企业现金管理需求包括（）A、集团架构复杂，线下审批缺乏时效性，人力成本高B、资金信息不清晰、不及时，缺乏有效数据，资金预算和计划管控流于形式，资金风险偏高C、资金管理不精细，资金分散，流动性管理依赖经验，资金成本高D、银行账户多，合作银行多

第1题：

企业现金管理需求包括：集团架构复杂，线下审批缺乏时效性，人力成本高；资金信息不清晰、不及时，缺乏有效数据，资金预算和计划管控流于形式，资金风险偏高；资金管理不精细，资金分散，流动性管理依赖经验，资金成本高；银行账户多，合作银行多；（）。

• A、资金管理分散，效率低、人力成本高
• B、资金管理集中，效率低、负荷高，压力大
• C、资金管理分散，效率低、负荷高，压力大
• D、资金管理集中，效率低、负荷低，压力大

第2题：

企业网上银行现金管理模块包括（）功能。

• A、现金管理账户组别定义、现金管理账户组别设置
• B、现金管理账户余额查询、现金管理账户明细查询
• C、上存资金余额查询、汇总上存资金余额查询、上存支取明细查询、下拨资金金额查询、汇总下拨资金余额查询、下拨上划明细查询
• D、子公司账户明细查询

第3题：

某（集团）有限公司为强化资金预算管理，实时掌握企业在所有银行的资金情况，并要求对他行账户进行管理和资金归集，形成报表，提高资金预算能力。交通银行最适合此公司的产品是（）。

• A、网银现金管理
• B、跨行现金管理平台
• C、银企直联
• D、蕴通现金管理平台

第4题：

中央企业应发挥财务公司（）职能，强化成员企业各类型账户资金和票据在线监控，优化成员企业资金收付流程，协同开展预算管控，严格控制资金风险。

• A、资金管理
• B、风险管理
• C、金融服务
• D、资金监控

第5题：

现金管理系统对企业客户的作用包括（）

• A、加强资金监控，掌握集团账户资金情况
• B、提高运营效率，实现资金集中，产生最大化效益
• C、加强流动性管理，现金预测量化缺口，明确资金使用计划
• D、加强合规管理完善内部控制机制，符合监控方要求
• E、加强风险管理建设完善的风险管理机制

第6题：

现金管理主要功能包括（）等。

• A、银行账户管理；资金归集/下拨；付/收款结算；
• B、虚拟/实体/多级账户
• C、员工管理/报销/代发；内部资金计价；
• D、预算管理/头寸调拨；资金统计分析；多层级授权管控；
• E、交易提示；工作平台主动信息推送等。

第7题：

现金管理系统对企业客户的作用包括：（）；加强资金监控，掌握集团账户资金情况；加强流动性管理，现金预测量化缺口，明确资金使用计划；加强合规管理完善内部控制机制，符合监控方要求；加强风险管理建设完善的风险管理机制。

• A、提高运营效率，实现资金分散管理，产生最大化效益
• B、提高运营效率，实现资金集中，产生最大化效益
• C、提高运营效率，实现资金集中，减少成本
• D、提高运营效率，实现资金分散管理，产生效益

第8题：

下列关于营销收费资金管理的说法正确的有：（）。

• A、营销收费的资金管理包括电费资金的管理和营销其他业务收费资金的管理
• B、营销收费的资金管理包括现金日常管理和营销现金管理
• C、财务人员负责营销收费资金账户的银行对账
• D、综合柜员负责营销收费资金账户的银行对账

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

（）业务适用于集团内部独立法人之间的非贸易或投资项下的资金批量归集或资金池业务，资金调出方将资金委托农业银行通过现金管理系统归集到资金调入方的账户。

• A、现金管理项下委托贷款
• B、定时归集
• C、批归资金池
• D、自助贷款

第14题：

兴业银行四大现金管理产品中，流动性管理是核心，以下选项哪项不属于流动性管理的范畴（）

• A、收付款管理、跨银行资金管理
• B、集团客户账户与资金集中管理
• C、银企直联
• D、集团企业内部银行管理

第15题：

“虚拟平等现金池”正确的解释是什么（）

• A、是在集团成员单位账户资金发生物理转移的前提下，实现集团内部资金虚拟集中、实时共享的组合型现金管理产品。
• B、是在集团成员单位账户资金不发生物理转移的前提下，实现集团内部资金虚拟集中、实时共享的组合型现金管理产品。
• C、是依托建行先进的信息技术，为企业内部不同层级银行结算账户建立联动关系，通过企业资金的物理集中、动态共享，辅以内部资金计价、周期支付限额、财资信息报告等多种配套产品，实现企业灵活管控财务资源、提高资金使用效率的综合金融解决方案。
• D、是依托建行先进的信息技术，为企业内部多层级银行结算账户建立联动关系，通过企业资金的不物理集中、动态共享，辅以内部资金计价、周期支付限额、财资信息报告等多种配套产品，实现企业灵活管控财务资源、提高资金使用效率的综合金融解决方案。

第16题：

财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员企业提供资金管理和（）的非银行金融机构。

• A、金融服务
• B、风险管理
• C、资金监控
• D、经营管理

第17题：

现金管理主要功能包括：银行账户管理；资金归集/下拨；付/收款结算；（）；员工管理/报销/代发；内部资金计价；预算管理/头寸调拨；资金统计分析；多层级授权管控；交易提示；工作平台主动信息推送等。

• A、虚拟/实体/三级账户
• B、虚拟/实体/多级账户
• C、实体多级账户
• D、实体两级账户

第18题：

现金管理系统为客户提供统计分析功能，对企业资金情况进行综合统计，具体细分功能包括：（）、银行账户情况、银行账户余额表、银行账户统计表、收支情况、各单位付款统计表、各单位收款统计表、各单位融资统计表、融资余额情况表、投资情况、各单位投资情况统计表、资金集中情况。

• A、集团资金汇总统计
• B、集团资金分散统计
• C、集团资金投资统计
• D、集团资金收支统计

第19题：

网上现金管理是指通过网上银行为企业现金管理客户提供的现金管理服务，资金归集查询包括（）。

• A、资金归集关系查询
• B、上存资金余额查询
• C、下级上存资金余额查询
• D、现金管理账户余额查询

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：