多选题在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。A理财产品的具体投资品种B理财产品的收益类型C理财产品的每个投资品种的投资比例D理财产品收益的情景分析

题目
多选题
在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。
A

理财产品的具体投资品种

B

理财产品的收益类型

C

理财产品的每个投资品种的投资比例

D

理财产品收益的情景分析

相似考题

1.在发行新股招股说明书中，关联交易可以按不同的交易类型分别披露。 （ ）

2.在招股说明书中，发行人应披露设立独立董事的情况。

3. 在理财产品销售文件中应包含专项客户权益须知，客户权益须知至少包括（　　）。A.商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容 B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率 C.客户办理理财产品的流程 D.客户向商业银行投诉的方式和程序 E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

4.《人身保险新型产品信息披露管理办法》(2009年3号令)所指新型产品信息披露方式包括( )。A、定期寄送报告资料B、产品说明会上的说明和介绍C、销售人员的说明和介绍D、客户服务人员的回访

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  • 第1题：

    由财政、金融、税收、土地使用、环境保护等方面法律、法规、政策变化引致的风险可以不在招股说明书中披露。 （）


    答案：错
    解析：
    答案为B。发行人应披露的风险因素包括但不限于的内容之一有：由财政、金融、税收、土地使用、产业政策、行业管理、环境保护等方面法律、法规、政策变化引致的风险。

  • 第2题：

    不得在产品说明书中出现的内容有（）

    • A、理财资金投向
    • B、产品信息披露方式
    • C、产品信息披露频率
    • D、对无法提供科学、准确的测算依据和测算方法的理财产品，以“预期收益率”字样在产品说明书中予以说明

    正确答案:D

  • 第3题：

    招股说明书中“重大事项提示”披露有何要求？


    正确答案: 根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——招股说明书》的规定，发行人应针对实际情况在招股说明书首页作“重大事项提示”，提醒投资者给予特别关注。重大事项提示的内容主要包括可能对发行人生产经营状况、财务状况和持续盈利能力有严重不利影响的有关风险因素。另外，若发行前的滚存利润归发行前的股东享有，应披露滚存利润的审计和实际派发情况，同时在招股说明书首页对滚存利润中由发行前股东单独享有的金额以及是否派发完毕作“重大事项提示”。
    《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第28号——创业板公司招股说明书》在前述规定的基础上增加了创业板上市发行人应针对实际情况在招股说明书首页作“重大事项提示”，提醒投资者需特别关注的公司风险及其他重要事项，并提醒投资者认真阅读招股说明书“风险因素”一章的全部内容。

  • 第4题：

    在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。

    • A、理财产品的具体投资品种
    • B、理财产品的收益类型
    • C、理财产品的每个投资品种的投资比例
    • D、理财产品收益的情景分析

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    《人身保险新型产品信息披露管理办法》所指新型产品信息披露方式包括（）。

    • A、定期寄送报告资料
    • B、产品说明会上的说明和介绍
    • C、销售人员的说明和介绍
    • D、客户服务人员的回访

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    以下不属于人身保险新型产品信息披露方式的是（）：

    • A、媒体、公司网站上的说明和介绍；
    • B、产品说明会上的说明和介绍；
    • C、客户服务人员的回访；
    • D、销售人员印制的披露材料

    正确答案:D

  • 第7题：

    在理财产品说明书中，理财产品规模及认购额度应明确说明理财产品的（）等要素。

    • A、本金及收益币种
    • B、发行规模（发行下限、发行上限）
    • C、认购起点
    • D、投资金额递增单位

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    《人身保险新型产品信息披露管理办法》（2009年3号令）所指新型产品信息披露方式包括（）。
    A

    定期寄送报告资料

    B

    产品说明会上的说明和介绍

    C

    销售人员的说明和介绍

    D

    客户服务人员的回访


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。

    正确答案： （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
    （二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
    （三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。
    A

    理财业务受理单

    B

    客户风险评估问卷

    C

    理财产品说明书

    D

    理财产品协议书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    不得在产品说明书中出现的内容有（）
    A

    理财资金投向

    B

    产品信息披露方式

    C

    产品信息披露频率

    D

    对无法提供科学、准确的测算依据和测算方法的理财产品，以“预期收益率”字样在产品说明书中予以说明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。
    A

    理财产品的具体投资品种

    B

    理财产品的收益类型

    C

    理财产品的每个投资品种的投资比例

    D

    理财产品收益的情景分析


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。


    正确答案: （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
    （二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
    （三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

  • 第14题：

    个人理财产品说明书至少包含以下内容（）。

    • A、产品风险提示
    • B、理财资金投向及交易结构
    • C、产品发行期限、成立日、起点金额
    • D、产品费用与利息支付
    • E、产品信息披露方式、渠道与频率

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    创业板发行上市招股说明书中关于财务会计信息方面的披露与中小企业板发行上市招股说明书有何不同？


    正确答案: （1）创业板在保持中小企业板披露要求的基础上，适当增加有关财务会计信息的披露：要求发行人增加对存货、应收款项、无形资产、主要债项、对外投资、所有者权益和现金流量等项目的分析内容，增加披露上述项目的变动趋势、原因及对公司的影响；增加对其他项目的披露要求，主要包括：税项、递延所得税资产和递延所得税负债相关内容的披露和分析、“归属于发行人股东的净利润、归属于发行人股东扣除非经常性损益后的净利润、归属于发行人股东的每股净资产”等三个财务指标。每股收益也要求分基本每股收益和稀释每股收益来列示。
    （2）调整财务会计信息的披露要求：将散见于各节的财务会计信息的披露及分析内容合并为“财务会计信息与管理层分析”一节，并采用了“边披露边分析”的方式；对部分项目的披露要求进行了调整。如中小企业板招股说明书准则以列举的方式，要求发行人披露审计报告中的全部会计政策和会计估计。创业板招股说明书准则中则要求发行人只披露对公允反映公司财务状况和经营成果有重大影响的会计政策和会计估计；创业板招股说明书强调了“分析公司财务会计信息时，应当利用分布信息”。

  • 第16题：

    商业银行应当在理财产品成立之后日内披露发行公告，在理财产品终止后日内披露到期公告，在发生可能对理财产品投资者或者理财产品收益产生重大影响的事件后日内发布重大事项公告。（）

    • A、5，5，2
    • B、5，5，5
    • C、2，2，5
    • D、2，2，2

    正确答案:A

  • 第17题：

    个人理财产品说明书至少包含以下内容：（）等产品信息披露方式、渠道与频率。对于无法提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在产品说明书中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。

    • A、产品风险揭示
    • B、理财资金用途
    • C、产品发行期限
    • D、产品费用与利息支付

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。

    • A、理财业务受理单
    • B、客户风险评估问卷
    • C、理财产品说明书
    • D、理财产品协议书

    正确答案:B

  • 第19题：

    个人理财产品信息披露包括（）。

    • A、产品说明书
    • B、产品发行公告
    • C、产品收益分派、到期兑付公告
    • D、产品定期运作报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    《人身保险新型产品信息披露管理办法》所指新型产品信息披露方式包括（）。
    A

    定期寄送报告资料

    B

    产品说明会上的说明和介绍

    C

    销售人员的说明和介绍

    D

    客户服务人员的回访


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    创业板发行上市招股说明书中关于财务会计信息方面的披露与中小企业板发行上市招股说明书有何不同？

    正确答案： （1）创业板在保持中小企业板披露要求的基础上，适当增加有关财务会计信息的披露：要求发行人增加对存货、应收款项、无形资产、主要债项、对外投资、所有者权益和现金流量等项目的分析内容，增加披露上述项目的变动趋势、原因及对公司的影响；增加对其他项目的披露要求，主要包括：税项、递延所得税资产和递延所得税负债相关内容的披露和分析、“归属于发行人股东的净利润、归属于发行人股东扣除非经常性损益后的净利润、归属于发行人股东的每股净资产”等三个财务指标。每股收益也要求分基本每股收益和稀释每股收益来列示。
    （2）调整财务会计信息的披露要求：将散见于各节的财务会计信息的披露及分析内容合并为“财务会计信息与管理层分析”一节，并采用了“边披露边分析”的方式；对部分项目的披露要求进行了调整。如中小企业板招股说明书准则以列举的方式，要求发行人披露审计报告中的全部会计政策和会计估计。创业板招股说明书准则中则要求发行人只披露对公允反映公司财务状况和经营成果有重大影响的会计政策和会计估计；创业板招股说明书强调了“分析公司财务会计信息时，应当利用分布信息”。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在理财产品说明书中，理财产品规模及认购额度应明确说明理财产品的（）等要素。
    A

    本金及收益币种

    B

    发行规模（发行下限、发行上限）

    C

    认购起点

    D

    投资金额递增单位


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人理财产品说明书至少包含以下内容：（）等产品信息披露方式、渠道与频率。对于无法提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在产品说明书中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。
    A

    产品风险揭示

    B

    理财资金用途

    C

    产品发行期限

    D

    产品费用与利息支付


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    个人理财产品信息披露包括（）。
    A

    产品说明书

    B

    产品发行公告

    C

    产品收益分派、到期兑付公告

    D

    产品定期运作报告


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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