根据机构客户的业务经营性质、衍生产品交易经验等评估其成熟度，据此对机构客户进行分类，并至少（）复核一次机构客户分类的合理性，进行相应的动态管理。A、每月B、每季C、每半年D、每年

题目

根据机构客户的业务经营性质、衍生产品交易经验等评估其成熟度，据此对机构客户进行分类，并至少（）复核一次机构客户分类的合理性，进行相应的动态管理。

  • A、每月
  • B、每季
  • C、每半年
  • D、每年
相似考题

1.金融机构为境内个人办理衍生产品交易业务，应向其充分揭示衍生产品交易风险，但不必取得其个人的确认函。判断对错

2.根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,关于衍生产品销售,以下说法正确的是()。A、银行业金融机构应当客观公允地陈述所售衍生产品的收益与风险B、银行业金融机构不得误导客户对市场的看法C、银行业金融机构不得夸大产品的优点或缩小产品的风险D、银行业金融机构不得以任何方式向客户承诺收益

3.根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为()资格和()资格。A、基础类资格B、普通类资格C、综合类资格D、个人类资格

4.商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

参考答案和解析
正确答案:D
更多“根据机构客户的业务经营性质、衍生产品交易经验等评估其成熟度，据此”相关问题

  • 第1题：

    根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构应当通过()的方式建立完善对衍生产品交易客户的定期回访制度。

    A、实地访问

    B、传真

    C、电子邮件

    D、电话录音


    答案：ABCD

  • 第2题：

    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》明确,银行业金融机构应当每两年一次对其自身衍生产品业务情况进行风险评估,并将上一次评估报告一式两份于每年一月底之前报送监管机构。”。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第3题：

    商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是（ ）。

    A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

    B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶

    C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核

    D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求


    正确答案：D
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第4题：

    下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（　　）。

    A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理
    B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理
    C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起
    D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则

    答案：D
    解析：
    套期保值类衍生产品交易需符合套期会计规定，并划入银行账户管理；非套期保值类衍生产品交易划入交易账户管理。故选项A、B错误。套期保值类衍生产品交易是由商业银行主动发起的。故选项C错误。

  • 第5题：

    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。

    • A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易
    • B、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务
    • C、远期
    • D、期货

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    金融机构应在综合考虑衍生产品分类和机构客户分类的基础上，对每笔衍生产品交易进行充分的机构客户的（）评估。

    • A、风险
    • B、适合度
    • C、盈亏
    • D、需求

    正确答案:B

  • 第8题：

    金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银监会或其派出机构报送的文件和资料中不包括（）。

    • A、衍生产品交易业务内部管理规章制度
    • B、金融机构高管人员任职资格申请
    • C、衍生产品交易的会计制度
    • D、交易场所、设备和系统的安全性和稳定性测试报告

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务，应向该机构或个人（）揭示衍生产品交易的风险，并取得该机构或个人的确认函，确认其已理解并有能力承担衍生产品交易的风险。
    A

    适当

    B

    充分

    C

    不能

    D

    选择性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。
    A

    金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易

    B

    金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务

    C

    远期

    D

    期货


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于发生重大衍生产品交易风险的分支机构，应及时（）其衍生产品的交易权限。
    A

    评估

    B

    降低

    C

    取消

    D

    增加


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    金融机构为境内个人办理衍生产品交易业务，应向其充分揭示衍生产品交易风险，但不必取得其个人的确认函。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法第24条：金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务，应向该机构或个人充分揭示衍生产品交易的风险，并取得该机构或个人的确认函，确认其已理解并有能力承担衍生产品交易的风险。……

  • 第13题：

    根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构应当根据本机构的(),确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。

    A、经营目标

    B、资本实力

    C、管理能力

    D、衍生产品的风险特征


    答案：ABCD

  • 第14题：

    根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，金融机构应制定评估交易对手适当性的相关政策：包括()

    A评估交易对手是否充分了解合约的条款

    B评估交易对手是否充分了解履行合约的责任

    C识别交易对手拟进行的衍生交易是否符合交易对手本身从事衍生交易的目的

    D评估交易对手的信用风险。


    答案：ABCD

  • 第15题：

    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员可以主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。( )


    正确答案：×
    B【解析】略。

  • 第16题：

    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当制定下列哪些制度并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送（）

    • A、风险敞口量化或限额的授权管理制度
    • B、衍生产品交易业务内部管理规章制度
    • C、衍生产品交易的会计制度
    • D、内部控制制度

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    在首次为客户办理代客衍生交易业务前，客户须先填写及向工商银行提交以下资料（）

    • A、根据不同品种，提交结售汇业务总协议或代客风险管理业务总协议
    • B、法人客户金融衍生业务客户评估表
    • C、风险提示函
    • D、根据不同品种，提交相应的交易委托书

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    根据被监管机构涉足金融衍生工具的程度，监管当局可对其分层次监管，主要包括（）

    • A、根据金融衍业产品交易的准入情况判断机构有无从事金融衍生工具业务
    • B、对从事期贷、远期、掉期类业务的机构可给予适当的关注
    • C、对从事期权交易的机构，应关注其在交易中的位置
    • D、对作为期权卖出方的机构，应首先了解其卖出期权背后的相关交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    金融机构为境内个人办理衍生产品交易业务，应向其充分揭示衍生产品交易风险，但不必取得其个人的确认函。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    单选题
    根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及()等。 Ⅰ．远期结售汇 Ⅱ．外汇远期 Ⅲ．外汇掉期 Ⅳ．利率衍生品交易
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及远期结售汇、外汇远期与掉期、利率衍生品交易等。

  • 第21题：

    单选题
    根据机构客户的业务经营性质、衍生产品交易经验等评估其成熟度，据此对机构客户进行分类，并至少（）复核一次机构客户分类的合理性，进行相应的动态管理。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每半年

    D

    每年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应在综合考虑衍生产品分类和机构客户分类的基础上，对每笔衍生产品交易进行充分的机构客户的（）评估。
    A

    风险

    B

    适合度

    C

    盈亏

    D

    需求


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当制定下列哪些制度并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送（）
    A

    风险敞口量化或限额的授权管理制度

    B

    衍生产品交易业务内部管理规章制度

    C

    衍生产品交易的会计制度

    D

    内部控制制度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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