年)关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：B
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第16题：

    下列属于自营业务经营风险的有()。

    A:因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失
    B:由于投资决策或操作失误而使自营业务受到损失
    C:因不可预见因素导致市场波动造成的亏损
    D:由于管理不善或内控不严而使自营业务受到损失

    答案：B,D
    解析：
    经营风险主要是指证券公司在自营业务中，由于投资决策失误、规模失控、管理不善、内控不严或操作失误而使自营业务受到损失的风险。

  • 第17题：

    信用卡信用风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险属于（）。

    • A、市场风险 
    • B、流动性风险 
    • C、信用风险 
    • D、操作性风险

    正确答案:D

  • 第19题：

    （）是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、外包风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第20题：

    操作风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给（）造成损失的风险。

    • A、员工
    • B、客户
    • C、银行
    • D、担保人

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    电子银行（）风险是指因银行经营决策失误、决策执行不当或对行业变化应对不当等因素，导致电子银行业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。
    A

    战略风险

    B

    操作风险

    C

    声誉风险

    D

    技术风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    信用卡信用风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    操作风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给（）造成损失的风险。
    A

    员工

    B

    客户

    C

    银行

    D

    担保人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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