客户经理的工作职责（）。A、及时准确完成对授信客户的尽职调查工作；B、配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作；C、在完成客户尽职调查工作的同时，提出客户风险等级评定意见；D、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向。

题目

客户经理的工作职责（）。

  • A、及时准确完成对授信客户的尽职调查工作；
  • B、配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作；
  • C、在完成客户尽职调查工作的同时，提出客户风险等级评定意见；
  • D、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向。
相似考题

1.对于一、二类高风险客户,要确保在分类结果确认或审批后()工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。A.2个B.5个C.10个D.30个

2.客户拒绝金融机构开展客户尽职调查工作,可直接确定为高风险()此题为判断题(对，错)。

3.分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()A、高风险客户库建立B、高风险客户持续监测C、高风险客户尽职调查D、高风险客户风险控制

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

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  • 第1题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )

    A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


    正确答案：B

  • 第2题：

    客户风险分类评定小组的工作职责为（）。

    • A、集体决策重要客户风险分类等级的确定、调整等工作；
    • B、审议本*单位客户风险分类工作的正确性、合理性；
    • C、正确、完整录入客户身份基本信息；
    • D、表决并确定本*单位客户风险分类中有争议的内容和事项；
    • E、本*单位其他与客户风险分类有关的重要事项。

    正确答案:A,B,D,E

  • 第3题：

    对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

    • A、2个
    • B、5个
    • C、10个
    • D、30个

    正确答案:C

  • 第4题：

    在客户签署私人银行签约申请书之前，应做什么工作（）。

    • A、签约邀请
    • B、尽职调查
    • C、签署客户服务协议
    • D、风险评估

    正确答案:A

  • 第5题：

    对于次高风险客户，各分支机构至少在客户洗钱风险等级评定之日起（）内对上述客户开展一次强化尽职调查。

    • A、两个月​
    • B、10个工作日​
    • C、15个工作日​
    • D、5个工作日

    正确答案:A

  • 第6题：

    营业机构客户经理须在授信客户首次办理授信业务后10（3）个工作日内，向网点客户风险分类管理人员提交授信客户的《华融湘江银行客户身份尽职调查表》。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在（）个工作日内完成尽职调查及审批工作。

    • A、3
    • B、5
    • C、10
    • D、15

    正确答案:C

  • 第8题：

    判断题
    兴业银行员工在反洗钱工作中发现客户交易存在可疑，将可疑情况如实描写后在反洗钱系统中上报了可疑交易报告；在客户等级评定时按规定将客户评定为高风险客户；在进行强化尽职调查时通知客户：由于该客户在兴业银行反洗钱系统中已被上报可疑交易报告，因此被评定为洗钱高风险客户，根据兴业银行制度要求，现需向客户核实相关身份和交易信息。如客户如实提供信息，经兴业银行核实和研究后将下调风险等级和排除可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    各支行（）应在客户业务关系建立后的（）内完成客户基本情况尽职调查和等级划分工作。

    正确答案： 营业部,10个工作日
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    支行、网点的柜员、客户经理、反洗钱合规管理人员负责本单位客户风险分类管理的具体实施。柜员的工作职责为（）.
    A

    正确、完整录入客户身份基本信息

    B

    根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初次评定等级

    C

    及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向

    D

    根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类等级


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于次高风险客户，各分支机构至少在客户洗钱风险等级评定之日起（）内对上述客户开展一次强化尽职调查。
    A

    两个月​

    B

    10个工作日​

    C

    15个工作日​

    D

    5个工作日


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。
    A

    2个

    B

    5个

    C

    10个

    D

    30个


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测和（）两项工作。

    • A、客户尽职调查
    • B、风险等级划分
    • C、大额交易报告
    • D、现场检查

    正确答案:A

  • 第14题：

    各支行（）应在客户业务关系建立后的（）内完成客户基本情况尽职调查和等级划分工作。


    正确答案:营业部；10个工作日

  • 第15题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:C

  • 第16题：

    对于涉嫌犯罪的扣划高风险客户的再调整评级，可以先按制度要求调整为高风险，同时在当天发起客户尽职调查，并要求在3个工作日内上传尽职调查表。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    （）负责建立并维护客户关系，负责组织客户营销团队的工作，牵头承担业务的尽职调查、落地操作和贷后管理等工作，对尽职调查的真实性、合规性、有效性、完整性负责。

    • A、产品经理
    • B、风险经理
    • C、客户经理
    • D、业务助理

    正确答案:C

  • 第18题：

    支行、网点的柜员、客户经理、反洗钱合规管理人员负责本单位客户风险分类管理的具体实施。柜员的工作职责为（）.

    • A、正确、完整录入客户身份基本信息
    • B、根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初次评定等级
    • C、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向
    • D、根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • B、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅
    • C、商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案
    • D、授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
    • E、商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    判断题
    客户经理须对客户及其高度关联企业进行实地调查，尽可能获取第一手资料，不得仅凭客户提供的资料完成贷前尽职调查工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）负责建立并维护客户关系，负责组织客户营销团队的工作，牵头承担业务的尽职调查、落地操作和贷后管理等工作，对尽职调查的真实性、合规性、有效性、完整性负责。
    A

    产品经理

    B

    风险经理

    C

    客户经理

    D

    业务助理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测和（）两项工作。
    A

    客户尽职调查

    B

    风险等级划分

    C

    大额交易报告

    D

    现场检查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    对于涉嫌犯罪的扣划高风险客户的再调整评级，可以先按制度要求调整为高风险，同时在当天发起客户尽职调查，并要求在3个工作日内上传尽职调查表。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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