挂失类操作属于风险较高的操作类业务，需注意风险控制并保留交易日志。

题目

挂失类操作属于风险较高的操作类业务，需注意风险控制并保留交易日志。

相似考题

1.我国商业银行经营管理和业务操作过程中急需控制的一类风险是( )。A．市场风险B．操作风险C．法律风险D．流动性风险

2.火灾、抢劫、高管欺诈等属于哪一类操作风险？（ ）A．可规避的操作风险B．可降低的操作风险C．可缓释的操作风险D．应承担的操作风险

3.对可疑类客户采取哪些风险控制措施A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

4.对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有(?)。

    A.信用风险主要存在于授信业务
    B.操作风险普遍存在予商业银行业务和管理的各个方面
    C.市场风险存在于交易类业务
    D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利
    E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系

    答案：A,B,C,E
    解析：
    操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利，所以D项错误，其余A、B、C、E均正确。?

  • 第2题：

    下列不属于针对资金交易业务操作风险可采取的风险控制措施是（　　）。

    A.树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系
    B.完善资金营运内部控制
    C.加强业务宣传及营销管理
    D.加强交易权限管理

    答案：C
    解析：
    针对资金交易业务操作风险，主要有以下风险控制措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系。②建立并完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则。③完善资金营运内部控制。④加强交易权限管理。⑤建立资金交易风险和市值的内部报告制度。⑥开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价。

  • 第3题：

    在日常金融活动中，客服人员通过电话外呼的方式核实交易风险并核销预警信息，保证客户账户及资金安全的操作属于以下哪一类？（）

    • A、业务确认
    • B、风险协查
    • C、交易预警
    • D、客户满意度调查

    正确答案:C

  • 第4题：

    企业财务部门记账出现差错，属于操作风险中的哪里一类？（）

    • A、可避免风险
    • B、可分担风险
    • C、可保留风险
    • D、不可控风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

    • A、与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
    • B、在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
    • C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
    • D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。（《商业银行操作风险管理指引》附录）

    • A、内部欺诈
    • B、客户、产品与业务活动带来的风险
    • C、经营中断和系统风险
    • D、雇佣合同以及工作状况带来的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）。

    • A、次级类或可疑类
    • B、可疑类或损失类
    • C、关注类或次级类
    • D、正常类或关注类

    正确答案:A

  • 第8题：

    根据工商银行《电子银行业务风险管理指引》，下列哪一类风险不属于电子银行业务操作风险？（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、内部欺诈风。
    • C、市场风险
    • D、内部违规操作风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）。
    A

    次级类或可疑类

    B

    可疑类或损失类

    C

    关注类或次级类

    D

    正常类或关注类


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。（《商业银行操作风险管理指引》附录）
    A

    内部欺诈

    B

    客户、产品与业务活动带来的风险

    C

    经营中断和系统风险

    D

    雇佣合同以及工作状况带来的风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    座席系统操作功能中，明确需要保留交易日志的功能有？（）
    A

    电话转接

    B

    外拨

    C

    查询类操作

    D

    交易类操作

    E

    挂失类操作


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。
    A

    内部欺诈

    B

    客户、产品与业务活动带来的风险

    C

    经营中断和系统风险

    D

    雇佣合同以及工作状况带来的风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列描述信用风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有（　　）。

    A.信用风险主要存在于授信业务
    B.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
    C.市场风险存在于交易类业务
    D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利
    E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系

    答案：A,B,C,E
    解析：
    操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利。

  • 第14题：

    下面不属于业务差错类型的有（）。

    • A、规范类
    • B、风险类
    • C、操作风险
    • D、损失类

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列属于证券融资类业务应关注的风险有（）。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、流动性风险
    • D、市场风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    座席系统操作功能中，明确需要保留交易日志的功能有？（）

    • A、电话转接
    • B、外拨
    • C、查询类操作
    • D、交易类操作
    • E、挂失类操作

    正确答案:D,E

  • 第17题：

    下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

    • A、外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
    • B、内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
    • C、执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
    • D、客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。

    • A、内部欺诈
    • B、客户、产品与业务活动带来的风险
    • C、经营中断和系统风险
    • D、雇佣合同以及工作状况带来的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    柜员主管应督促柜员规范操作行为，并通过事前、事中和事后监督，切实防范操作风险，主要包括哪些风险点（）

    • A、督促柜员严格执行业务流程和管理政策，确保管理政策、操作行为和操作流程的一致性。
    • B、定期组织网点业务核算检查，落实各项内控制度。
    • C、分析大额交易，及时识别可疑类交易，对大额可疑类交易及时报告。
    • D、负责监督、执行与押运公司的款箱或账包交接流程。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    根据工商银行《电子银行业务风险管理指引》，下列哪一类风险不属于电子银行业务操作风险？（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    内部欺诈风。

    C

    市场风险

    D

    内部违规操作风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    挂失类操作属于风险较高的操作类业务，需注意风险控制并保留交易日志。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在日常金融活动中，客服人员通过电话外呼的方式核实交易风险并核销预警信息，保证客户账户及资金安全的操作属于以下哪一类？（）
    A

    业务确认

    B

    风险协查

    C

    交易预警

    D

    客户满意度调查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于信用风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有（  ）。
    A

    信用风险主要存在于授信业务

    B

    操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

    C

    市场风险存在于交易类业务

    D

    操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利

    E

    操作风脸与市场风险、信用风险存在内在的联系


    正确答案： D,A
    解析：

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