单选题客户的投资偏好为：期限超过3年、能承受巨大的不确定性，期望收益20%以上；应为该类客户推荐何种资产配置（）。A 现金管理类产品B 固定收益类产品C 另类产品D 股权类产品

题目
单选题
客户的投资偏好为：期限超过3年、能承受巨大的不确定性，期望收益20%以上；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
A

现金管理类产品

B

固定收益类产品

C

另类产品

D

股权类产品

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1.客户的下列信息中，可以归为非财务信息的有( )。A．客户的资产B．客户的社会地位C．客户的年龄D．客户的投资偏好E．客户的风险承受能力

2.关于战术性资产配置与战略性资产配置之间的比较，下列叙述正确的有( )．(1分)A．二者对投资者的风险承受和风险偏好的认识不同B．二者对投资者的风险承受和风险偏好的假设不同C．与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，并再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化D．动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变．这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者较少地投资于风险资产

3.下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法不正确的是( )。A．理财目标的弹性越小，承受风险能力越强B．投资期限越长，投资的可承受风险能力越强C．客户年龄越大，能承受的投资风险越大D．个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好E．绝对风险承受能力随着财富增加而增加

4.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

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  • 第1题：

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ．投资偏好

    Ⅱ．风险承受能力

    Ⅲ．服务需求

    Ⅳ．资产状况

    A、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ
    C、Ⅰ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    A
    《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第2题：

    下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（ ）。

    Ⅰ.客户年龄越大，能承受的投资风险越大

    Ⅱ.投资期限越长，购置的可承受风险能力越强

    Ⅲ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强

    Ⅳ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

    Ⅴ.绝对抗风险能力随着财富增加而增加

    A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
    B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
    C、Ⅱ,Ⅲ
    D、Ⅳ,Ⅴ

    答案：B
    解析：
    B
    一般而言，客户年龄越大，能承受的投资风险越低；投资目标的弹性越大，承受风险能力越强；投资期限越长，购置的可承受风险能力越强；个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好；绝对抗风险能力随着财富增加而增加，故选B。

  • 第3题：

    资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

    A:收益能力
    B:风险特征
    C:风险和收益特征
    D:风险和收益特征以及投资者的投资目标

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险认知能力
    • C、客户生活习惯
    • D、客户风险承受能力

    正确答案:C

  • 第5题：

    战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（）。

    • A、投资者的风险承受不同
    • B、投资者的风险偏好认识不同
    • C、对投资者的风险偏好假设不同
    • D、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第7题：

    为什么要为客户进行资产配置（）。

    • A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险
    • B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益
    • C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求
    • D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    营销人员需对客户进行风险偏好分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据（）合理配置金融资产。

    • A、风险承受能力
    • B、客户资产情况
    • C、客户喜好
    • D、产品特性

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    营销人员需对客户进行风险偏好分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据（）合理配置金融资产。
    A

    风险承受能力

    B

    客户资产情况

    C

    客户喜好

    D

    产品特性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    资产配置的流程不包括（ ）。
    A

    了解客户的基本信息

    B

    根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

    C

    决定不同资产类型上投资的比例

    D

    根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限超过2年、保能承受较高风险，期望收益10%以上；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    “建行财富”目标客户是（）。
    A

    具有较高金融资产

    B

    愿意追求较高收益

    C

    能承受相应风险的个人高端客户

    D

    具有投资经验


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    投资者风险承受能力常见的评估方法有（ ）。

    Ⅰ.定性方法和定量方法

    Ⅱ.客户投资目标

    Ⅲ.对投资产品的偏好

    Ⅳ.概率和收益的权衡

    A、Ⅰ,Ⅱ
    B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：B
    解析：
    B
    投资者风险承受能力常见的评估方法有：①定性方法和定量方法：定性评估方法对这些信息的评估基于直觉和印象，定量评估方法可以将观察结果转化为某种形式的数值；②客户投资目标：必须帮助客户明确自己投资目标；③对投资产品的偏好：直接的办法是让客户回答自己所偏好的投资产品，也可以让客户将投资产品从最喜欢到最不喜欢排序；④概率和收益的权衡：第一，确定/不确定性偏好法。第二，最低成功概率法。所选的成功概率越高，说明其风险厌恶程度越高。第三，最低收益法。要求客户就可能的收益而不是收益概率作出选择。要求的收益越高，说明其风险厌恶程度越高。

  • 第14题：

    证券公司要根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行（）的评估。

    A:风险偏好
    B:操作习惯
    C:收益偏好
    D:风险承受能力

    答案：A,D
    解析：
    证券公司要了解自己的客户，要根据客户尤其是新入市中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行风险偏好和风险承受能力评估，向客户提供适当的产品和服务，引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产

  • 第15题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第16题：

    商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的（）提供与其相适应的理财产品。

    • A、期望收益
    • B、风险承受能力
    • C、资产规模
    • D、流动性偏好

    正确答案:B

  • 第17题：

    “建行财富”目标客户是（）。

    • A、具有较高金融资产
    • B、愿意追求较高收益
    • C、能承受相应风险的个人高端客户
    • D、具有投资经验

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    客户的投资偏好为：期限半年以内、保本愿望强烈，收益跑赢CPI；应为该类客户推荐何种资产配置（）。

    • A、现金管理类产品
    • B、固定收益类产品
    • C、另类产品
    • D、股权类产品

    正确答案:A

  • 第19题：

    营销人员需对客户进行（）分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据风险承受能力合理配置金融资产。

    • A、风险偏好
    • B、资产
    • C、交易频率
    • D、职业

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的（）提供与其相适应的理财产品。
    A

    期望收益

    B

    风险承受能力

    C

    资产规模

    D

    流动性偏好


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限半年以内、保本愿望强烈，收益跑赢CPI；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    营销人员需对客户进行（）分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据风险承受能力合理配置金融资产。
    A

    风险偏好

    B

    资产

    C

    交易频率

    D

    职业


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限1-2年、能承受一定的损失，收益5%-8%；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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