丰田事件揭示基层员工很难把问题及时地反映到时高层，某地方政府出台过政令“凡是揭发腐败问题，核查属实后政府将给予举报人员20万奖励”。这两件事情均说明以下一个重要的风险管理通则：（）A、必须以人为本B、风险管理需与奖励制度挂钩C、理顺风险报告渠道，鼓励风险报告行为D、高层需要经常到基层锻炼

题目

丰田事件揭示基层员工很难把问题及时地反映到时高层，某地方政府出台过政令“凡是揭发腐败问题，核查属实后政府将给予举报人员20万奖励”。这两件事情均说明以下一个重要的风险管理通则：（）

  • A、必须以人为本
  • B、风险管理需与奖励制度挂钩
  • C、理顺风险报告渠道，鼓励风险报告行为
  • D、高层需要经常到基层锻炼
相似考题

1.业务决策又称为()。A.管理决策B.高层决策C.风险决策D.基层决策

2.以下哪项关于风险监测分析的工作流程排序是正确的?()A.收集信息-风险评级-风险核查-风险提示-总结报告-风险管理B.收集信息-风险核查-风险评级-风险提示-总结报告-风险管理C.收集信息-风险核查-风险评级-总结报告-风险提示-风险管理D.风险提示-收集信息-风险核查-风险评级-总结报告-风险管理

3.风险管理报告中，重点反映地区、行业、客户、产品等某一领域的风险状况的是( )。A.全面风险管理报告B.分类风险管理报告C.专题风险管理报告D.重大风险事件报告

4.以下哪些属于风险报告的职责（ ）A．保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识B．传递商业银行风险偏好和风险容忍度C．使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息D．利用有关数据和事件的报告，为商业银行风险管理提供支持E．保障风险管理信息及时、准确向有关部门报告

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  • 第1题：

    高级管理层通常需要的风险监测报告类型是()。

    A:整体风险报告
    B:头寸报告
    C:最佳避险报告
    D:高层风险报告

    答案：A
    解析：
    高级管理层通常需要的风险监测报告类型是整体风险报告。

  • 第2题：

    风险管理部门在操作风险管理信息系统中收到风险事件报告，后续进行的操作表述错误的是（）。

    • A、对操作风险事件报告内容进行必要的核查
    • B、对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
    • C、在5个工作日内将风险事件报送至上级风险管理部门审核
    • D、主动追踪核查事件进展情况

    正确答案:C

  • 第3题：

    在下列中意思正确的有（）。

    • A、风险监测报告主要是对发现的内外部风险因素及时揭示报告，以防范和化解一定范围内的系统性风险
    • B、风险分析报告包括全面风险分析报告、部门风险分析报告
    • C、风险事件报告主要是对事件经过、发生原因、损失影响以及采取的措施等进行报告
    • D、风险检查报告主要是对检查发现的问题或风险隐患进行报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    如果比较给高层管理者的绩效报告信息与给基层管理者的绩效报告信息（）

    • A、 高层管理者的报告更加具体
    • B、 基层管理者的报告一般是更长期的
    • C、 高层管理者的报告显示更少的成本控制
    • D、 基层管理者的报告包含更多的定量数据和更少的财务数据

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据总行风险报告制度办法，风险报告可以分为（）

    • A、风险分析报告
    • B、风险管理报表
    • C、风险事件报告
    • D、风险事项报告
    • E、风险检查报告

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    省分行《关于加强风险管理工作若干问题的会议纪要》明确，省分行风险报告工作实行部门一把手负责制，相关部门必须明确专人作为兼职风险报告员，结合本条线业务开展和管理情况，及时向风险管理委员会和各专门委员会报送日常、突发、重大的风险事件。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    （）是指依托业务运营风险管理系统，根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级，并进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理.

    • A、风险分类管理
    • B、风险分级管理
    • C、风险分层管理
    • D、风险分项管理

    正确答案:B

  • 第8题：

    银监会对某国有银行进行达标预评估的结果中提到，在“报告及高层响应”方面，该行需加强高级管理层对操作风险报告的响应度，以下说法正确的是（）

    • A、提升操作风险报告机制，继续于董事和高层相关会议中审议重大操作风险问题
    • B、加强对IT蓝图新线可能引发的操作风险的识别和管理
    • C、向银监会反馈解释现有的剩余风险决策、整改、审批、监控机制
    • D、向银监会解释该行并不存在该问题

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。
    A

    对操作风险事件报告内容进行必要的核查

    B

    直接转报至上级行风险管理部

    C

    对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关

    D

    要主动追踪核查事件进展情况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    业务运营风险分级管理是指依托业务运营风险管理系统，根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级，并进行（）。
    A

    分级核查

    B

    分级报告

    C

    分级负责

    D

    分级管理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
    A

    内控合规部门

    B

    运行管理部门

    C

    安全保卫部门

    D

    信息科技部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    业务决策又称为（）。
    A

    管理决策

    B

    高层决策

    C

    风险决策

    D

    基层决策


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    自2009年，中国某矿业集团公司将全面风险管理工作纳入基层单位业绩考核体系，将风险管理考核结果与业绩奖惩挂钩，推动了全面风险管理工作落实。该集团公司董事会在全面风险管理方法主要履行的职责包括（　）。

    A.审议并向股东（大）会提交企业全面风险管理年度工作报告
    B.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告
    C.批准重大决策.重大风险.重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制
    D.批准风险管理组织机构设置及其职责方案

    答案：A,C,D
    解析：
    董事会就全面风险管理工作的有效性对股东（大）会负责。董事会在全面风险管理方面主要履行以下职责：
    （1）审议并向股东（大）会提交企业全面风险管理年度工作报告；
    （2）确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案；
    （3）了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理现状，做出有效控制风险的决策；
    （4）批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；
    （5）批准重大决策的风险评估报告；
    （6）批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告；
    （7）批准风险管理组织机构设置及其职责方案；
    （8）批准风险管理措施，纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定的行为；
    （9）督导企业风险管理文化的培育；
    （10）全面风险管理的其他重大事项。
    审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告属于风险管理委员会的职责，选项B错误。
    【考点“风险管理组织体系”】

  • 第14题：

    风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。

    • A、对操作风险事件报告内容进行必要的核查
    • B、直接转报至上级行风险管理部
    • C、对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
    • D、要主动追踪核查事件进展情况

    正确答案:B

  • 第15题：

    业务决策又称为（）。

    • A、管理决策
    • B、高层决策
    • C、风险决策
    • D、基层决策

    正确答案:D

  • 第16题：

    未在规定时限内通过风险报告系统等规定报告方式报送（），造成不良后果的，在风险报告中，给予有关责任人员警告至记过处分。

    • A、风险分析报告
    • B、风险事件报告
    • C、风险管理报表
    • D、风险提示函

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选，经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行（）以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。

    • A、内控合规部门
    • B、运行管理部门
    • C、安全保卫部门
    • D、信息科技部门

    正确答案:A

  • 第18题：

    风险分级管理是指根据准风险事件和风险事件的性质、金额等要素确定风险等级，并根据既定等级进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理。风险分级管理涉及以下哪几个层面？（）

    • A、各级机构的风险分级管理
    • B、各业务部门的风险分级管理
    • C、各专业委员会的风险分级管理
    • D、各行业客户的风险分级管理
    • E、柜员风险分级管理

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行要建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    单选题
    风险管理报告中，重点反映地区、行业、客户、产品等某一领域的风险状况的是（）。
    A

    全面风险管理报告

    B

    分类风险管理报告

    C

    专题风险管理报告

    D

    重大风险事件报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    通过（）的示范作用，就能够较好地确保整个组织风险管理文化建设的方向。
    A

    基层员工

    B

    相关部门员工

    C

    风险管理人员

    D

    核心成员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    风险管理部门在操作风险管理信息系统中收到风险事件报告，后续进行的操作表述错误的是（）。
    A

    对操作风险事件报告内容进行必要的核查

    B

    对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关

    C

    在5个工作日内将风险事件报送至上级风险管理部门审核

    D

    主动追踪核查事件进展情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    未在规定时限内通过风险报告系统等规定报告方式报送（），造成不良后果的，在风险报告中，给予有关责任人员警告至记过处分。
    A

    风险分析报告

    B

    风险事件报告

    C

    风险管理报表

    D

    风险提示函


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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