CAMLES/ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行，并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露，也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级，再根据（）调整。A、根据以往评价结果B、现场检查人员反馈的验证结果C、被检查银行提供报表D、非现场监管的历史资料

题目

CAMLES/ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行，并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露，也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级，再根据（）调整。

  • A、根据以往评价结果
  • B、现场检查人员反馈的验证结果
  • C、被检查银行提供报表
  • D、非现场监管的历史资料
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1.CAMLES／ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行,并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露,也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级,再根据()调整。A.根据以往评价结果B.现场检查人员反馈的验证结果C.被检查银行提供报表D.非现场监管的历史资料

2.1994年开始,中国人民银行小范围地逐步推广使用()评级方法。A.CAMELB.CAMLESC.CAMLES+D.CAMLES/ROCA

3.银监会进行现场检查时，在（ ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。 A．检查人员未出示检查通知书 B．检查人员未出示合法证件 C．检查人员少于2人 D．检查人员多于2人 E．检查人员未提前预约

4.下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。A．ROCA评级法又称母行支持度评估法B．ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管D．CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

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  • 第1题：

    现场检查的一项主要任务是核实情况,以便确定或调整被检查银行的()评级。

    A.CAMEL

    B.CAMLES

    C.CAMLES+

    D.CAMLES/ROCA


    参考答案：D

  • 第2题：

    （ ）又称为母行支持度评估法。

    A．ROCA评级法

    B．SOSA评级法

    C．CAME1s评级法 -

    D．CDE1评级法


    正确答案：B
    SOSA评级法又称为母行支持度评估法。

  • 第3题：

    银监会进行现场检查时，在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

    A 检查人员未出示检查通知书

    B 检查人员未出示合法证件

    C 检查人员少于2人

    D 检查人员多于2人

    E 检查人员未提前预约


    正确答案：ABC
    见《商业银行监督管理法》。或用排除法，检察人员较多或未提前预约显然不能成为拒绝检查的理由。

  • 第4题：

    监管评级是监管机构在日常非现场监管和现场检查基础上，依据所掌握的信息，从定量和定性两个方面对村镇银行的主要经营管理要素进行评价。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    用电检查人员在赴客户现场工作时，应按规定的程序进行，用电检查人员必须持有（）、有效的《用电检查证》。


    正确答案:相应等级

  • 第6题：

    用电检查人员在执行查电任务时可以在现场替代用户进行电工作业。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    非现场检查评级主要是依据检查人员对金融机构经营的不同方面的表现进行主观评估，而且评估的结果也是机密的，只告知监管机构但不对外公布。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理，这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。

    • A、非现场监管员
    • B、监管员
    • C、主监管员
    • D、现场检查人员

    正确答案:C

  • 第9题：

    ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为正常、基本正常、关注、有问题、危机共五级。（）


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理，这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。
    A

    非现场监管员

    B

    监管员

    C

    主监管员

    D

    现场检查人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行监管评级的复评工作由被评级银行的主监管员、（）及其上级主管负责完成。
    A

    现场检查人员

    B

    现场检查主查人

    C

    非现场监管人员

    D

    主监管员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    现场检查的一项主要任务是核实情况，以便确定或调整被检查银行的（）评级。
    A

    CAMEL

    B

    CAMLES

    C

    CAMLES+

    D

    CAMLES/ROCA


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    ROCA评级法主要针对中国的国有银行。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第14题：

    在内控合规管理信息系统中，下列关于检查开展的正确表述是( )。

    A.对已审批通过的检查计划，在开展现场检查前均由内控合规部门立项并上传检查方案等立项文档

    B.检查项目立项人负责组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工

    C.在检查实施阶段，可由检查组长对本组检查人员业务分工进行调整

    D.检查人员在实施现场检查前，可通过系统查询与被检查机构或被审计人相关的历史底稿信息，研究查找被查机构经营管理缺陷，确定现场检查重点


    正确答案：BCD

  • 第15题：

    现场和非现场评级的不同处在于：非现场检查评级主要是依据检查人员对金融机构经营的不同方面的表现进行主观评估，而且评估的结构是机密的，只告知监管机构但不对外公布；而现场监测评级主要是检查人员依据非现场中获得的有关指标信息，并结合现场检查报告而进行的评估，其特点是监管具有相对的连续性，而且非现场监管银行评估的结果是绝密的，只在监管机构内部使用。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    用电检查人员在执行用电检查任务时，应遵守客户保卫、保密规定，（）在检查现场替代客户进行电气操作。


    正确答案:不得

  • 第17题：

    用电检查人员不得在检查现场替代客户进行电工作业。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    随着国有商业银行改革的深入，实施风险监管的外部条件渐渐完善，银监会开展了对改制后大型银行的（）评级。

    • A、CAMEL
    • B、CAMLES
    • C、CAMLES+
    • D、CAMLES/ROCA

    正确答案:C

  • 第19题：

    商业银行监管评级的复评工作由被评级银行的主监管员、（）及其上级主管负责完成。

    • A、现场检查人员
    • B、现场检查主查人
    • C、非现场监管人员
    • D、主监管员

    正确答案:B

  • 第20题：

    ROCA评级法主要针对国内银行。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    判断题
    ROCA评级法主要针对国内银行。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： ROCA评级法主要针对外资银行，由于外资银行的分行不是独立的法人，许多因素受制于总行，对外资银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估是比较合适的。

  • 第22题：

    判断题
    监管评级是监管机构在日常非现场监管和现场检查基础上，依据所掌握的信息，从定量和定性两个方面对村镇银行的主要经营管理要素进行评价。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    现场和非现场评级的不同处在于：非现场检查评级主要是依据检查人员对金融机构经营的不同方面的表现进行主观评估，而且评估的结构是机密的，只告知监管机构但不对外公布；而现场监测评级主要是检查人员依据非现场中获得的有关指标信息，并结合现场检查报告而进行的评估，其特点是监管具有相对的连续性，而且非现场监管银行评估的结果是绝密的，只在监管机构内部使用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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