依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中有不良信贷记录C、在征信系统中无不良记录D、单位代办商务差旅卡和商务采购卡

题目

依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。

  • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
  • B、在征信系统中有不良信贷记录
  • C、在征信系统中无不良记录
  • D、单位代办商务差旅卡和商务采购卡
相似考题

1.信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录 B.在征信系统中无信贷记录 C.其他渠道获得的风险信息 D.在征信系统中有不良记录 E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

2.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，发卡银行应当对（）的现金提取授信额度应当设置为零。A、个人卡B、单位卡C、商务采购卡D、商务差旅卡

3.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中无信贷记录C、在征信系统中有不良记录D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录E、在征信系统中只有少量信贷记录

4.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有（）。A、漏填（选）必填信息或必选选项B、他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）C、他人代签名D、申请材料未签名

更多“依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中有不良信贷记录C、在征信系统中无不良记录D、单位代办商务差旅卡和商务采购卡”相关问题

  • 第1题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，（）是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立采购支出报销还款关系，为其提供办公用品、办公事项等采购支出相关服务的信用卡。

    • A、商务差旅卡
    • B、商务采购卡
    • C、差旅卡
    • D、采购卡

    正确答案:B

  • 第2题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

    • A、有效身份
    • B、财务状况
    • C、消费记录
    • D、信贷记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中有不良记录
    • C、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • D、申请人离异时涉及到财产分配

    正确答案:D

  • 第4题：

    目前我国个人信用记录主要储存在人民银行征信系统中，信息记录是以银行信贷交易信息为主，如助学贷款、车贷、房贷以及信用卡还款记录等。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    个人征信系统中记录信用卡最近（）个月的还款状态记录。

    • A、6
    • B、12
    • C、24
    • D、36

    正确答案:C

  • 第6题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，出现信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）或系统审核记录缺失等情况，应当审慎核发信用卡。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良记录

    C

    在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    D

    申请人离异时涉及到财产分配


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    目前我国个人信用记录主要储存在人民银行征信系统中，信息记录是以银行信贷交易信息为主，如助学贷款、车贷、房贷以及信用卡还款记录等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    个人征信系统中记录信用卡最近（）个月的还款状态记录。
    A

    6

    B

    12

    C

    24

    D

    36


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，（）是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立采购支出报销还款关系，为其提供办公用品、办公事项等采购支出相关服务的信用卡。
    A

    商务差旅卡

    B

    商务采购卡

    C

    差旅卡

    D

    采购卡


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有（）。

    • A、申请人有效身份、财务状况
    • B、确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源
    • C、消费和信贷记录
    • D、可靠的还款保障

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当加强对特约商户资质的审核。以下（）选项，不属于收单商户应满足的基本条件。

    • A、合法设立的法人机构或其他组织
    • B、从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
    • C、注册资本要达十万以上
    • D、商户.商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统.同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

    正确答案:C

  • 第15题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，单位卡按照用途分为商务差旅卡和商务（）。

    • A、工资卡
    • B、采购卡
    • C、员工卡
    • D、福利卡

    正确答案:B

  • 第16题：

    在个人征信系统中，信息主体因未激活信用卡被商业银行收取年费产生逾期记录，可以通过提出异议解决吗？（）

    • A、可以
    • B、不可以
    • C、视具体合同规定而定
    • D、视商业银行规定而定

    正确答案:A

  • 第17题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录
    • C、在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的
    • D、其他渠道获得的风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列（）条件。

    • A、合法设立的法人机构或其他组织
    • B、从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
    • C、未成为本-行或他行发卡业务服务机构
    • D、商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，出现信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）或系统审核记录缺失等情况，应当审慎核发信用卡。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，单位卡按照用途分为商务差旅卡和商务（）。
    A

    工资卡

    B

    采购卡

    C

    员工卡

    D

    福利卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，发卡银行应当对（）的现金提取授信额度应当设置为零。
    A

    个人卡

    B

    单位卡

    C

    商务采购卡

    D

    商务差旅卡


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。
    A

    有效身份

    B

    财务状况

    C

    消费记录

    D

    信贷记录


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有（）。
    A

    漏填（选）必填信息或必选选项

    B

    他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）

    C

    他人代签名

    D

    申请材料未签名


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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