商业银行（）负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行，执行资本规划，确保持续满足内部资本充足率目标。A、股东大会B、董事会C、监事会D、高级管理层

题目

商业银行（）负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行，执行资本规划，确保持续满足内部资本充足率目标。

  • A、股东大会
  • B、董事会
  • C、监事会
  • D、高级管理层
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1.商业银行高级管理层负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行,执行资本规划,确保持续满足董事会设定的内部资本充足率目标。()此题为判断题(对，错)。

2.按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行高级管理层负责资本充足率管理工作,主要包括()。A.制定资本充足率管理的规章制度B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C.定期评估资本充足率水平D.加强对资本评估程序的检查和审计

3.监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估，以下属于资本充足率评估程序的有( )A．董事会和高级管理局的监督B．健全的资本评估C．风险的全面评估D．完善的监测和报告系统E．健全的内部控制检查

4.银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。检查内容主要包括()。A.商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况B.商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段C.商业银行的信用风险和市场风险状况D.商业银行交易账户的设立、项目计价是否符合《商业银行资本充足率管理办法》的规定

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  • 第1题：

    下列属于商业银行内部审计部门应当履行的职责有()

    A:评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性
    B:至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况
    C:组织实施内部资本充足评估程序
    D:至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况
    E:向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

    答案：A,B,D,E
    解析：
    A、B、D、E四项均属于商业银行内部审计部门应当履行的职责。除了这些之外，还履行的职责有：至少每年一次评估资本规划的执行情况；检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性。而C项属于商业银行制定的内部审计部门之外的相关部门应履行的职责。

  • 第2题：

    根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。

    A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
    B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
    C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
    D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

    答案：D
    解析：
    D项，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

  • 第3题：

    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第4题：

    银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。检查内容主要包括（）

    • A、商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况；
    • B、商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段；
    • C、商业银行的信用风险和市场风险状况；
    • D、商业银行账户的设立、项目计价是否符合本办法的规定。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    根据《商业银行资本充足率管理办法》，银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场检查。检查内容主要包括：（）。

    • A、商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况
    • B、商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段
    • C、商业银行经营中有无违法违规行为
    • D、商业银行的信用风险和市场风险状况
    • E、商业银行交易帐户的设立、项目记价是否符合《商业银行资本充足率管理办法》的规定

    正确答案:A,B,D,E

  • 第6题：

    商业银行（）负责《商业银行资本充足率信息披露指引》所规定的信息披露，并保证披露信息的真实、准确和完整。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、合规部
    • D、监事会

    正确答案:A

  • 第7题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（  ）。
    A

    银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分

    B

    银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划

    C

    内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

    D

    银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立（  ）资本充足率压力测试工作机制。
    A

    合规的

    B

    全面的

    C

    审慎的

    D

    建设性的

    E

    前瞻性的


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    （）对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。
    A

    人民银行

    B

    银监会

    C

    证监会

    D

    保监会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下的目标有（  ）。
    A

    确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

    B

    确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

    C

    确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

    D

    确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险，满足业务发展的需要

    E

    审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，随时监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第13题：

    《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立（ ）资本充足率压力测试工作机制。

    A.合规的
    B.全面的
    C.审慎的
    D.建设性的
    E.前瞻性的

    答案：B,C,E
    解析：
    商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面、审慎、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制，通过以定量分析为主的方法测算在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响。

  • 第14题：

    商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，不定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。

  • 第15题：

    《商业银行资本管理办法(试行)》规定，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标，同时，规定董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。（　　）


    答案：对
    解析：
    《商业银行资本管理办法(试行)》规定，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标，同时，规定董事会负责设定风险偏好，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

  • 第16题：

    商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（）

    • A、制定本银行资本充足率管理的规章制度
    • B、完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序
    • C、定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制
    • D、加强对资本评估程序的检查和审计
    • E、确保各项监控措施的有效实施。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    根据《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于（）。


    正确答案:8%；4%

  • 第18题：

    商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，明确风险治理结构，审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划，确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险，满足（）的需要。


    正确答案:业务发展

  • 第19题：

    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立（）资本充足率压力测试工作机制。

    • A、合规的
    • B、全面的
    • C、审慎的
    • D、建设性的
    • E、前瞻性的

    正确答案:B,C,E

  • 第20题：

    多选题
    商业银行高级管理层负责根据业务发展战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施。其履行的职责包括（）。
    A

    组织实施内部资本充足评估程序

    B

    制定并组织执行资本管理规章制度

    C

    组织开展压力测试，参与压力测试目标、方案及重要假设的确定，推动压力测试结果在风险评估和资本规划中的运用，确保资本应急补充机制的有效性

    D

    组织内部资本充足评估信息管理系统的开发和维护工作，确保信息管理系统及时、准确地提供所需信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应当按照《商业银行资本管理办法（试行）》建立（）架构和（）程序。
    A

    组织管理

    B

    经营管理

    C

    全面风险管理

    D

    内部资本充足评估


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行（）负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行，执行资本规划，确保持续满足内部资本充足率目标。
    A

    股东大会

    B

    董事会

    C

    监事会

    D

    高级管理层


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行资本充足率管理办法》，银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场检查。检查内容主要包括：（）。
    A

    商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况

    B

    商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段

    C

    商业银行经营中有无违法违规行为

    D

    商业银行的信用风险和市场风险状况

    E

    商业银行交易帐户的设立、项目记价是否符合《商业银行资本充足率管理办法》的规定


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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