多选题以下属于操作风险是（）。A理财经理未能履岗尽职，有章不循B理财经理对投资人风险偏好评估不客观C理财经理私下承诺保底收益，夸大预期收益率等D投资的项目因融资客户违约，无法兑付预期收益率

题目
多选题
以下属于操作风险是（）。
A

理财经理未能履岗尽职，有章不循

B

理财经理对投资人风险偏好评估不客观

C

理财经理私下承诺保底收益，夸大预期收益率等

D

投资的项目因融资客户违约，无法兑付预期收益率

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1.下列属于非保证收益理财计划的有( )。A．银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收益和风险由银行和客户按照合同约定分配B．银行推出某理财产品，预期收益率为3.5%.C．银行推出某理财产品，保证最低收益率为3.5%.D．银行推出某理财产品，保证到期收益率为3.5%.E．银行推出某理财产品，预期最低收益率为3.5%.

2.风险证券因违约造成的预期损失=()。A、承诺的收益率-预期收益率B、预期收益率-承诺的收益率C、无风险利率+违约风险溢价D、证券的收益率-无风险利率

3.进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品

4.未经上级领导批准，理财客户经理不得向客户提供委托理财或代客户理财服务，不得向客户提供任何投资收益率的()。A.收益承诺B.保底承诺C.无风险承诺D.赎回承诺

更多“多选题以下属于操作风险是（）。A理财经理未能履岗尽职，有章不循B理财经理对投资人风险偏好评估不客观C理财经理私下承诺保底收益，夸大预期收益率等D投资的项目因融资客户违约，无法兑付预期收益率”相关问题

  • 第1题：

    A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4％～7％，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并非承诺收益，投资产生的收益风险由投资人自行承担，则（　）。


    A.该产品为稳健收益理财产品

    B.该产品为保本浮动收益理财产品

    C.该产品为保本保收益理财产品

    D.该产品为非保本浮动收益理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第18条的规定，保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。”题干中，产品风险提示说明符合保本浮动收益理财产品的风险揭示内容，属于保本浮动收益理财产品。

  • 第2题：

    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。

    • A、私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
    • B、向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
    • C、客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
    • D、向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）

    • A、依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估
    • B、没有向客户揭示产品存在的风险
    • C、夸大产品的预期收益
    • D、私下向客户承诺最低收益

    正确答案:A

  • 第4题：

    按大堂经理常见业务服务流程规范的要求，客户办理投资理财业务中，若客户需专属理财经理，则以下对大堂经理的操作要求描述正确的是（）

    • A、为客户取号
    • B、指定理财经理，并将客户引荐给理财经理
    • C、让客户挑选理财经理
    • D、及时报告后台，让后台为客户指定理财经理

    正确答案:B

  • 第5题：

    客户填写相关风险承受能力评估问卷，由理财经理进行测评，评估结果需（）签字确认。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、营业经理
    • D、运营部总经理

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    理财经理风险控制描述错误的有（）
    A

    理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。

    B

    理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。

    C

    理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。

    D

    理财经理可向客户销售未经许可的产品。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    理财产品到期时，债券或融资客户无力支付，会出现无法兑付预期收益率及本金的情况，这属于（）。
    A

    流动性风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    市场风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    风险证券因违约造成的预期损失＝（）
    A

    承诺的收益率－预期收益率

    B

    预期收益率－承诺的收益率

    C

    无风险利率＋违约风险溢价

    D

    证券的收益率－无风险利率


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。
    A

    私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供

    B

    向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配

    C

    客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明

    D

    向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户填写相关风险承受能力评估问卷，由理财经理进行测评，评估结果需（）签字确认。
    A

    理财经理

    B

    客户

    C

    营业经理

    D

    运营部总经理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    如预期年投资收益率为A，日利率计算基础为A/365，则预期投资收益的计算公式为（）。
    A

    预期投资收益＝理财份额面值×理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365

    B

    预期投资收益＝投资本金金额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365

    C

    预期投资收益＝理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365

    D

    预期投资收益＝理财份额面值×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于银信理财产品的说法中不正确的是（）
    A

    充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试

    B

    未经严格测算并提供测算依据和测算方式，得使用“预期收益率”、“最低收益率”或意思相近的表述

    C

    书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称.住所等信息

    D

    每一只理财计划至少配备一名信托经理，负责该理财计划的管理.协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第13题：

    A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”，该产品的理财期限3年，每年分红一次，预期年收益率2．0％～2．7％，风险提示中明确说明由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，该产品是(　　)。

    A.保证收益理财计划
    B.保本浮动收益理财计划
    C.非保本浮动收益理财计划
    D.固定收益理财计划

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十五条规定，非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。

  • 第14题：

    理财经理风险控制描述错误的有（）

    • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
    • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
    • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
    • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    如预期年投资收益率为A，日利率计算基础为A/365，则预期投资收益的计算公式为（）。

    • A、预期投资收益＝理财份额面值×理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365
    • B、预期投资收益＝投资本金金额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365
    • C、预期投资收益＝理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365
    • D、预期投资收益＝理财份额面值×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    理财产品到期时，债券或融资客户无力支付，会出现无法兑付预期收益率及本金的情况，这属于（）。

    • A、流动性风险
    • B、信用风险
    • C、操作风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第17题：

    银行开展银信理财合作，应当遵守（）规定。

    • A、充分揭示理财计划风险.并对客户进行风险承受度测试
    • B、理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
    • C、书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息
    • D、银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
    • E、严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定

    正确答案:A,D,E

  • 第18题：

    多选题
    进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。
    A

    对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

    B

    通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等

    C

    确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

    D

    尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    投资规划方案制定的步骤包括（  ）。
    A

    理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求

    B

    明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

    C

    收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

    D

    根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合

    E

    投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）
    A

    依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估

    B

    没有向客户揭示产品存在的风险

    C

    夸大产品的预期收益

    D

    私下向客户承诺最低收益


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低，那么理财经理可以建议客户购买期限较长的理财产品以规避收益率下行带来的损失。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行开展银信理财合作，应当遵守（）规定。
    A

    充分揭示理财计划风险.并对客户进行风险承受度测试

    B

    理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

    C

    书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息

    D

    银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应

    E

    严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定


    正确答案： B,E
    解析： 未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述：B项错误。书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息：C项错误。

  • 第23题：

    单选题
    某商业银行近期推出一款理财产品,其到期持有者的预期年收益率为4.0%-12.0%,该理财产品的理财本金及收益风险的提示为由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担,银行不承担还本付息的责任。据此,可以判断该理财产品是（  ）
    A

    非保本浮动收益理财计划

    B

    保本浮动收益理财计划

    C

    固定收益理财计划

    D

    保证收益理财计划


    正确答案： A
    解析：

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