境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择（）机构作为境外托管代理人。A、境外金融机构B、境外非金融机构C、境内商业银行D、境内信托公司

题目

境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择（）机构作为境外托管代理人。

  • A、境外金融机构
  • B、境外非金融机构
  • C、境内商业银行
  • D、境内信托公司
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1.以下对银行代客境外理财业务的论述正确的是（ ）。A．商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计人外汇局批准的投资购汇额度B．境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者，且应区分人民币与外汇账户C．商业银行境外理财投资，必须委托具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产D．境内托管人应当根据审慎性原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人E．境内托管人和境外托管代理人应当集中设置托管账户，管理不同商业银行的交易记录

2.商业银行应按照()原则建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统。A.审慎经营B.风险可控C.管理强度高于其他贷款种类D.商业可持续

3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。A.收益最大化B.客户利益C.风险承受能力D.丰富创新业务品种

4.审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

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  • 第1题：

    商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。

    A.制衡性原则
    B.审慎性原则
    C.相匹配原则
    D.全覆盖原则

    答案：C
    解析：
    相匹配原则：商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

  • 第2题：

    银监局要求商业银行代销业务管理应遵循（）原则。

    • A、全面管理
    • B、风险预防
    • C、调查审慎
    • D、系统控制

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

    • A、相匹配原则
    • B、制衡性原则
    • C、审慎性原则
    • D、全覆盖原则

    正确答案:A

  • 第4题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则（）。

    • A、尽职调查
    • B、审慎经营
    • C、风险可控
    • D、商业可持续的原则

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法（）的原则。

    • A、依法合规
    • B、审慎经营
    • C、风险可控
    • D、商业可持续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。

    • A、内控优先
    • B、以人为本
    • C、防范风险
    • D、审慎经营

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    根据《商业银行流动性风险管理办法》，商业银行应当审慎评估（）等其他类别风险对流动性风险的影响。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法（）的原则。
    A

    依法合规

    B

    审慎经营

    C

    风险可控

    D

    商业可持续


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列各项关于风险评级原则的论述中，正确的是（）。
    A

    全面性原则是指风险评级应系统分析股份制商业银行的整体风险和经营状况，以及风险发展趋势

    B

    系统性原则是指风险评级应在全面收集股份制商业银行相关信息的基础上，综合全部信息进行

    C

    持续性原则是指风险评级应根据监管周期持续进行

    D

    有效性原则是指风险评级应当遵循审慎监管原则，以审慎监管的要求为依据，有效识别和认定股份制商业银行存在的和潜在的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    收益最大化

    B

    客户利益

    C

    风险承受能力

    D

    丰富创新业务品种


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当按照（　　）的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。
    A

    防微杜渐

    B

    谨慎防控

    C

    审慎经营

    D

    谨慎经营


    正确答案： A
    解析：
    《证券公司监督管理条例》第二十七条规定，证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
    A

    相匹配原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    全覆盖原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，体现了商业银行内部控制的（ ）。

    A.审慎性原则
    B.制衡性原则
    C.全覆盖原则
    D.相匹配原则

    答案：D
    解析：
    商业银行内部控制原则包括全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。而相匹配原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、收益最大化
    • B、客户利益
    • C、风险承受能力
    • D、丰富创新业务品种

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    根据《商业银行流动性风险管理办法》，商业银行应当审慎评估（）等其他类别风险对流动性风险的影响。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应根据并购贷款风险评估结果，审慎确定借款合同中贷款金额、期限、利率、分期还款计划、担保方式等基本条款的内容。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）

    • A、遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序
    • B、按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管
    • C、可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》
    • D、其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    多选题
    银监局要求商业银行代销业务管理应遵循（）原则。
    A

    全面管理

    B

    风险预防

    C

    调查审慎

    D

    系统控制


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择（）机构作为境外托管代理人。
    A

    境外金融机构

    B

    境外非金融机构

    C

    境内商业银行

    D

    境内信托公司


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则（）。
    A

    尽职调查

    B

    审慎经营

    C

    风险可控

    D

    商业可持续的原则


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及国际惯例选择有托管资格的境外金融机构作为境内托管人的境外托管代理人。境外托管代理人应满足实收资本不低于（）亿美元或者等值的自由兑换货币。
    A

    25

    B

    35

    C

    45

    D

    55


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （  ）指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念。
    A

    全覆盖原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    相匹配原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展外包活动应遵循的原则不包括（  ）。
    A

    制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系

    B

    根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围

    C

    对于战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包

    D

    商业银行要对外包活动进行实时跟进


    正确答案： B
    解析：

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