按照省行现行对BGL账户监控的方法有()A、对于日终余额为0类的产品,每日营业终了时,通过BANCS20400、20490交易,确保该类账户当日余额结0B、对于建卡类产品,可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间,对于超过合理挂账期限的资金及时转销C、仅限所在机构操作类产品,指定人员在每日营业终了时,逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致,不一致则及及时查找问题并于当日解决D、外围系统调用类产品,应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表,与BGL账户余额进行核对,确保账账相符

题目

按照省行现行对BGL账户监控的方法有()

  • A、对于日终余额为0类的产品,每日营业终了时,通过BANCS20400、20490交易,确保该类账户当日余额结0
  • B、对于建卡类产品,可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间,对于超过合理挂账期限的资金及时转销
  • C、仅限所在机构操作类产品,指定人员在每日营业终了时,逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致,不一致则及及时查找问题并于当日解决
  • D、外围系统调用类产品,应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表,与BGL账户余额进行核对,确保账账相符

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  • 第1题:

    网点在收到省行下划的金融产品销售POS交易资金后,原则上应在()对7415003 BGL账户进行销账。

    • A、当天
    • B、次日
    • C、三个工作日内
    • D、五个工作日

    正确答案:A

  • 第2题:

    对于BGL账户,按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求,分账户类别()开展BGL账户核查,发现问题统筹业务主管部门及时整改。

    • A、每月
    • B、每季
    • C、每年
    • D、每日

    正确答案:A,B,D

  • 第3题:

    BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于()。

    • A、BGL账户金融类交易核准时,检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
    • B、对于当日余额必须为零的BGL账户,检查余额是否结零
    • C、对于带销账码的BGL账户,检查是否存在错销账现象
    • D、定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户,业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容,督导相关人员查明原因,尽早核销挂账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题:

    当使用调整交易完成纠错时,如错误还涉及存款或BGL账户错误,应按照存款或BGL账户的要求增加对存款或BGL账户的错误处理步骤。


    正确答案:正确

  • 第5题:

    单选题
    被圈存支票解圈时,如支票的付款账号因特殊原因无法入账,则()。
    A

    解圈交易失败

    B

    入付款账号的同客户其他账户

    C

    挂付款账号的开户行的BGL账户

    D

    挂付款账号的省行的BGL账户


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第6题:

    多选题
    目前BGL账户监控系统可使用()和业务产品预警等功能模块,实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。
    A

    实时余额查询

    B

    BGL账户查询

    C

    产品码表管理

    D

    业务预警


    正确答案: A,C
    解析: 暂无解析

  • 第7题:

    多选题
    BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于()。
    A

    对于每日余额应为零的账户,检查当日余额是否结零

    B

    对于每日余额不为零的账户,检查余额方向是否存在异常

    C

    检查BGL账户余额是否存在异常波动


    正确答案: B,A
    解析: 暂无解析

  • 第8题:

    单选题
    付款行付了款,而原发出委托收款的收款人账户因冻结等原因无法入账时,资金将挂在哪个行?()
    A

    收款行的省行的BGL账户上

    B

    付款行的省行的BGL账户上

    C

    收款行的BGL账记上


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    多选题
    BGL账户的风险监控遵循()的原则
    A

    集中

    B

    上收

    C

    实时

    D

    风险控制


    正确答案: A,C
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    BGL账户安全存取标识,取()时为按照BGL产品层参数设置,即按照产品层“跨机构交易范围”的参数设置。
    A

    1

    B

    0

    C

    2

    D

    A


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    ATM现金短款调整助记符联动记账对应的暂付款BGL账户()。
    A

    7414018BGL账户

    B

    7411008BGL账户

    C

    8421048BGL账户

    D

    7414028BGL账户


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    网点在收到省行下划的金融产品销售POS交易资金后,原则上应在()对7415003 BGL账户进行销账。
    A

    当天

    B

    次日

    C

    三个工作日内

    D

    五个工作日


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    对公人民币汇款“8321汇出汇款”BGL产品包括哪些。()

    • A、跨行汇出汇款BGL账户
    • B、TPTS系统汇出汇款-本币BGL账户
    • C、行内汇出汇款暂收账户BGL账户
    • D、汇出汇款-长期未解付-本币BGL账户

    正确答案:A,B,D

  • 第14题:

    目前BGL账户监控系统可使用()和业务产品预警等功能模块,实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。

    • A、实时余额查询
    • B、BGL账户查询
    • C、产品码表管理
    • D、业务预警

    正确答案:B,C,D

  • 第15题:

    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理(各营业机构为派驻业务经理)负责相应BGL账户的日常监控,是指BGL账户的()。

    • A、日常监控集中
    • B、风险控制集中
    • C、交易监控集中
    • D、事后监控集中

    正确答案:A

  • 第16题:

    判断题
    当使用调整交易完成纠错时,如错误还涉及存款或BGL账户错误,应按照存款或BGL账户的要求增加对存款或BGL账户的错误处理步骤。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第17题:

    多选题
    对于BGL账户,按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求,分账户类别()开展BGL账户核查,发现问题统筹业务主管部门及时整改。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每年

    D

    每日


    正确答案: B,D
    解析: 暂无解析

  • 第18题:

    多选题
    对公人民币汇款“8321汇出汇款”BGL产品包括哪些。()
    A

    跨行汇出汇款BGL账户

    B

    TPTS系统汇出汇款-本币BGL账户

    C

    行内汇出汇款暂收账户BGL账户

    D

    汇出汇款-长期未解付-本币BGL账户


    正确答案: C,B
    解析: 暂无解析

  • 第19题:

    单选题
    通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施,将风险关口前移,严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险,最大限度保证BANCS的安全运营,同时兼顾业务效率,是指BGL账户的()原则
    A

    日常监控原则

    B

    风险控制原则

    C

    交易监控原则

    D

    事后监控原则


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第20题:

    多选题
    按照省行现行对BGL账户监控的方法有()
    A

    对于日终余额为0类的产品,每日营业终了时,通过BANCS20400、20490交易,确保该类账户当日余额结0

    B

    对于建卡类产品,可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间,对于超过合理挂账期限的资金及时转销

    C

    仅限所在机构操作类产品,指定人员在每日营业终了时,逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致,不一致则及及时查找问题并于当日解决

    D

    外围系统调用类产品,应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表,与BGL账户余额进行核对,确保账账相符


    正确答案: D,A
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    核心系统中汇票/本票业务所涉及的()BGL账户的开户集中到省行,集中管理。
    A

    8322、8381

    B

    8341、8371

    C

    8322、8361

    D

    8331、8322


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    多选题
    利用集团操作风险一体化监控平台、电子报表系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式,每月监控(),提升事后监控风险预警能力。
    A

    核查金库(不含7016、9991021BGL账户)

    B

    汇款、结算、代收付、理财、贷款类BGL账户

    C

    账务异常报表

    D

    以物抵债类BGL账户


    正确答案: C,B
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理(各营业机构为派驻业务经理)负责相应BGL账户的日常监控,是指BGL账户的()。
    A

    日常监控集中

    B

    风险控制集中

    C

    交易监控集中

    D

    事后监控集中


    正确答案: B
    解析: 暂无解析