个人理财目标客户量化评定标准有（）A、客户收入特征B、客户金融资产特征C、客户银行产品使用特征D、客户利润贡献度特征

题目

个人理财目标客户量化评定标准有（）

  • A、客户收入特征
  • B、客户金融资产特征
  • C、客户银行产品使用特征
  • D、客户利润贡献度特征
相似考题

1.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标； Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况； Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，ⅡB．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，ⅡC．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，ⅣD．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

2.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ、综合理财计划的策略整合 Ⅲ、客户关系的建 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。A．I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，ⅡB．Ⅲ，工，Ⅳ，V，Ⅵ，ⅡC．Ⅲ，V，Ⅱ，I，Ⅵ，ⅣD．Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ

3.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

4.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

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  • 第1题：

    理财目标确定的原则有（　　）。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标必须是可以量化和检验的
    C.理财目标必须具备合理性和可行性
    D.实事求是
    E.完全根据客户意愿

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财目标确定的原则除ABCD四项外还包括理财目标要有时限和先后顺序原则。E项，受制于有限的财务资源，理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果，也不是理财师随意确定的计划。

  • 第2题：

    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）


    答案：对
    解析：
    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，譬如子女上大学的时间是硬性的，购买住房也有具体时间或区间，否则目标也就失去意义。同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。

  • 第3题：

    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。

    A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
    B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
    C.明确了客户的理财目标
    D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
    E.注重单项规划

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

  • 第4题：

    账户贵金属业务目标客户有哪些？（）

    • A、农行所有个人借记卡持有客户
    • B、农行公司客户
    • C、农行理财客户
    • D、农行私人银行客户

    正确答案:A

  • 第5题：

    VIP评定标准是指个人客户上季（自然季）日均金融资产在一定金额以上，金融资产包括（）。

    • A、本币存款
    • B、基金、国债、本币理财
    • C、外币存款
    • D、外币理财

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    心理评估的主要步骤包括确定评估目标，收集资料和（）。

    • A、实施测量和综合评定
    • B、实施测量和标准量化
    • C、标准量化和综合评定
    • D、实施测量和推论解释

    正确答案:A

  • 第7题：

    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。

    • A、个人投资规划
    • B、个人风险管理和保险规划
    • C、个人理财策划
    • D、个人税务筹划

    正确答案:C

  • 第8题：

    个人理财目标客户是所有居民。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    多选题
    VIP评定标准是指个人客户上季（自然季）日均金融资产在一定金额以上，金融资产包括（）。
    A

    本币存款

    B

    基金、国债、本币理财

    C

    外币存款

    D

    外币理财


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标；II、综合理财计划的策略整合；III、客户关系的建立；IV、分析客户现行财务状况；V、提出理财计划；VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。
    A

    I，III，VI，V，IV，II

    B

    III，I，IV，V，VI，II

    C

    III，V，II，I，VI，IV

    D

    III，I，IV，II，V，VI


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    账户贵金属业务目标客户有哪些？（）
    A

    农行所有个人借记卡持有客户

    B

    农行公司客户

    C

    农行理财客户

    D

    农行私人银行客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第14题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第15题：

    理财师的工作内容不包括（）

    • A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
    • B、听取客户的理财目标和要求
    • C、帮助客户实施理财方案
    • D、向客户提供理财资本

    正确答案:D

  • 第16题：

    （）不是理财师的工作内容。

    • A、向客户提供理财资本
    • B、听取客户的理财目标和要求
    • C、帮助客户实施理财方案
    • D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

    正确答案:A

  • 第17题：

    封闭式理财产品目标客户有哪些需经广东南粤银行风险评估，评定为（）个人客户

    • A、稳健型
    • B、平衡型
    • C、成长型
    • D、进取型

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划 正确的次序应为（）


    正确答案:III，I，IV，II，V，VI

  • 第19题：

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

    • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
    • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
    • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
    • D、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    个人理财目标客户量化评定标准有（）
    A

    客户收入特征

    B

    客户金融资产特征

    C

    客户银行产品使用特征

    D

    客户利润贡献度特征


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    心理评估的主要步骤包括确定评估目标，收集资料和（）。
    A

    实施测量和综合评定

    B

    实施测量和标准量化

    C

    标准量化和综合评定

    D

    实施测量和推论解释


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。
    A

    个人投资规划

    B

    个人风险管理和保险规划

    C

    个人理财策划

    D

    个人税务筹划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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