多选题巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。A监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本B银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略C是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况D监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施

题目
多选题
巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。
A

监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本

B

银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略

C

是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况

D

监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施

相似考题

1.在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括( )。A．建立有效的市场奖惩机制B．加快制度化进程C．全面监管银行资本充足状况D．培育银行的内部信用评估系统E．扩大资本约束范围

2.《巴塞尔新资本协议》形成了银行资本监管的“三大支柱”，下列对于“三大支柱”的说法正确的是( )。A．“三大支柱”指最低资本要求、内部控制、外部监管B．外部监管是对第一、第二支柱的补充C．根据《巴塞尔新资本协议》，计量信用风险应当采用外部评级公司的评级结果D．监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况

3.新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（ ）。A.全面监管银行资本充足状况B.加快制度化进程C.市场约束D.提高最低资本充足率要求E.培育银行的内部信用评估系统

4.银行监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足率和资本质量进行检查。()此题为判断题(对，错)。

更多“多选题巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。A监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本B银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略C是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况D监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施”相关问题

  • 第1题：

    根据新巴塞尔资本协议,监管当局的主要职责应包括()。

    A.提高最低资本充足率要求
    B.全面监管银行资本充足状况
    C.培育银行内部信用评估系统
    D.有效发挥最后贷款人作用
    E.加快制度化进程

    答案：B,C,E
    解析：
    考点:2003新巴塞尔资本协议中监管当局的监督检查内容。委员会希望监管当局担当起三大职责:①全面监管银行资本充足状况;②培育银行的内部信用评估系统;③加快制度化进程。

  • 第2题：

    为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。（　　）


    答案：对
    解析：
    略

  • 第3题：

    第二支柱确定的监管当局监督检查的原则有（）。

    • A、银行应具备一套评估其它风险轮廓相适应的资本水平的程序
    • B、检查和评价内部资本充足率的评估情况和战略
    • C、鼓励银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、采取措施防止资本水平滑落至最低风险管理要求之下

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。

    • A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力
    • C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下

    正确答案:C

  • 第5题：

    Basel II中支柱2规定: （）。

    • A、计算风险最低监管资本要求的方法
    • B、评估银行资本充足状况的监管检查程序
    • C、银行披露信息的范围与原则
    • D、市场自律的机制与框架

    正确答案:B

  • 第6题：

    监管当局对银行的检查的重点内容是（）

    • A、监管当局对商业银行使用某些内部方法
    • B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查
    • C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况
    • D、资本充足性的评估

    正确答案:B

  • 第7题：

    监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    第二支柱确定的监管当局监督检查的原则有（）。
    A

    银行应具备一套评估其它风险轮廓相适应的资本水平的程序

    B

    检查和评价内部资本充足率的评估情况和战略

    C

    鼓励银行资本水平高于最低监管资本比率

    D

    采取措施防止资本水平滑落至最低风险管理要求之下


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括（）
    A

    建立富有成效的市场奖惩机制

    B

    全面监管银行资本充足状况

    C

    扩大资本约束范围

    D

    培育银行的内部信用评估系统

    E

    加快制度化进程


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下对资本充足率在银行监管中的重要性表述正确的是（）
    A

    资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程

    B

    资本充足率是监管当局审批商业银行增设机构、开办新业务、合并重组时所考虑的主要因素

    C

    资本充足率是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据

    D

    在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。
    A

    商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）

    B

    监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）

    C

    银行账户的利率风险

    D

    贷款集中度风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第14题：

    巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。

    • A、监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本
    • B、银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略
    • C、是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况
    • D、监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括（）

    • A、建立富有成效的市场奖惩机制
    • B、全面监管银行资本充足状况
    • C、扩大资本约束范围
    • D、培育银行的内部信用评估系统
    • E、加快制度化进程

    正确答案:B,D,E

  • 第16题：

    2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。

    • A、全面监管银行资本充足状况
    • B、加快制度化进程
    • C、市场约束
    • D、提高最低资本充足率要求
    • E、培育银行的内部信用评估系统

    正确答案:A,B,E

  • 第17题：

    巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。

    • A、商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）
    • B、监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）
    • C、银行账户的利率风险
    • D、贷款集中度风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    在对资本充足性进行评级时，银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，应该被评为等级5。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    监管当局对银行的检查的重点内容是（）
    A

    监管当局对商业银行使用某些内部方法

    B

    对银行风险管理和风险控制质量的监督检查

    C

    风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况

    D

    资本充足性的评估


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第23题：

    多选题
    2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括()。
    A

    全面监管银行资本充足状况

    B

    加快制度化进程

    C

    市场约束

    D

    提高最低资本充足率要求

    E

    培育银行的内部信用评估系统


    正确答案： D,B
    解析： 本题考查2003年新巴塞尔资本协议。巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，委员会希望监管当局担当起：（1）全面监管银行资本充足状况；（2）培育银行的内部信用评估系统；（3）加快制度化进程。

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