单选题某客户经理在向客户推荐该基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10%以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。Ⅰ、预测基金的证券投资业绩Ⅱ、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构Ⅲ、夸大或者片面宣传基金Ⅳ、登载单位或者个人的推荐性文字A Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、Ⅱ、ⅢC Ⅰ、ⅢD Ⅰ、Ⅱ

题目
单选题
某客户经理在向客户推荐该基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10%以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（  ）。Ⅰ、预测基金的证券投资业绩Ⅱ、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构Ⅲ、夸大或者片面宣传基金Ⅳ、登载单位或者个人的推荐性文字
A

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅰ、Ⅲ

D

Ⅰ、Ⅱ

相似考题

1.某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中正确的是( )。A．投资债券的收益有两部分，分别是利息收入和价差收益B．其他条件相同的情况下，到期收益率高，则债券的价格也高C．债券的投资风险高于银行存款但低于股票D．投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险E．由于债券可以自由流通．所以债券的期限是无关紧要的因素

2.某银行销售人员在向客户推荐银行产品时，向客户特别强调同类产品历史年收益率最高为25%，暗示肯定会达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A．该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确B．没有做到向客户充分提示风险C．历史年收益率达到过25%，因此他的做法没有违规D．以上均不对

3.银行客户经理在给客户推荐该银行代理销售的理财产品时，不必向客户介绍的内容是( )。A．产品性质B．产品风险C．产品的最终责任承担者D．产品的设计过程

4.下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品，乙投资后出现较大损失B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品，保本保收益，客户乙购买后出现损失C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读，客户乙未阅读直接签字，后因产品风险造成损失D.甲银行与乙机构订立代销合同，乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动，丁在丙的宣传后购买了该代销产品，后因风险造成损失

参考答案和解析
正确答案： D
解析：
更多“某客户经理在向客户推荐该基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年”相关问题

  • 第1题：

    小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

    A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务

    B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示

    C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示

    D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品

    E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估


    正确答案：ABD
    解析：A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

  • 第2题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ）。

    A．没有做到向客户充分提示风险

    B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D．以上说法都不对


    正确答案：A

  • 第3题：

    某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。
    Ⅰ．预测基金的证券投资业绩
    Ⅱ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
    Ⅲ．夸大或者片面宣传基金
    Ⅳ．登载单位或者个人的推荐性文字

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：C
    解析：
    该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动包括：①预测基金的证券投资业绩；②夸大或者片面宣传基金。故选项C正确。

  • 第4题：

    某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于（）

    • A、违规飞单行为
    • B、《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益
    • C、合法的营销行为不构成违法违规
    • D、非法集资

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    某基金渠道经理向交通银行客户经理介绍一款基金专户产品，口头承诺该基金专户产品收益率可以达到年化4%，该渠道经理的做法是否合规？（）

    • A、合规
    • B、不合规
    • C、如果书面承诺就合规
    • D、不清楚

    正确答案:B

  • 第6题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

    • A、没有做到向客户充分提示风险
    • B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
    • C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
    • D、不需要说明风险的存在，客户自己知道

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    某基金渠道经理向交通银行客户经理介绍一款基金专户产品，口头承诺该基金专户产品收益率可以达到年化4%，该渠道经理的做法是否合规？（）
    A

    合规

    B

    不合规

    C

    如果书面承诺就合规

    D

    不清楚


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户经理在进行基金营销时，告知客户“某女士，我门银行近期首发了一款债券基金，他的保底收益有4%……”请问该表述存在什么风险。（）
    A

    混淆产品性质

    B

    夸大或承诺产品收益）

    C

    随意透露账户信息

    D

    同业诋毁


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。
    A

    诚实守信

    B

    客户至上

    C

    守法合规

    D

    专业审慎


    正确答案： A
    解析： 诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

  • 第10题：

    填空题
    某理财客户经理在客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是（）

    正确答案： 由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户购买基金产品时，若基金产品风险等级超过客户风险承受能力，客户就无法在我行成功购买该基金产品
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列属于银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容是（  ）。
    A

    产品的特点

    B

    产品的风险

    C

    产品的有效期

    D

    产品的设计过程


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识。

    A．产品的特点

    B．产品的风险

    C．产品的收益

    D．产品的设计过程


    正确答案：D
    解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

  • 第14题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ）。

    A．该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求

    B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D．没有做到向客户充分提示风险


    正确答案：D
    该销售人员没有做到向顾客充分提示风险。故选D。

  • 第15题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达20％，未提及风险。对该行为评价正确的是（）。

    • A、没有做到向客户充分提示风险
    • B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
    • C、有利于完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
    • D、风险和收益是正相关的，收益高，风险一定也不低，不用多解释

    正确答案:A

  • 第16题：

    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。

    • A、诚实守信
    • B、客户至上
    • C、守法合规
    • D、专业审慎

    正确答案:A

  • 第17题：

    在客户经理向客户推荐产品之前，必须进行（）。

    • A、客户风险承受度评估
    • B、了解客户信息
    • C、帮助客户进行产品差距分析
    • D、挖掘客户需求

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    客户经理在营销券商集合理财产品时，告知客户该产品是固定收益产品，该客户经理的说法是错误的。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    客户经理向客户推荐基金产品时，可以承诺保证收益（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调年收益率，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
    A

    没有做到向客户充分提示风险

    B

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D

    即使存在风险，但为了银行的信誉，也不能向客户强调产品的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（  ）。Ⅰ、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益Ⅱ、客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像Ⅲ、购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件Ⅳ、产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
    A

    没有做到向客户充分提示风险

    B

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D

    不需要说明风险的存在，客户自己知道


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是
    A

    投资债券的收益有两部分，分别是利益收入和价差收益

    B

    由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素

    C

    债券的投资风险高于银行存款到低于股票

    D

    投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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