对于（）、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理B、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理C、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理D、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户

题目

对于（）、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。

  • A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
  • B、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
  • C、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
  • D、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户
相似考题

1.以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户()。A.不配合客户身份身份识别B.有组织同时或分批开户C.开立业务与客户身份不符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

2.企业有下列以下哪些异常开户行为之一的,应当拒绝开户。()A、开户动机不明B、法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形C、企业组织他人同时或者分批开立账户D、开立业务与客户身份不符E、开户理由不合理、开户动机不合法

3.企业存在以下异常开户情形的,应当采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应拒绝开户。()A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形

4.对于存在以下情形()之一的,经办人员可拒绝为其开户。()A、客户留存联系地址带有“**酒店”字样，或经查询确认客户留存联系地址为酒店B、客户预留手机号码为异地号码，但客户无法提供电信运营商出具的能够确认手机号码为其本人相关证明C、客户身份信息存疑且拒绝出示辅助证件的D、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符E、有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动等情形

参考答案和解析
正确答案:A
更多“对于（）、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理B、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理C、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理D、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户”相关问题

  • 第1题：

    加强对异常开户行为的审核时，如有下列（）情形的，广发银行有权拒绝开户。

    • A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
    • D、不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示
    • C、开户理由不合理
    • D、组织他人分批开立账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录：不配合客户身份识别、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的、组织他人同时或者分批开立账户的。（）

    • A、开户资料填写有误
    • B、开户理由不合理。
    • C、开立业务与客户身份不相符。
    • D、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的。

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。

    • A、组织他人同时或者分批开立账户的。
    • B、个人冒用他人身份开立账户
    • C、开户理由不合理。
    • D、开立业务与客户身份不相符。

    正确答案:B

  • 第5题：

    开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
    • C、法定监护人代理未成年人开户
    • D、开户理由不合理
    • E、开立业务与客户身份不相符
    • F、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

    正确答案:A,B,D,E,F

  • 第6题：

    有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

    • A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、由他人代理办理开户业务的

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。

    • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    使用手持终端办理开户业务时，对于个人身份信息存在疑义且存在（）情形的，操作人员应拒绝办理开户业务。
    A

    个人拒绝出示辅助证件

    B

    个人组织他人同时或者分批开立账户

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动

    D

    忘记身份证件号码的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。
    A

    中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的

    B

    单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示

    C

    开户理由不合理

    D

    组织他人分批开立账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于不配合客户身份识别、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    面对“维华系统”群体性异常开户时可拒绝开户的情形包括（）。
    A

    不配合客户身份识别

    B

    有组织同时或分批开户

    C

    开立业务与客户身份不相符

    D

    开户理由不合理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开户业务异常情形（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示
    • C、有组织同时或分批开立账户的
    • D、开户理由不合理
    • E、开立业务与客户身份不相符
    • F、有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的
    • G、其他开户行有足够理由认为异常的情形

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第14题：

    开立单位银行结算账户时，柜员应对以下事项进行审核（）。

    • A、开户单位或其法定代表人是否列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信企业名单
    • B、开户单位是否存在不配合进行身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、意图从事账户租借或违法犯罪活动等情形
    • C、开户单位法定代表人是否存在与分行辖内3个以上（含）其他单位法定代表人相同的异常情形
    • D、客户所留联系电话是否已登记为其他人的联系电话

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开户理由不合理
    • D、开立业务与客户身份不相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户通过远程柜面办理综合开户时，如审核人员发现客户存在（）情况时，需在系统中记录拒绝开户原因。

    • A、身份信息疑义，拒绝出示辅助证件。
    • B、组织他人同时或者分批开立账户。
    • C、怀疑开立账户从事违法犯罪活动。
    • D、买卖银行账户
    • E、假冒他人身份开户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）。

    • A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）

    • A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、他人代办开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    面对“维华系统”群体性异常开户时可拒绝开户的情形包括（）。

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开立业务与客户身份不相符
    • D、开户理由不合理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    对于（）情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
    A

    不配合客户身份识别

    B

    有组织同时或分批开户

    C

    开户理由不合理

    D

    开立业务与客户身份不相符

    E

    有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

    B

    个人组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    他人代办开户的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    有下列情形之一的，经办柜员有权拒绝开户（）。
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

    B

    个人组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户不提供《CRS个人税收居民身份声明文件》或者对该声明文件存在的不合理信息不能进行合理解释的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    有组织同时或分批开户

    C

    开户理由不合理

    D

    开立业务与客户身份不相符


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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