各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的

题目

各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。

  • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的
  • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
  • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
  • D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的
相似考题

1.以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户()。A.不配合客户身份身份识别B.有组织同时或分批开户C.开立业务与客户身份不符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

2.企业存在以下异常开户情形的,应当采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应拒绝开户。()A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形

3.以下( )类型客户应办理上门核实。A.办理账户开立、变更、撤销、年检等业务时发现存在异常的客户B.分行已授信尚未开户的客户或分行目标优质客户提出上门核实申请的C.异地客户D.在开户及定期排查时发现同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同情形的

4.对于存在以下情形()之一的,经办人员可拒绝为其开户。()A、客户留存联系地址带有“**酒店”字样，或经查询确认客户留存联系地址为酒店B、客户预留手机号码为异地号码，但客户无法提供电信运营商出具的能够确认手机号码为其本人相关证明C、客户身份信息存疑且拒绝出示辅助证件的D、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符E、有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动等情形

更多“各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为”相关问题

  • 第1题：

    以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示
    • C、开户理由不合理
    • D、组织他人分批开立账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系：（）。

    • A、不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料
    • B、客户提供虚假的开户资料
    • C、客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料
    • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）

    • A、开户证明
    • B、开户申请
    • C、有效证件
    • D、营业执照

    正确答案:C

  • 第4题：

    客户在超级柜台办理对公账户销户时，如出现（）情形，应拒绝办理业务。

    • A、客户未填写销户申请书
    • B、客户出现在“严重违法失信企业名单”中
    • C、客户提供的证明文件不在有效期内
    • D、CCS等级为禁止类的客户

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    判断题
    P1077个人账户开立过程中，如柜面出现多人同时办理、围观等情形，经劝离无关人员仍不离开时，应拒绝为其办理开户业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    客户通过远程柜面办理综合开户时，如审核人员发现客户存在（）情况时，需在系统中记录拒绝开户原因。
    A

    身份信息疑义，拒绝出示辅助证件。

    B

    组织他人同时或者分批开立账户。

    C

    怀疑开立账户从事违法犯罪活动。

    D

    买卖银行账户

    E

    假冒他人身份开户


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证明文件不在有效期内的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

    B

    个人组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    他人代办开户的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各分行在办理开户业务时应严格按照人民银行以及总行的相关要求进行审核，对于存在下列异常开户情形之一的，开户网点应拒绝办理开户业务：（）
    A

    对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

    B

    单位和个人组织他人同时划者分批开立账户的。

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现（）等情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    客户提供的身份证明文件不在有效期内

    B

    客户出现在“严重违法失信信息名单”中

    C

    违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定

    D

    客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）

    • A、金融账户开户
    • B、拒绝业务协议签约
    • C、拒绝金融交易处理
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第14题：

    办理支票影像业务时，提示付款的支票存在下列情形之一时，开户银行拒绝受理。（）

    • A、远期支票
    • B、未记载银行机构代码
    • C、背书不连续
    • D、超过提示付款期

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    开立一般结算账户、临时存款账户、专用存款账户时，前台柜员应先登录人民银行账户管理系统，根据客户的基本户开户许可证核准号查询客户是否存在久悬户，若存在久悬户应告知客户将久悬账户撤销后方可办理开户。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）

    • A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、他人代办开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）
    A

    金融账户开户

    B

    拒绝业务协议签约

    C

    拒绝金融交易处理

    D

    以上皆是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    办理支票影像业务时，提示付款的支票存在下列情形之一时，开户银行拒绝受理。（）
    A

    远期支票

    B

    未记载银行机构代码

    C

    背书不连续

    D

    超过提示付款期


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。
    A

    中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的

    B

    单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示

    C

    开户理由不合理

    D

    组织他人分批开立账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

    B

    组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户自述没有职业


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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