仓储监管机构的退出条件有（）。A、已经准入但与我*行没有实际合作的；B、仓储监管机构未按与我*行签订的合作协议规范操作、不能起到应有的监管义务、造成质押标的物可能或已经出现法律瑕疵而影响我*行债权权益的；C、受到客户或我*行相关部门投诉，且未采取措施妥善处理的；D、出现我*行认为不适合进行货押业务监管合作的行为。

题目

仓储监管机构的退出条件有（）。

  • A、已经准入但与我*行没有实际合作的；
  • B、仓储监管机构未按与我*行签订的合作协议规范操作、不能起到应有的监管义务、造成质押标的物可能或已经出现法律瑕疵而影响我*行债权权益的；
  • C、受到客户或我*行相关部门投诉，且未采取措施妥善处理的；
  • D、出现我*行认为不适合进行货押业务监管合作的行为。
相似考题

1.自管库业务的操作可采取三种方式：一是质押部门设立质押管理员在仓储部门办公；二是由仓储部门设立专人负责操作；三是仓储部门与质押部门合作开展。在上报材料时应在（）中对于选择的操作方式做出明确说明。A、请示报告部分B、出质人调查报告部分C、监管服务合作协议部分D、监管流程部分

2.对监管仓库的选择，应以保证我*行对货物享有实际出入库控制权和处置权为原则，尽量选择（）。A、总行认定的全国性监管机构B、国家储备仓库C、期货交易所注册交割仓库D、国内外知名大型仓储企业

3.静态质押模式是指仓储机构对于我*行确定的最低价值范围内的抵质押物（该价值不得低于借款人在本业务项下授信风险敞口与我*行确定的质押率的比值），出库时只能凭我*行签发的指令予以放货的模式。超过我*行确定的最低价值的部分可由监管单位根据出质人申请自行决定放货。

4.质物由经营行自行监管或委托监管人监管的，质物原则上应移交经营行或监管人所有的仓库或场地进行独立监管，简称现场监管。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“仓储监管机构的退出条件有（）。A、已经准入但与我*行没有实际合作的；B、仓储监管机构未按与我*行签订的合作协议规范操作、不能起到应有的监管义务、造成质押标的物可能或已经出现法律瑕疵而影响我*行债权权益的；C、受到客户或我*行相关部门投诉，且未采取措施妥善处理的；D、出现我*行认为不适合进行货押业务监管合作的行为。”相关问题

  • 第1题：

    Z在以下（）情况下，我*行终止客户的通存通兑业务：

    • A、个人存款账户折（卡）挂失的，我*行系统自动终止其通存通兑业务
    • B、个人存款账户折（卡）销户或换卡的，我*行系统自动终止其通存通兑业务。
    • C、客户违反与我*行签订的通存通兑业务协议的，我*行可根据协议直接终止其通存通兑业务并通知客户。

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    机构客户向我*行申请存管业务的前提条件包括（）

    • A、须在与我*行签署合作协议的交易所端开立交易所资金账户
    • B、在我*行开立对公单位银行结算账户
    • C、客户应向该银行结算账户的开户行申请办理存管业务开户
    • D、在我*行开立对公单位银行临时账户

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    代理实物贵金属业务，是指我*行同代理实物贵金属业务的合作厂商签订协议，由我*行（）产品后由我*行向客户销售实物贵金属产品的业务。

    • A、代销
    • B、购进
    • C、经销
    • D、代销或购进

    正确答案:D

  • 第4题：

    保兑仓模式是指以我*行银行信用为载体，以银行授信产品为结算工具，由（）控制提货权。

    • A、我*行
    • B、买方
    • C、仓储方
    • D、监管方

    正确答案:A

  • 第5题：

    货押业务仓储监管机构须具备以下基本条件（）。

    • A、独立的法人资格，能独立承担民事责任，有一定的注册资本；
    • B、丰富的行业经验和银行货押业务监管经验；
    • C、有清晰的账册，对我*行的质押标的物建立分账册或专门的帐页；
    • D、有良好的商业信誉，有固定的经营场所或合法仓储场地

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    采用输出监管方式对仓库进行货押监管时，监管机构及仓库管理应至少达到以下条件（）。

    • A、仓储监管机构与仓库方签署租赁协议，并根据租赁协议约定取得上述“场地”的合法使用权；
    • B、仓储监管机构制订有效的输出监管规章制度和详细的输出监管操作规程；
    • C、仓储监管机构采取必要措施确保“场地”实现物理空间的隔离与封闭，并在显著位置以醒目方式指明“场地”的合法使用权人和实际控制人为仓储监管机构；
    • D、仓储监管机构应指派专人负责与上述“场地”有关的仓储监管工作；并为上述人员配发工作证件和标识。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    经准入审批认定后的仓储监管机构，在办理监管业务时，须根据不同业务模式，签署（）三方的监管合作协议。

    • A、银行
    • B、出质人
    • C、仓储监管机构
    • D、借款人

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    经办客户经理须调查仓储监管机构能否按照具体授信业务的需要和监管合作协议的约定，履行或协助履行（）工作。
    A

    质押物品种的分辨

    B

    质押物质量的审核

    C

    质押物数量或价值的控制

    D

    保证质押物处于独立不间断的占有


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    自管库业务的操作可采取三种方式：一是质押部门设立质押管理员在仓储部门办公；二是由仓储部门设立专人负责操作；三是仓储部门与质押部门合作开展。在上报材料时应在（）中对于选择的操作方式做出明确说明。
    A

    请示报告部分

    B

    出质人调查报告部分

    C

    监管服务合作协议部分

    D

    监管流程部分


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    华夏银行对仓储监管机构出现超经营范围开展仓储监管经营活动，不符合工商行政管理规定，或特定监管行为不能够满足当地消防、环保、卫生等监管要求的，须将相对应的质押货物授信业务个别实施退出，但符合资格条件的业务仍可保留，并须对该仓储监管机构业务经营进行关注。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪几种行为是错误的（）。
    A

    个人客户经理以入股、参股、合股等形式参与客户企业经营和利益分配。

    B

    个人客户经理向客户、合作机构收取我.行账务以外的费用。

    C

    个人客户经理向客户、合作机构收取我.行账户以外的利益提成。

    D

    个人客户经理以我.行名义或个人名义与客户、合作机构等私下签订各种投资收益分成协议。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    我*行项目类福农分期业务的合作方准入条件规定，拟合作企业无论是否为我*行授信客户，均需公司业务条线通过我*行CCMS系统按授信客户（非担保客户）进行信用评级认定并取得有效评级结果。合作方企业信用评级结果原则上不得低于BBB-。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    合作单位是指我.行日常经营过程中发生的（）、安保押运、代理销售等业务，与我.行发生业务往来，我.行作为甲方、服务提供方为乙方的法人客户。

    • A、集中采购
    • B、工程建设
    • C、劳务外包
    • D、代发工资

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    我*行项目类福农分期业务的合作方准入条件规定，拟合作企业无论是否为我*行授信客户，均需公司业务条线通过我*行CCMS系统按授信客户（非担保客户）进行信用评级认定并取得有效评级结果。合作方企业信用评级结果原则上不得低于BBB-。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    获得准入资格的仓储监管机构与我*行合作无年限限制。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    我*行货押业务需要办理仓储监管的，选择仓储监管机构时须特别注意（）。

    • A、原则上禁止选择业务上与借款人有较强关联性或对借款人依赖性较大的仓储监管方；
    • B、一般不选择与借款人或出质人（或双方的股东）有股权、实际控制、间接控制、共同持股等关联关系，并在日常经营过程中有实质性关联交易或资金往来的仓储监管方；
    • C、审慎选择借款主体业务量占监管仓库的年业务收入比例高于15%的仓储监管方（指授信实施、并委托拟选择监管方进行仓储监管的假设下，按授信金额对应的最大业务量计算的业务收入占比）。
    • D、仓储监管机构必须是国有性质的单位。

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    我*行对获得准入资格的仓储监管机构不需要进行资格年审。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    核库、查库至少应包括以下内容（）。

    • A、检查监管机构监管下的库存商品进出记录是否齐全；
    • B、仓库是否达到质押物保管所需的条件；
    • C、是否粘贴或悬挂我*行所要求的质押标识；
    • D、监管机构主要管理人员及主要业务人员的综合素质、行业经验

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    在以下情况下，我-行叙做的福费廷业务保留对卖方的追索权？（）

    • A、因法院止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令导致我-行未能从债务人处获得偿付
    • B、客户欺诈，出售给我-行的不是源于正当交易的合法债权
    • C、客户违约，未履行与我-行签署的《福费廷业务合同》或其他协议中规定的义务或违反其声明与承诺
    • D、到期开证行拖延付款

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    单选题
    连续（）年未在我-行办理代发工资业务或因法律法规、监管政策调整致使双方无法继续合作，我-行可单方面解除协议。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    合作单位是指我.行日常经营过程中发生的（）、安保押运、代理销售等业务，与我.行发生业务往来，我.行作为甲方、服务提供方为乙方的法人客户。
    A

    集中采购

    B

    工程建设

    C

    劳务外包

    D

    代发工资


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据我.行代收代付业务相关制度，符合一定条件的客户，可开立客户专用内部办理相关业务。下列关于开立条件的表述中，错误的是（）
    A

    未在我.行开立结算账户的代付产品客户

    B

    虽在我.行开立结算账户但账户按照监管部门要求不能用于代发的代付产品客户

    C

    有特殊限制无法在我.行开立结算账户的代收产品客户

    D

    有特殊限制无法在我.行开立结算账户的缴费产品客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    经准入审批认定后的仓储监管机构，在办理监管业务时，须根据不同业务模式，签署（）三方的监管合作协议。
    A

    银行

    B

    出质人

    C

    仓储监管机构

    D

    借款人


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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