按照省行现行对BGL账户监控的方法有（）A、对于日终余额为0类的产品，每日营业终了时，通过BANCS20400、20490交易，确保该类账户当日余额结0B、对于建卡类产品，可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间，对于超过合理挂账期限的资金及时转销C、仅限所在机构操作类产品，指定人员在每日营业终了时，逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致，不一致则及及时查找问题并于当日解决D、外围系统调用类产品，应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表，与BGL账户余额进行核对，确保账账相符

题目

按照省行现行对BGL账户监控的方法有（）

  • A、对于日终余额为0类的产品，每日营业终了时，通过BANCS20400、20490交易，确保该类账户当日余额结0
  • B、对于建卡类产品，可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间，对于超过合理挂账期限的资金及时转销
  • C、仅限所在机构操作类产品，指定人员在每日营业终了时，逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致，不一致则及及时查找问题并于当日解决
  • D、外围系统调用类产品，应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表，与BGL账户余额进行核对，确保账账相符
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1.核心系统中汇票£¯本票业务所涉及的()BGL账户的开户集中到省行,集中管理。A、8322、8381B、8341、8371C、8322、8361D、8331、8322

2.被圈存支票解圈时，如支票的付款账号因特殊原因无法入账，则（）。A、解圈交易失败B、入付款账号的同客户其他账户C、挂付款账号的开户行的BGL账户D、挂付款账号的省行的BGL账户

3.业务经理必须对（）业务重点关注？A、错账冲正交易B、强制修改客户信息资料C、本、外币长期不动户交易D、BGL账户监控及过渡科目监控

4.ATM现金短款调整助记符联动记账对应的暂付款BGL账户()。A、7414018BGL账户B、7411008BGL账户C、8421048BGL账户D、7414028BGL账户

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  • 第1题：

    网点在收到省行下划的金融产品销售POS交易资金后，原则上应在（）对7415003 BGL账户进行销账。

    • A、当天
    • B、次日
    • C、三个工作日内
    • D、五个工作日

    正确答案:A

  • 第2题：

    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别（）开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改。

    • A、每月
    • B、每季
    • C、每年
    • D、每日

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于（）。

    • A、BGL账户金融类交易核准时，检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
    • B、对于当日余额必须为零的BGL账户，检查余额是否结零
    • C、对于带销账码的BGL账户，检查是否存在错销账现象
    • D、定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户，业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容，督导相关人员查明原因，尽早核销挂账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    当使用调整交易完成纠错时，如错误还涉及存款或BGL账户错误，应按照存款或BGL账户的要求增加对存款或BGL账户的错误处理步骤。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    单选题
    被圈存支票解圈时，如支票的付款账号因特殊原因无法入账，则（）。
    A

    解圈交易失败

    B

    入付款账号的同客户其他账户

    C

    挂付款账号的开户行的BGL账户

    D

    挂付款账号的省行的BGL账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    目前BGL账户监控系统可使用（）和业务产品预警等功能模块，实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。
    A

    实时余额查询

    B

    BGL账户查询

    C

    产品码表管理

    D

    业务预警


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于（）。
    A

    对于每日余额应为零的账户，检查当日余额是否结零

    B

    对于每日余额不为零的账户，检查余额方向是否存在异常

    C

    检查BGL账户余额是否存在异常波动


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    付款行付了款，而原发出委托收款的收款人账户因冻结等原因无法入账时，资金将挂在哪个行？（）
    A

    收款行的省行的BGL账户上

    B

    付款行的省行的BGL账户上

    C

    收款行的BGL账记上


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    BGL账户的风险监控遵循（）的原则
    A

    集中

    B

    上收

    C

    实时

    D

    风险控制


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    BGL账户安全存取标识，取（）时为按照BGL产品层参数设置，即按照产品层“跨机构交易范围”的参数设置。
    A

    1

    B

    0

    C

    2

    D

    A


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    ATM现金短款调整助记符联动记账对应的暂付款BGL账户（）。
    A

    7414018BGL账户

    B

    7411008BGL账户

    C

    8421048BGL账户

    D

    7414028BGL账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    网点在收到省行下划的金融产品销售POS交易资金后，原则上应在（）对7415003 BGL账户进行销账。
    A

    当天

    B

    次日

    C

    三个工作日内

    D

    五个工作日


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公人民币汇款“8321汇出汇款”BGL产品包括哪些。（）

    • A、跨行汇出汇款BGL账户
    • B、TPTS系统汇出汇款-本币BGL账户
    • C、行内汇出汇款暂收账户BGL账户
    • D、汇出汇款-长期未解付-本币BGL账户

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    目前BGL账户监控系统可使用（）和业务产品预警等功能模块，实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。

    • A、实时余额查询
    • B、BGL账户查询
    • C、产品码表管理
    • D、业务预警

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。

    • A、日常监控集中
    • B、风险控制集中
    • C、交易监控集中
    • D、事后监控集中

    正确答案:A

  • 第16题：

    判断题
    当使用调整交易完成纠错时，如错误还涉及存款或BGL账户错误，应按照存款或BGL账户的要求增加对存款或BGL账户的错误处理步骤。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别（）开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每年

    D

    每日


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    对公人民币汇款“8321汇出汇款”BGL产品包括哪些。（）
    A

    跨行汇出汇款BGL账户

    B

    TPTS系统汇出汇款-本币BGL账户

    C

    行内汇出汇款暂收账户BGL账户

    D

    汇出汇款-长期未解付-本币BGL账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则
    A

    日常监控原则

    B

    风险控制原则

    C

    交易监控原则

    D

    事后监控原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    按照省行现行对BGL账户监控的方法有（）
    A

    对于日终余额为0类的产品，每日营业终了时，通过BANCS20400、20490交易，确保该类账户当日余额结0

    B

    对于建卡类产品，可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间，对于超过合理挂账期限的资金及时转销

    C

    仅限所在机构操作类产品，指定人员在每日营业终了时，逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致，不一致则及及时查找问题并于当日解决

    D

    外围系统调用类产品，应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表，与BGL账户余额进行核对，确保账账相符


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    核心系统中汇票/本票业务所涉及的（）BGL账户的开户集中到省行，集中管理。
    A

    8322、8381

    B

    8341、8371

    C

    8322、8361

    D

    8331、8322


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    利用集团操作风险一体化监控平台、电子报表系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每月监控（），提升事后监控风险预警能力。
    A

    核查金库（不含7016、9991021BGL账户）

    B

    汇款、结算、代收付、理财、贷款类BGL账户

    C

    账务异常报表

    D

    以物抵债类BGL账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。
    A

    日常监控集中

    B

    风险控制集中

    C

    交易监控集中

    D

    事后监控集中


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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