以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）A、自由职业者B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官C、酒店普通员工D、下岗失业人员

题目

以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）

  • A、自由职业者
  • B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官
  • C、酒店普通员工
  • D、下岗失业人员
相似考题

1.进行信用卡逾期催收时,应将()客户列为重点催收对象,加大催收的频率和力度。A.禁止类B.低风险C.中风险D.高风险

2.客户身份识别过程中,客户风险等级为(),应止付客户信用卡。A.禁止类B.高风险C.中低风险D.低风险

3.信用卡发卡反洗钱核查中,客户等级列为高风险客户,应对客户进行尽职调查,调查内容应包括()。A.客户身份的真实性B.专项分期交易的真实性C.职业、居住环境、联系方式的稳定性D.信用状况及生产经营情况

4.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,对于()类客户,应进行增强性尽职调查。具体参照柜面行内汇款业务。A.禁止类B.低风险C.中风险D.高风险

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
更多“以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡”相关问题

  • 第1题：

    下列关于反洗钱的描述正确的是()。

    A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低

    B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务

    C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查

    D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务


    参考答案：BC

  • 第2题：

    银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证明文件,进行核对并登记。

    A.现金汇款

    B.现钞兑换

    C.票据兑付

    D.信用卡结算


    答案：ABC

    解析：《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

  • 第3题：

    以下哪类商品信息允许在淘宝网上发布（）

    • A、提供信用卡套现
    • B、家政服务
    • C、代办毕业证、文凭
    • D、买卖考试答案

    正确答案:B

  • 第4题：

    按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

    • A、财务公司
    • B、金融租赁公司
    • C、经纪公司
    • D、保险资产管理公司

    正确答案:C

  • 第5题：

    持卡人大额取现5万元以上时，以下说法错误的是（）

    • A、提供本人有效身份证件
    • B、双人复核
    • C、必要时联网核查客户身份
    • D、提供本人工作证

    正确答案:D

  • 第6题：

    客户申请信用卡必须提交的材料包括身份证明文件和工作证明文件，其中本地人口不需要提供的是（）。

    • A、收入证明文件
    • B、住所证明文件
    • C、他行信用卡
    • D、大额存折

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    客户申请信用卡必须提交的材料包括身份证明文件和工作证明文件，其中本地人口不需要提供的是（）。
    A

    收入证明文件

    B

    住所证明文件

    C

    他行信用卡

    D

    大额存折


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
    A

    现金汇款

    B

    现钞兑换

    C

    票据兑付

    D

    信用卡结算


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    BoEing系统联网核查功能优化后业务规则发生变化，以下情况应进行人行核查（）。
    A

    客户提供证件本一级分行未留存

    B

    客户提供证件有效期新于本一级分行已留存证件有效期

    C

    本一级分行已留存证件有效期旧于全行最新有效期

    D

    本一级分行留存客户信息核查结果为“公民身份号码与姓名一致，但不存在照片”、“公民身份号码存在，但与姓名不匹配”和“公民身份号码不存在”


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下关于授信类客户仅建立客户号业务审核说法错误的是（）
    A

    提供证件必须为原件，柜台应审核原件是否真实、合规、齐全、有效

    B

    开户证明文件可提供复印件，应审核复印件是否齐全、合规、有效，复印件上是否有经办客户经理和业务部门有权人签字担保

    C

    应按要求审核内部业务联系单，与提供的开户证明文件单位名称是否相符

    D

    应按要求审核个人身份证件并打印联网核查结果


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份（）措施。
    A

    审查

    B

    核查

    C

    核对

    D

    识别


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    外汇等值（）美元（本金和利息合计数）以上现金取款业务，要通过联网核查系统对客户身份进行核查，必要时审核其他身份证明文件。
    A

    2000

    B

    3000

    C

    5000

    D

    10000


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如出现以下情形,应拒绝办理业务有()。

    A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

    B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内

    C.客户为高风险客户

    D.客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中


    参考答案：ABD

  • 第14题：

    金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份()措施。

    A、审查

    B、核查

    C、核对

    D、识别


    参考答案：D

  • 第15题：

    农合机构为（）办理大额转账时，必须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查公民身份信息系统对存款人身份进行核查。

    • A、机构法人客户
    • B、单一企业法人客户
    • C、集团法人客户
    • D、自然人客户

    正确答案:D

  • 第16题：

    BoEing系统联网核查功能优化后客户信息留存和更新规则变化，体现在（）。

    • A、客户提供证件本一级分行未留存，如人行返回核查结果应留存客户信息
    • B、客户提供证件有效期新于本一级分行，如人行返回核查结果应更新客户信息
    • C、客户提供证件有效期新于本一级分行，核查结果发生变化的应更新客户信息
    • D、客户提供证件有效期旧于本一级分行，如人行返回核查结果应更新客户信息

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    外汇等值（）美元（本金和利息合计数）以上现金取款业务，要通过联网核查系统对客户身份进行核查，必要时审核其他身份证明文件。

    • A、2000
    • B、3000
    • C、5000
    • D、10000

    正确答案:D

  • 第18题：

    以下哪些手续是交叉销售客户申请办卡必须的（）

    • A、完整填写交通银行信用卡申请表
    • B、客户身份证明
    • C、客户帐户证明复印件（若客户填写了自动转帐还款授权协议等，则不需要提供）
    • D、有效的收入证明文件或客户的资产证明文件

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    银行客户办理销户手续时，应采取以下哪些措施（）。
    A

    了解客户销户的合理性，核对并联网核查客户的有效身份证件或身份证明文件

    B

    留存有效身份证件或者身份证明文件的复印件或者影印件

    C

    由代理人办理销户的，应核对并联网核查代理人的有效身份证件或身份证明文件，并留存有效身份证件或者身份证明文件的复印件或者影印件

    D

    以上都是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
    A

    财务公司

    B

    金融租赁公司

    C

    经纪公司

    D

    保险资产管理公司


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    持卡人大额取现5万元以上时，以下说法错误的是（）
    A

    提供本人有效身份证件

    B

    双人复核

    C

    必要时联网核查客户身份

    D

    提供本人工作证


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。
    A

    客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

    B

    客户所提供的身份证明文件不在有效期内

    C

    客户为中风险客户

    D

    客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    农合机构为（）办理大额转账时，必须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查公民身份信息系统对存款人身份进行核查。
    A

    机构法人客户

    B

    单一企业法人客户

    C

    集团法人客户

    D

    自然人客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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