开户单位开户资料不完整的，原则上不予开户，营业机构因业务需要执意开立的，应报经（）审批同意后方可开立。A、营业机构负责人B、公司银行部负责人C、运营管理部主管行领导D、公司银行部主管行领导

题目

开户单位开户资料不完整的，原则上不予开户，营业机构因业务需要执意开立的，应报经（）审批同意后方可开立。

  • A、营业机构负责人
  • B、公司银行部负责人
  • C、运营管理部主管行领导
  • D、公司银行部主管行领导
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1.人民银行营业部门与开户单位月度对账时，开户单位在对账单上签字的负责人是指 ( ) 。A、指开户单位会计财务部门负责人B、指开户单位营业部门负责人C、指开户单位负责与人民银行营业部门对账的业务部门负责人D、指开户单位负责人

2.开户单位在本支行现有单位银行结算账户数量在（）个以上时（含），原则上不予开户。A、1B、2C、3D、4

3.以下对跨法人机构更换存折业务描述正确的是（）。A、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构办理的换折业务B、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构办理的换折业务C、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务D、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务

4.对公单位经常项目帐户开户时应审核留存（）开户资料。A、开户主体基本信息B、营业执照C、法人代码证书D、涉外业务经营许可证明

更多“开户单位开户资料不完整的，原则上不予开户，营业机构因业务需要执意”相关问题

  • 第1题：

    下列关于账户开户的规定，说法有误的是（）。

    • A、行内员工（包括客户经理）一律不得代理客户办理开户手续。
    • B、对能确认为非客户开户有权人的，为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡，柜台不予受理。
    • C、对因开户资料不齐全退还给客户的，客户又重新申请开户的，开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。
    • D、在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人

    正确答案:C

  • 第2题：

    单位结算账户开户客户需提交的开户资料包括（）。

    • A、营业执照
    • B、税务登记证明
    • C、法人有效身份证
    • D、组织机构代码证E开户许可证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    已销户账户资料，应按（）顺序排列整理。

    • A、开户申请书→销户申请书→营业执照等其他开户资料
    • B、销户申请书→开户申请书→营业执照等其他开户资料
    • C、账户管理协议→开户申请书→营业执照等其他开户资料
    • D、营业执照等其他开户资料→开户申请书→销户申请书

    正确答案:B

  • 第4题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括及（）。
    A

    开户资料完整

    B

    开户资料合法

    C

    开户资料真实

    D

    开户意愿真实性的审核


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括开户资料真实性及开户意愿真实性的审核（）。
    A

    开户资料真实性

    B

    开户意愿真实


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    下列哪些业务种类中的重要凭证需要加盖业务专用章的（）。
    A

    单位定期存款开户

    B

    凭证式国债开户

    C

    单位通知存款开户

    D

    存单开户


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    开户单位开户资料不完整的，原则上不予开户，营业机构因业务需要执意开立的，应报经（）审批同意后方可开立。
    A

    营业机构负责人

    B

    公司银行部负责人

    C

    运营管理部主管行领导

    D

    公司银行部主管行领导


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    已销户账户资料，应按（）顺序排列整理。
    A

    开户申请书→销户申请书→营业执照等其他开户资料

    B

    销户申请书→开户申请书→营业执照等其他开户资料

    C

    账户管理协议→开户申请书→营业执照等其他开户资料

    D

    营业执照等其他开户资料→开户申请书→销户申请书


    正确答案： C
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第六节

  • 第9题：

    单选题
    开立核准类单位结算账户，应按如下（）流程办理。
    A

    客户申请→公司业务经营部门初审→开户基层营业机构受理审核→分行会计部集中复审→正式开户

    B

    客户申请→公司业务经营部门初审→开户基层营业机构受理审核→分行会计部集中复审→人民银行核准通过→正式开户

    C

    客户申请→开户基层营业机构受理审核→公司业务经营部门初审→分行会计部集中复审→正式开户

    D

    客户申请→开户基层营业机构受理审核→公司业务经营部门初审→分行会计部集中复审→人民银行核准通过→正式开户


    正确答案： C
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第二节

  • 第10题：

    多选题
    在开户资料不完整情况下，关于营业机构通过特殊审批流程为客户申请开立单位账户的相关管理要求，以下说法正确的是（）。
    A

    应填写《单位银行结算账户开户意见书》经分行相关业务主管行领导审批后办理

    B

    原则上不超过10个工作日补齐资料

    C

    对于未在规定期限补齐开户资料的，由账务中心将该账户状态调整为“不收不付”，并通知营业机构办理销户手续

    D

    对于未按期补齐缺失开户资料超过3次/季度的，于发现之日起至下一季度末，不得批准该机构延补交资料的账户开户申请


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于账户开户的规定，说法有误的是（）。
    A

    行内员工（包括客户经理）一律不得代理客户办理开户手续。

    B

    对能确认为非客户开户有权人的，为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡，柜台不予受理。

    C

    对因开户资料不齐全退还给客户的，客户又重新申请开户的，开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。

    D

    在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对公单位经常项目帐户开户时应审核留存（）开户资料。
    A

    开户主体基本信息

    B

    营业执照

    C

    法人代码证书

    D

    涉外业务经营许可证明


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。

    • A、开户资料交接不严密，保管不善
    • B、银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
    • C、未经人民银行审批、备案开户
    • D、使用开户资料复印件进行开户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    开户单位多次发生可疑交易行为，营业机构因业务需要执意要求开立账户的，应经（）审批同意后方可开立。

    • A、运营管理部
    • B、公司银行部
    • C、合规部
    • D、运营分管行领导

    正确答案:C

  • 第15题：

    人民币单位银行结算账户通存通兑业务类型包括（）。

    • A、收、付款人均不在交易行开户
    • B、付款人在交易行开户，收款人在系统内其他营业机构开户
    • C、收、付款人均不在交易行开户，但至少有一方在系统内其他营业机构开户户
    • D、收款人在交易行开户，付款人在系统内其他营业机构开户

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    多选题
    开立临时存款账户，开户资料信息和账户信息不能进行开户业务处理的情况有哪些？（）
    A

    存款人已开立基本存款账户

    B

    账号在同一营业机构重复

    C

    基本存款账户开户许可证登记信息不完整

    D

    银行机构代码无效


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    营业机构在办理客户开户业务时，应做到（）
    A

    必须按照《人民币银行结算账户管理办法》中的有关规定，严格审核企业提供的各项开户资料，确保开户资料合规完整

    B

    开户手续必须由开户单位法定代表人或授权人办理

    C

    涉及客户签字环节由该有权人在柜台当场面签

    D

    可将相关资料带回由有权人补签

    E

    对开户各种资料的公章手工折角核对一致


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    人民币单位银行结算账户通存通兑业务类型包括（）。
    A

    收、付款人均不在交易行开户

    B

    付款人在交易行开户，收款人在系统内其他营业机构开户

    C

    收、付款人均不在交易行开户，但至少有一方在系统内其他营业机构开户户

    D

    收款人在交易行开户，付款人在系统内其他营业机构开户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    单位定期存款开户需提供的资料为（）。
    A

    开户申请书

    B

    营业执照正本

    C

    预留印鉴

    D

    组织机构代码


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。
    A

    开户资料交接不严密，保管不善

    B

    银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户

    C

    未经人民银行审批、备案开户

    D

    使用开户资料复印件进行开户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    会计经理对柜员交来的开户资料复核时，如发现以下情况，原则上不予开户的是（）。
    A

    已开立账户在半年内签发空头支票3次（不含）以内

    B

    开户单位不配合最近一次银企对账

    C

    开户单位在半年内出现多次可疑交易行为

    D

    开户单位在本营业机构现有单位账户数量在2个以上时（含）


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于以下异常情况，可以继续办理开户手续的是（）。
    A

    开户资料不完整，但能出具经相应业务主管部门、运营管理部主管行领导审批同意开户的单位银行结算账户开户意见书

    B

    开户单位在半年内出现签发中信银行空头支票3次（不含）以上或不配合最近2次（含）以上银企对账的，营业机构负责人已在开户申请书上授权签字

    C

    开户单位在同一营业机构已有单位账户数量超过3个或在一级分行全辖超过4个时，但属于按照财政部门、监管机构或中信银行业务管理制度要求开户的

    D

    开户单位多次发生可疑交易行为，但经公司部审批无误的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    单位存款人购买重要空白凭证必须在（）办理，实施（）管理。
    A

    原开户基层营业机构、控号

    B

    原开户基层营业机构、非控号

    C

    任意开户基层营业机构、控号

    D

    任意开户基层营业机构、非控号


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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