单选题谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。A 网点主任B 分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员C 分支机构负责人D 理财经理

题目
单选题
谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。
A

网点主任

B

分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

C

分支机构负责人

D

理财经理

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1.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

2.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。A.表明领导重视B．避免对客户进行错误销售和不当销售C．表明制度完善D．免除业务人员责任

3.以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。 Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核 Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分 Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑 Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅳ

4.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况

更多“单选题谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。A 网点主任B 分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员C 分支机构负责人D 理财经理”相关问题

  • 第1题：

    在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。

    A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
    B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
    C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
    D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
    E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项都符合《商业银行理财产品销售管理办法》的规定。

  • 第2题：

    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

    A理财经理

    B大堂经理

    C业务经理


    A
    略

  • 第3题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。

    • A、分支机构销售部门负责人
    • B、审计部门
    • C、会计部门
    • D、同业部门

    正确答案:A

  • 第4题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第5题：

    谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。

    • A、网点主任
    • B、分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员
    • C、分支机构负责人
    • D、理财经理

    正确答案:B

  • 第6题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员（　）。

    • A、审核
    • B、备案
    • C、留存
    • D、汇总

    正确答案:A

  • 第7题：

    商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

    • A、超过半年
    • B、超过一年
    • C、超过两年

    正确答案:B

  • 第8题：

    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。

    • A、客户本人
    • B、销售人员
    • C、网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报经（）审核。
    A

    审计部门人员

    B

    理财业务部门负责人或其授权的业务主管人员

    C

    合规部门人员

    D

    行长


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。
    A

    分支机构销售部门负责人

    B

    审计部门

    C

    会计部门

    D

    同业部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
    A

    银行网点，2年

    B

    银行电子渠道，2年

    C

    银行网点，1年

    D

    银行电子渠道，2年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。
    A

    客户本人

    B

    销售人员

    C

    网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第26条的规定，个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

  • 第14题：

    商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当（）对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、三个月
    • D、每月

    正确答案:A

  • 第15题：

    各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。

    • A、营业室主任
    • B、会计主管
    • C、三级柜员
    • D、分支机构负责人

    正确答案:A

  • 第16题：

    对于金额在（）万元以上的对公理财产品销售，各分支机构应该在销售完成前将销售文件在内的认购资料经公司业务部门负责人或经授权的相关人员进行审核。

    • A、100
    • B、200
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:D

  • 第17题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

    • A、银行网点，2年
    • B、银行电子渠道，2年
    • C、银行网点，1年
    • D、银行电子渠道，2年

    正确答案:C

  • 第18题：

    商业银行（）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、分支机构理财产品销售部门负责人
    • B、总行风险部门
    • C、董事会和高级管理层
    • D、分支机构理财产品销售人员

    正确答案:A

  • 第19题：

    商业银行分支机构理财产品（）应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。


    正确答案:销售部门负责人或经授权的业务主管人员

  • 第20题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

    • A、1年
    • B、2年
    • C、3年
    • D、半年

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    对于（）的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
    A

    初次购买理财产品

    B

    投资金额较大

    C

    风险承受能力较低

    D

    购买风险较大理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有（  ）。
    A

    客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    告知客户产品的特点及潜在投资风险

    C

    销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认

    D

    单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

    E

    产品说明书指定抄录内容由客户亲笔抄录


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
    A

    理财经理

    B

    大堂经理

    C

    业务经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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