对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务等情况时，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并关注相关账户的支付交易情况。A、回访B、实地查访C、工商行政管理部门核实D、公安核实

第1题：

下列有关事后核实客户身份的说法正确的有（）。

• A、对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实
• B、经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户
• C、经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人等手段进行补救
• D、经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务

第2题：

对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门，落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论，并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。（）

• A、非法人亲自办理开户手续的
• B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
• C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
• D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。

第3题：

单位银行存款账户的年检方式（）

• A、要求存款人提交开户证明文件
• B、向公安、工商行政管理等部门核实
• C、委托第三方专业机构核实
• D、回访客户或实地查访
• E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
• F、审核贷款证明文件等多种方式

第4题：

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的单位负责人的，或者两个以上单位结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，开户行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况

• A、回访
• B、实地查访
• C、向公安核实
• D、向工商行政管理部门核实
• E、向单位财务负责人核实

第5题：

对于以下类型账户除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（）

• A、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的开户业务
• B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人
• C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同
• D、两个以上单位银行结算账户信息中的地址相同

第6题：

存款人申请开立备案类存款账户时，除按照账户管理办法及开销户实施细则要求提供相关账户资料外，还要出具机构信用代码证原件，开户行应对机构信用代码证信息的真实性及有效性进行审核，核实其他账户资料无误后，并留存相关账户资料复印件，方可办理开户业务。开户行不得为尚未（）的存款人开立银行结算账户。

第7题：

单位开立结算账户时，应书面指定大额款项支付业务的核实联系人员及联系方式等内容，前台经办人员应联网核查提供的经办人身份证件，并将核实记录与开户资料一并妥善保管。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

• A、应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料
• B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
• C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
• D、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

第14题：

根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）

• A、审核代理人与被代理人身份证件外，
• B、与被代理人进行电话核实。
• C、经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，
• D、加盖经办柜员个人名章。

第15题：

以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）

• A、单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）
• B、同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人
• C、同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
• D、两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的

第16题：

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

• A、回访
• B、实地查访
• C、向工商行政管理部门核实
• D、向公安部门核实

第17题：

各行应严格执行反洗钱数据监测及大额、可疑交易报送规定，对于（）等情形的，应将相应信息予以记录并知会分行所有账务处理机构，对于反洗钱系统生成的可疑交易信息中包含上述客户的，应重点加以关注，符合可疑交易特点的立即上报人民银行反洗钱监测中心。

• A、同一自然人作为具体经办人员办理三个以上单位的银行结算账户开立业务
• B、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务
• C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人
• D、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的

第18题：

下列关于账户管理办法中正式开立之日具体是指（）

• A、对于核准类银行结算账户，正式开立之日为开户银行的办理开户手续的日期
• B、对于核准类银行结算账户，正式开立之日为人民银行审核存款人开户手续的日期
• C、对于非核准类单位结算账户，正式开户之日，为银行为存款人办理开户手续的日期；
• D、对于非核准类单位结算账户，正式开户之日，为银行上门核实后的日期

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：